🚨 Вот как миллиарды «отмывают»

Отмывание денег — это не только когда кто-то пытается ввести «грязные» наличные в банк.

Обычно оно проходит 3 стадии:

1️⃣ Размещение — незаконные деньги попадают в финансовую систему.

2️⃣ Расслоение — транзакции, компании, кошельки и переводы используют, чтобы усложнить отслеживание следа.

3️⃣ Интеграция — деньги возвращаются в легальную экономику через активы, инвестиции или бизнес.

5 распространённых методов, выделенных экспертами по ПОД/ФТ:

▪️ Компании с большим оборотом наличных
▪️ Структурирование / «размазывание» средств
▪️ Отмывание денег через торговые операции
▪️ Фирмы-«прокладки»
▪️ Недвижимость

Криптовалюта также может появляться на этапе «наслоения», наряду с традиционными финансовыми сетями.

Цель всегда одна и та же: скрыть первоначальный источник денег и сделать так, чтобы они выглядели законными.

Для команд по комплаенсу важен не только мониторинг отдельных транзакций — нужно распознавать более масштабную схему.