FinCEN отозвала предложение от декабря 2020 года, которое обязало бы банки и компании, оказывающие услуги денежных переводов, хранить записи о переводах на кошельки без кастодиального хранения на сумму свыше $3 000 и сообщать о переводах на сумму свыше $10 000.

Агентство также отозвало вывод от октября 2023 года, который признал бы международное смешивание криптовалют одной из основных угроз отмывания денег в соответствии с разделом 311 Закона США «Патриот».

Ни одно из предложений не было окончательно утверждено, поэтому действующие обязательства не изменились. Однако FinCEN заявила, что продолжит следить за деятельностью сервисов смешивания криптовалют и, возможно, примет меры позднее.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США в понедельник отозвала два давно находившихся на рассмотрении предложения о цифровых активах, закрыв тем самым план 2020 года по обязательной отчетности о крупных переводах на кошельки с самостоятельным хранением и инициативу 2023 года, предполагавшую считать международное смешивание криптовалют первоочередной проблемой в сфере отмывания денег.

В объявлении от 5 октября FinCEN сообщила, что рассмотрела замечания общественности и отзывает оба предложения «в рамках дерегуляционной повестки администрации Трампа и продолжающихся усилий по обеспечению соответствия регулирования цифровых активов поставленным целям». Уведомления планируется опубликовать в Федеральном реестре 6 октября 2026 года.

Согласно более раннему правилу, первоначально опубликованному 23 декабря 2020 года в 85 FR 83840, банки и компании, предоставляющие денежные услуги, должны были бы проверять личность клиентов, хранить записи и подавать отчеты о некоторых операциях с конвертируемой виртуальной валютой, связанных с кошельками без провайдера. Coin Center, годами выступавшая против этого предложения, заявила, что оно вынудило бы учреждения собирать сведения о контрагентах при переводах на кошельки без провайдера на сумму свыше 3 000 долларов и сообщать о переводах на сумму свыше 10 000 долларов. В уведомлении об отзыве говорится, что FinCEN не будет предпринимать дальнейших действий в отношении этого уведомления о предлагаемом нормотворчестве.

Отдельное уведомление об отзыве, подписанное заместителем директора FinCEN Джимми Л. Кирби, отменяет вывод ведомства о том, что международное смешивание конвертируемой виртуальной валюты относится к категории операций, вызывающих первоочередную озабоченность в связи с отмыванием денег. Первоначальное предложение, опубликованное 23 октября 2023 года в 88 FR 72701, предусматривало специальную меру, которая обязывала бы подпадающие под действие правила учреждения вести расширенный учет и подавать расширенную отчетность, включая сведения о личности клиентов, такие как имя, дата рождения, адрес, адрес электронной почты или уникальные идентификационные номера.

FinCEN сообщила, что участники обсуждения предупреждали: «широкое определение смешивания CVC» могло бы «охладить законную деятельность» и создать значительную нагрузку по отчетности для подпадающих под действие правила финансовых учреждений. В уведомлении цитируется позиция администрации, которая «поддерживает возможность для законных пользователей цифровых активов совершать частные транзакции в публичном блокчейне», при этом отмечается, что незаконные участники по-прежнему используют миксеры. Ведомство заявило, что «продолжит следить за деятельностью, связанной с миксерами CVC», на предмет отмывания денег, финансирования терроризма или иных незаконных финансовых операций и «в будущем может принять соответствующие меры».

Поскольку ни одно из предложений не было окончательно утверждено, их отзыв не меняет существующих обязательств финансовых учреждений по Закону о банковской тайне. Coin Center назвала это решение «важной победой в защите финансовой конфиденциальности». Исполнительный директор организации Питер Ван Валкенбург написал в X, что оба правила «официально отозваны», но добавил, что «законодательные полномочия, позволяющие создавать новые аналогичные плохие правила, по-прежнему существуют».