FinCEN отозвала предложение 2020 года, которое обязывало бы банки и криптовалютные биржи сообщать о переводах на сумму свыше 10 000 долларов США с частных кошельков и на них, а также предложение 2023 года о криптомиксерах. Ни одно из этих правил так и не вступило в силу.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США объявила об отзыве предложений в пресс-релизе, опубликованном в воскресенье, 5 октября. Ведомство сообщило, что оба решения стали частью курса администрации Трампа на дерегулирование и усилий по приведению правил для цифровых активов «в соответствие с их назначением».

Что предусматривало отозванное правило

FinCEN впервые предложила правило об отчётности по кошелькам в декабре 2020 года, в последние недели первой администрации Трампа. Согласно ему, банки и компании, предоставляющие услуги по переводу денежных средств, включая криптовалютные биржи, должны были бы подавать отчёты каждый раз, когда клиенты отправляли более 10 000 долларов в криптовалюте на некастодиальные кошельки или получали с них средства. Такие кошельки контролируются самими пользователями, а не финансовыми учреждениями. Отчёт также требовалось бы подавать, если за 24 часа сумма нескольких переводов превышала этот порог.

Компании также должны были бы собирать и хранить информацию о клиенте и кошельке, с которого или на который переводились средства. Предложение вызвало тысячи публичных комментариев и оставалось без решения почти шесть лет.

Правило о криптомиксерах тоже отозвали

FinCEN также отозвала отдельное предложение 2023 года, которое признавало бы транзакции с использованием криптомиксеров одной из основных угроз, связанных с отмыванием денег. Такой статус позволил бы правительству ввести дополнительные требования к отчётности для финансовых учреждений, работающих со смешанными средствами. Это предложение тоже так и не вступило в силу.

Отзыв этих предложений снимает давний вопрос о соблюдении требований для бирж и банков, обслуживающих клиентов, которые хранят криптовалюту самостоятельно. Действующие обязательства по отчётности в соответствии с Законом о банковской тайне сохраняются; отозваны только эти два предложения.