FinCEN отозвала предложение 2020 года, которое предусматривало дополнительные требования к отчетности и ведению учета для операций с некастодиальными криптокошельками.
Также было отозвано второе предложение, направленное против криптовалютных миксеров, что отменило планы признать смешивание конвертируемой виртуальной валюты первоочередной угрозой отмывания денег.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США отозвала проект правила 2020 года, который предусматривал бы значительные требования к отчетности и ведению учета для операций с некастодиальными криптокошельками. FinCEN подтвердила, что не будет предпринимать дальнейших действий в отношении этого предложения. Тем самым было фактически положено конец действию правила, которое почти пять лет нависало над криптоиндустрией.
Было отозвано и второе предложение. Оно предусматривало бы отнесение операций по смешиванию конвертируемой виртуальной валюты к категории операций, представляющих первоочередную угрозу отмывания денег. Важно, что такая классификация повлекла бы применение специальной меры в соответствии с Законом о банковской тайне.
Кроме того, отзыв обоих предложений был объявлен частью программы дерегулирования администрации Трампа. Заявленная цель — обеспечить соответствие регулирования цифровых активов их практическому назначению.
Что предусматривало первоначальное правило?
Предложение 2020 года, опубликованное 23 декабря того же года, обязывало бы банки и компании, предоставляющие денежные услуги, сообщать FinCEN о любых операциях клиента на сумму свыше $10 000 с использованием некастодиального кошелька либо о нескольких операциях, общая сумма которых превышает этот порог в течение 24 часов. В таких случаях проверка личности клиента была бы обязательной.
Операции на сумму свыше $3 000 влекли бы отдельное требование по ведению учета, также связанное с использованием контрагентом некастодиального кошелька. Правило распространялось и на кошельки, размещенные в финансовых учреждениях за рубежом. При этом FinCEN указывала, что оно не соответствует Закону о банковской тайне.
Согласно предложению, некастодиальным считался кошелек, операции с которого финансовое учреждение не обязано проводить. Кроме того, определение охватывало инструменты самостоятельного хранения активов, на которые ежедневно полагается значительная часть криптосообщества.
Почему его отозвали?
FinCEN сослалась на публичные комментарии, полученные в ответ на оба предложения, а также на общий курс на дерегулирование, обозначенный указом президента Трампа № 14178 «Укрепление лидерства Америки в сфере цифровых финансовых технологий». Рабочая группа президента по рынкам цифровых активов отдельно назвала оба предложения кандидатами на отзыв в рамках усилий по приведению регулирования криптоиндустрии в соответствие с практическими реалиями рынка.
Кроме того, предложение о регулировании криптовалютных миксеров, которое признавало бы услуги по смешиванию первоочередной угрозой отмывания денег и вводило специальные меры для финансовых учреждений, обрабатывающих такие операции, было полностью отозвано вместе с правилом о кошельках.
Кроме того, с момента публикации правило о некастодиальных кошельках постоянно подвергалось критике со стороны представителей криптоиндустрии. Критики утверждают, что оно возложило бы бремя соблюдения требований на обычных пользователей и компании, не решая при этом проблему незаконных финансовых операций.
Главное на крипторынке
Пользователей Binance в Бразилии ждут новые требования к переводам в соответствии с правилами Центрального банка