1791亿美元：一条俄罗斯「影子银行」管道，被美国财政部端上台面 🦖
🕐 最新解读群里更新
В четверг Министерство финансов США признало A7 Network «высокозначимой транснациональной преступной организацией», а Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) синхронно внесло адреса компании в России, Кыргызстане, Нигерии и Зимбабве в санкционный список; FinCEN (Бюро по борьбе с финансовыми преступлениями) также опубликовало отдельный проект правил, чтобы запретить любые денежные переводы, связанные с ее «субагентами». Самые бросающиеся в глаза цифры таковы: с февраля 2025 по июнь 2026 года более 180 организаций провели по меньшей мере 179,1 млрд долларов в виде рублевых стейблкоинов, выпущенных системой A7.⚠️
Сначала разберем, как работает эта схема. Этот рублевый стейблкоин выпускает зарегистрированная в Кыргызстане Old Vector; он функционирует на Tron и Ethereum, а резервы хранятся в российском государственном оборонном банке Промсвязьбанк. По замыслу он похож на зеркало: монеты переводятся между адресами в России, что отражает «платежи за рубеж»; при этом «дочерние» агенты за пределами страны проводят соответствующие расчеты в фиатных валютах — долларах, юанях, дирхамах и евро. Обе стороны полностью разъединены, так что санкционные средства выглядят как обычная торговля.💥
Насколько все масштабно? FinCEN утверждает, что группа A7 открыла счета минимум в 83 странах — примерно в 435 финансовых организациях — и с января 2025 по июнь 2026 года обработала более 17 млрд долларов. Эти счета велись командой из Москвы с помощью настраиваемых VPN, из‑за чего следы выглядят так, будто они идут из Дубая, Гонконга или Бишкека. Один агент напрямую взаимодействовал с «теневым флотом» Ирана по «тезевому» (теневому) нефтеснабжению и вместе с сестринской компанией получил от компаний, обходящих санкции против Ирана, почти 140 млн долларов; другой перевел около 16 млн долларов компании, связанной с закупками вооружений. Министерство финансов также связало ее с цепочками отмывания денег, в частности с иранской биржей Nobitex, попавшей под санкции в июне этого года, и с биржевыми хакерами из Северной Кореи.
Почему на этот раз «не как прежде»? FinCEN задействовал шестой пункт особых мер из статьи 9714 закона о борьбе с отмыванием денег в России — то есть запрет на перевод средств, который, как предполагается, ограничит деятельность примерно 348 тысяч учреждений; криптовалютные торговые платформы тоже входят в этот перечень. TRM Labs объясняет: в пятом пункте (ограничение счетов агентов) остается «дырка» — поскольку токен-транзакции в принципе не проходят через агентские банки. Поэтому необходимо применить более широкую по охвату шестую меру, чтобы контролировать и фиат, и крипто.⚖️
Есть еще два момента, которые стоит отметить. Во‑первых, после кражи Grinex в апреле количество этих токенов уже сосредоточилось в некастодиальных кошельках; по оценкам ончейн-аналитиков, это может означать, что система активно уходит от мест, которые попадают под санкции. Во‑вторых, исторические данные показывают: раньше почти весь трафик этой «тропы» проходил через уже санкционированные Garantex и Grinex.
Мое мнение: это не разовая санкция, а действие в формате «перекрыть главный кран». Раньше санкционировали биржи и санкционировали кошельки — деньги все равно могли обходить. На этот раз напрямую перекрывается «переключатель обмена» между фиатом и крипто, а обязательства по соблюдению требований перекладываются на все американские финансовые институты. Для обычных людей в краткосрочной перспективе это может и не иметь прямого эффекта, но это напоминает одну вещь: когда ончейн-реестры открыты, а торговые платформы требуют идентификацию пользователей, чаще всего под ударом оказываются те каналы, которые считались «слишком скрытными».
Как думаете: после блокировки такого «теневого банкинга» средства полностью уйдут или сменят вывеску и продолжат работать? Обсудим в комментариях.
