9.5 млрд долларов поступили в «общий котёл», но 406 млн долларов больше вернуть не удалось. Тогда продавали такую легенду: «доходность до 15% в неделю».
🤖 加入小恐龙的粉丝群
В пятницу Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в федеральный суд в Восточном округе Флориды иск против группы Cash FX и троих частных лиц. В иске утверждается, что они под видом торговли криптовалютой и валютой организовали по принципу сетевого маркетинга «пирамиду» по типу финансовой схемы Понци, суммарно собрав более 950 млн долларов. Трое обвиняемых — это Cash FX и его CEO Хуаскар Хосе Лопес Кастильо (Бразилия), The Conversion Pros и его CEO Роналд Поуп (Орегон), а также Джастин Холладай (Флорида).
По версии CFTC, заявленное назначение этих 950 млн долларов — вложить их в товарный пул для торговли розничными форвардными контрактами по валюте. Презентация была рассчитана на «три вещи в одном наборе»: за управление отвечают трейдеры экспертного уровня, используется собственный алгоритм и искусственный интеллект; при этом обещали максимальную доходность до 15% в неделю. На деле же реальная валютная торговля велась крайне редко, а большая часть средств участников была присвоена: ее использовали для выплаты «торговой прибыли» ранним участникам. Кроме того, каждому из обвиняемых было переведено несколько миллионов долларов, а для участников предоставлялись фальшивые отчёты.
Цифра «15% в неделю» сама по себе — самый явный прокол. Если пересчитать на год с учётом недельного сложного процента, получится примерно 1400-кратный рост — и если бы это было правдой, этот пул давно бы «съел» все мировые рынки форекса. Минимальная оценка потерь от CFTC — как минимум 406 млн долларов, то есть почти 58% вложенного капитала, ушло в «никуда». А то, что эти схемы сумели собрать 950 млн долларов, обеспечивается не техникой. Срабатывают три «козыря»: «AI + алгоритмы + стабильная высокая доходность». В криптоконтексте это почти автоматически воспринимается как «доверительный документ».
Важно отметить тайминг. Через несколько дней после того, как законопроект CLARITY потерпел поражение в сенате со счётом 49 против 50, CFTC подала в Белый дом пакет регуляторных мер, охватывающих торговлю криптоактивами и рынки. Исполнительные органы при этом публично заявили, что фокус вернут к «защите общества от мошенничества и манипуляций» — к своей основной работе. Начальник отдела принудительного исполнения Давид I. Миллер высказался очень прямо: это действие направлено именно на массовое мошенничество. Если законотворчество затянулось, «клинок» правоприменения не остановился.
Перевод на человеческий язык: главная причина потерь розничных инвесторов на этом рынке — почти никогда не волатильность котировок, а комбинация «фиксированная высокая доходность + количественные (квантовые) алгоритмы + одобрение/подпорка от AI». Кому-то не нравится, что биткоин падает на 5% за день — будут ругать, но обещание 15% в неделю «съедает» именно основной капитал, и этот процесс необратим. Стабильная линия доходности в рамках комплаенса никогда не бывает прямой: чем она ровнее, тем выше вероятность, что «новые деньги» платят «старым деньгам».
Есть ли у вас рядом человек, которому предлагали зайти в проект с «AI-количественной торговлей + фиксированная прибыль каждую неделю»? Деньги в итоге удалось забрать обратно? Обсудим в комментариях.
Каждый день — вместе следим за ключевыми темами крипторегулирования. Это не только новости о том, что произошло — это ещё и то, как понять логику и возможности 👀🚀
Нажмите на аватар, чтобы посмотреть трансляцию
🤖 加入小恐龙的粉丝群
В пятницу Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в федеральный суд в Восточном округе Флориды иск против группы Cash FX и троих частных лиц. В иске утверждается, что они под видом торговли криптовалютой и валютой организовали по принципу сетевого маркетинга «пирамиду» по типу финансовой схемы Понци, суммарно собрав более 950 млн долларов. Трое обвиняемых — это Cash FX и его CEO Хуаскар Хосе Лопес Кастильо (Бразилия), The Conversion Pros и его CEO Роналд Поуп (Орегон), а также Джастин Холладай (Флорида).
По версии CFTC, заявленное назначение этих 950 млн долларов — вложить их в товарный пул для торговли розничными форвардными контрактами по валюте. Презентация была рассчитана на «три вещи в одном наборе»: за управление отвечают трейдеры экспертного уровня, используется собственный алгоритм и искусственный интеллект; при этом обещали максимальную доходность до 15% в неделю. На деле же реальная валютная торговля велась крайне редко, а большая часть средств участников была присвоена: ее использовали для выплаты «торговой прибыли» ранним участникам. Кроме того, каждому из обвиняемых было переведено несколько миллионов долларов, а для участников предоставлялись фальшивые отчёты.
Цифра «15% в неделю» сама по себе — самый явный прокол. Если пересчитать на год с учётом недельного сложного процента, получится примерно 1400-кратный рост — и если бы это было правдой, этот пул давно бы «съел» все мировые рынки форекса. Минимальная оценка потерь от CFTC — как минимум 406 млн долларов, то есть почти 58% вложенного капитала, ушло в «никуда». А то, что эти схемы сумели собрать 950 млн долларов, обеспечивается не техникой. Срабатывают три «козыря»: «AI + алгоритмы + стабильная высокая доходность». В криптоконтексте это почти автоматически воспринимается как «доверительный документ».
Важно отметить тайминг. Через несколько дней после того, как законопроект CLARITY потерпел поражение в сенате со счётом 49 против 50, CFTC подала в Белый дом пакет регуляторных мер, охватывающих торговлю криптоактивами и рынки. Исполнительные органы при этом публично заявили, что фокус вернут к «защите общества от мошенничества и манипуляций» — к своей основной работе. Начальник отдела принудительного исполнения Давид I. Миллер высказался очень прямо: это действие направлено именно на массовое мошенничество. Если законотворчество затянулось, «клинок» правоприменения не остановился.
Перевод на человеческий язык: главная причина потерь розничных инвесторов на этом рынке — почти никогда не волатильность котировок, а комбинация «фиксированная высокая доходность + количественные (квантовые) алгоритмы + одобрение/подпорка от AI». Кому-то не нравится, что биткоин падает на 5% за день — будут ругать, но обещание 15% в неделю «съедает» именно основной капитал, и этот процесс необратим. Стабильная линия доходности в рамках комплаенса никогда не бывает прямой: чем она ровнее, тем выше вероятность, что «новые деньги» платят «старым деньгам».
Есть ли у вас рядом человек, которому предлагали зайти в проект с «AI-количественной торговлей + фиксированная прибыль каждую неделю»? Деньги в итоге удалось забрать обратно? Обсудим в комментариях.
Каждый день — вместе следим за ключевыми темами крипторегулирования. Это не только новости о том, что произошло — это ещё и то, как понять логику и возможности 👀🚀
Нажмите на аватар, чтобы посмотреть трансляцию
