FinCEN отозвала предложенное правило о криптомикшировании
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) подала уведомление об отзыве своего предложения 2023 года, которое предусматривало бы признание микширования конвертируемой виртуальной валюты «классом операций, представляющих первоочередную проблему с точки зрения отмывания денег» в соответствии с разделом 311. Уведомление об отзыве было опубликовано для общественного ознакомления 5 октября 2026 года, а его официальная публикация назначена на 6 октября.
Стоит разделять три момента:
1. Ничего из действующих сегодня требований не меняется. Уведомление 2023 года так и не было окончательно принято, поэтому ни одно подпадающее под его действие учреждение не освобождается от уже существовавших у него обязательств.
2. Отзыв отменяет инструмент, а не саму проблему. Раздел 311 был лишь одним из средств. На деятельность по микшированию по-прежнему можно воздействовать с помощью санкционных мер, требований об отчётности о подозрительной деятельности и мер по обеспечению соблюдения правил для операторов денежных переводов.
3. Главное изменение — переход от правила для целого класса операций к оценке каждого случая отдельно. Признание целого класса операций сделало бы микширование самостоятельной категорией, подлежащей отчётности для каждого подпадающего под требования учреждения, независимо от обстоятельств. Без такого правила каждое учреждение будет руководствоваться собственной программой управления рисками, а основную роль будут играть адресные меры.
За чем я слежу: даст ли FinCEN понять, что готовит более узкую замену, поскольку в этой сфере гибкость и предсказуемость обычно противоречат друг другу.
Не является финансовой рекомендацией. Проводите собственное исследование.
#НовостиКрипто #Регулирование
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) подала уведомление об отзыве своего предложения 2023 года, которое предусматривало бы признание микширования конвертируемой виртуальной валюты «классом операций, представляющих первоочередную проблему с точки зрения отмывания денег» в соответствии с разделом 311. Уведомление об отзыве было опубликовано для общественного ознакомления 5 октября 2026 года, а его официальная публикация назначена на 6 октября.
Стоит разделять три момента:
1. Ничего из действующих сегодня требований не меняется. Уведомление 2023 года так и не было окончательно принято, поэтому ни одно подпадающее под его действие учреждение не освобождается от уже существовавших у него обязательств.
2. Отзыв отменяет инструмент, а не саму проблему. Раздел 311 был лишь одним из средств. На деятельность по микшированию по-прежнему можно воздействовать с помощью санкционных мер, требований об отчётности о подозрительной деятельности и мер по обеспечению соблюдения правил для операторов денежных переводов.
3. Главное изменение — переход от правила для целого класса операций к оценке каждого случая отдельно. Признание целого класса операций сделало бы микширование самостоятельной категорией, подлежащей отчётности для каждого подпадающего под требования учреждения, независимо от обстоятельств. Без такого правила каждое учреждение будет руководствоваться собственной программой управления рисками, а основную роль будут играть адресные меры.
За чем я слежу: даст ли FinCEN понять, что готовит более узкую замену, поскольку в этой сфере гибкость и предсказуемость обычно противоречат друг другу.
Не является финансовой рекомендацией. Проводите собственное исследование.
#НовостиКрипто #Регулирование