Нажмите на аватар, чтобы смотреть прямой эфир
Каждый день — вместе с вами отслеживаем горячие темы крипто-регулирования. Не просто смотрим, что произошло в новостях, а помогаем понять логику и возможности 👀🚀
🕐 最新解读群里更新
В четверг Министерство финансов США признало A7 Network «высокозначимой транснациональной преступной организацией», а Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) синхронно внесло адреса компании в России, Кыргызстане, Нигерии и Зимбабве в санкционный список; FinCEN (Бюро по борьбе с финансовыми преступлениями) также опубликовало отдельный проект правил, чтобы запретить любые денежные переводы, связанные с ее «субагентами». Самые бросающиеся в глаза цифры таковы: с февраля 2025 по июнь 2026 года более 180 организаций провели по меньшей мере 179,1 млрд долларов в виде рублевых стейблкоинов, выпущенных системой A7.⚠️
Сначала разберем, как работает эта схема. Этот рублевый стейблкоин выпускает зарегистрированная в Кыргызстане Old Vector; он функционирует на Tron и Ethereum, а резервы хранятся в российском государственном оборонном банке Промсвязьбанк. По замыслу он похож на зеркало: монеты переводятся между адресами в России, что отражает «платежи за рубеж»; при этом «дочерние» агенты за пределами страны проводят соответствующие расчеты в фиатных валютах — долларах, юанях, дирхамах и евро. Обе стороны полностью разъединены, так что санкционные средства выглядят как обычная торговля.💥
Насколько все масштабно? FinCEN утверждает, что группа A7 открыла счета минимум в 83 странах — примерно в 435 финансовых организациях — и с января 2025 по июнь 2026 года обработала более 17 млрд долларов. Эти счета велись командой из Москвы с помощью настраиваемых VPN, из‑за чего следы выглядят так, будто они идут из Дубая, Гонконга или Бишкека. Один агент напрямую взаимодействовал с «теневым флотом» Ирана по «тезевому» (теневому) нефтеснабжению и вместе с сестринской компанией получил от компаний, обходящих санкции против Ирана, почти 140 млн долларов; другой перевел около 16 млн долларов компании, связанной с закупками вооружений. Министерство финансов также связало ее с цепочками отмывания денег, в частности с иранской биржей Nobitex, попавшей под санкции в июне этого года, и с биржевыми хакерами из Северной Кореи.
Почему на этот раз «не как прежде»? FinCEN задействовал шестой пункт особых мер из статьи 9714 закона о борьбе с отмыванием денег в России — то есть запрет на перевод средств, который, как предполагается, ограничит деятельность примерно 348 тысяч учреждений; криптовалютные торговые платформы тоже входят в этот перечень. TRM Labs объясняет: в пятом пункте (ограничение счетов агентов) остается «дырка» — поскольку токен-транзакции в принципе не проходят через агентские банки. Поэтому необходимо применить более широкую по охвату шестую меру, чтобы контролировать и фиат, и крипто.⚖️
Есть еще два момента, которые стоит отметить. Во‑первых, после кражи Grinex в апреле количество этих токенов уже сосредоточилось в некастодиальных кошельках; по оценкам ончейн-аналитиков, это может означать, что система активно уходит от мест, которые попадают под санкции. Во‑вторых, исторические данные показывают: раньше почти весь трафик этой «тропы» проходил через уже санкционированные Garantex и Grinex.
Мое мнение: это не разовая санкция, а действие в формате «перекрыть главный кран». Раньше санкционировали биржи и санкционировали кошельки — деньги все равно могли обходить. На этот раз напрямую перекрывается «переключатель обмена» между фиатом и крипто, а обязательства по соблюдению требований перекладываются на все американские финансовые институты. Для обычных людей в краткосрочной перспективе это может и не иметь прямого эффекта, но это напоминает одну вещь: когда ончейн-реестры открыты, а торговые платформы требуют идентификацию пользователей, чаще всего под ударом оказываются те каналы, которые считались «слишком скрытными».
Как думаете: после блокировки такого «теневого банкинга» средства полностью уйдут или сменят вывеску и продолжат работать? Обсудим в комментариях.
Нажмите на аватар, чтобы смотреть прямой эфир
Каждый день — вместе с вами отслеживаем горячие темы крипто-регулирования. Не просто смотрим, что произошло в новостях, а помогаем понять логику и возможности 👀🚀
