Действия американских регулирующих органов выявляют повторяющийся механизм мошенничества на доверии в сфере онлайн-инвестиций: предположительно, офшорные структуры обманули частных инвесторов как минимум на 15 миллионов долларов. Изучение задокументированных случаев позволяет понять принципиальное различие между доходностью, отображаемой на панели управления, и активами, которые действительно можно вернуть.

В предполагаемых схемах, связанных с организациями, действовавшими под такими названиями, как Cryptoaiml и TSAI Pro, обман строился на создании иллюзии прибыльности. Согласно жалобам регулирующих органов, эти структуры использовали приложения для группового обмена сообщениями, чтобы распространять поддельные торговые сигналы, якобы сгенерированные искусственным интеллектом, и обещали гарантированную доходность с помощью автоматизированных ботов. Инвесторам предлагали открыть счета и внести криптовалюту на определённые онлайн-платформы. Однако в основе мошенничества лежала манипуляция пользовательским интерфейсом. Предположительно, торговые площадки были полностью фиктивными: отображавшаяся на экранах пользователей прибыль не соответствовала никакой реальной торговой деятельности.

В этих схемах существует резкий контраст между отображаемыми показателями и активами, которые можно вернуть. Когда инвестор переводит цифровые активы на мошенническую платформу, средства присваиваются. Поскольку реальные сделки на рынке не совершаются, отображаемая доходность полностью вымышлена, и у жертвы не остаётся активов, которые можно было бы вернуть с платформы, независимо от того, что показывает цифровая панель управления.

Чтобы завоевать доверие, необходимое для этой иллюзии, преступники прибегают к социальной инженерии. В задокументированных случаях операторы выдавали себя за инвестиционных специалистов и месяцами выстраивали отношения в интернете с ничего не подозревающими людьми. Кроме того, чтобы рассеять сомнения, эти структуры, предположительно, подделывали официальные документы для регуляторов и размещали на своих сайтах фальшивые сертификаты соответствия требованиям. Создавая видимость регистрации в официальных органах надзора за рынком ценных бумаг, операторы формировали ложное чувство безопасности и заставляли пользователей верить, что их средства находятся под контролем регулирующих органов.

Заключительный этап этих схем — требование предоплаты, когда инвестор пытается вывести средства. Когда люди пытаются вывести свою предполагаемую прибыль, операторы заявляют, что счета заморожены, и требуют уплатить мошеннические авансовые сборы, прежде чем обработать заявку на вывод. Уплата этих сборов лишь увеличивает финансовые потери: торговля не велась, а внесённый капитал уже был присвоен.

Регуляторы предупреждают, что мошенники часто используют популярные групповые чаты и ложные заявления об официальной регистрации, чтобы заманивать людей в мошеннические схемы. Кроме того, в официальных предупреждениях отмечается, что обещания гарантированной прибыли благодаря автоматизированным торговым программам на основе искусственного интеллекта часто служат обманной приманкой. Понимание того, как устроены мошеннические платформы, отображающие фиктивную доходность, показывает, как манипулируемые интерфейсы могут скрывать прямое хищение внесённых средств.