Европейские регуляторы задают вопросы Binance о том, как она продолжает обслуживать европейских клиентов через структурное подразделение, лицензированное в Абу-Даби.

Ранее Binance сообщили о необходимости прекратить работу в ЕС после того, как ей не удалось получить лицензию в соответствии с правилами Markets in Crypto-Assets (MiCA).

Почему европейские регуляторы сомневаются в Binance?

ESMA и национальные регуляторы во Франции, Германии и Греции изучают, на какой лицензии-исключении полагается Binance, чтобы продолжать предлагать свои услуги клиентам в ЕС после того, как ей не удалось получить одобрение лицензии MiCA. Некоторые регуляторы просили компанию предоставить информацию, и возможность принудительных мер, включая штрафы, рассматривается, если их не устроят ответы.

Сейчас Binance обслуживает некоторых своих клиентов в ЕС через лицензированную в Абу-Даби организацию. Компании, которым не одобрили лицензию MICA, должны были начать сворачивать деятельность в ЕС с 1 июля и перестать обслуживать клиентов, за исключением случаев, когда нужно помочь им перевести или продать свои активы, но бирже удалось продолжать работу в ЕС благодаря юридическому исключению, называемому reverse solicitation (обращение по инициативе клиента).

Это исключение позволяет компании, находящейся за пределами ЕС, обслуживать клиента из ЕС только тогда, когда этот клиент полностью и исключительно сам обратился за услугой и при этом не было продвижения со стороны компании.

ESMA заявило, что это исключение «следует рассматривать как исключение», а не как схему обхода. Голландский регулятор AFM предупреждал, что провайдеры «не могут просто заявлять, что имело место обращение по инициативе клиента».

Что такое обращение по инициативе клиента?

Обращение по инициативе клиента существовало задолго до появления криптоправил. Это исключение было перенесено из MiFID II — рамочного регулирования ЕС для инвестиционных услуг.

Когда Великобритания 31 декабря 2020 года вышла из финансовой системы ЕС, ESMA в январе 2021 года выпустило публичное заявление, предупреждая компании не злоупотреблять обращением по инициативе клиента. Регулятор указал на трюки вроде маркетинга для граждан ЕС, а затем просьбы поставить галочку, что «я пришел(ла) к вам сам(а)».

Офшорные брокеры по контрактам на разницу (CFD) также использовали ту же хитрость с обращением по инициативе клиента, чтобы выйти на розничных трейдеров в ЕС и предлагать им высокое кредитное плечо, которое правила ЕС в противном случае ограничивали бы.

Binance — крупнейшее имя, попавшее в серую зону исключения, и у биржи уже есть тяжелый послужной список. Например, в 2023 году ей назначили штраф в размере 4,3 млрд долларов после признания вины по обвинениям, связанным с отмыванием денег и санкциями.

Binance заявляет, что соблюдает местные требования в тех юрисдикциях, где работает, и что она «активно работает над получением авторизации MiCA». Собственные лицензии биржи во Франции, Испании и Польше стали недействительными в соответствии с MiCA.

Самые умные умы в криптоиндустрии уже читают нашу рассылку. Хотите быть среди них? Присоединяйтесь!