Увидев фразу «финансовая пирамида на 950 миллионов долларов», у многих первая реакция — «снова крипта натворила дел»… Но в этой новости криптовалюты как главного героя, по сути, не назвать..
⚖️ 进群蹲一手消息
Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) 25 сентября подала иск против валютной схемы, которая стартовала еще в 2019 году.. С июня 2019 по декабрь 2023 эта схема открыла более 400 тысяч счетов, собрав свыше 950 миллионов долларов, при этом у США было более 6000 счетов, а суммарно — как минимум 27 миллионов долларов..
Большинство видит «очередную аферу с высокой доходностью».. Схема тоже не новая: участникам обещают, что 70% средств передадут профессиональным трейдерам, торговым роботам и AI для торговли на валютном рынке, а оставшиеся 30% идут якобы на учебные курсы.. Участники могут еще и получать вознаграждения за привлечение новых людей, а если денег не хватает — напрямую использовать средства пришедших позже, чтобы расплатиться с теми, кто был раньше..
Но по-настоящему интересно другое — касса.. В заявлении упоминается, что для сбора платежей и оплат в этой схеме используются криптовалютные кошельки: часть денег не проходит через банки, а перемещается в ончейне между юрисдикциями.. Даже во внутреннем общении обсуждали, не стоит ли заменить кошелек для получения платежей..
Тут становится немного поучительно.. В этих делах крипта выступает не в роли «объекта обмана», а скорее в роли «трубопровода».. Причина выбора довольно приземленная: трансграничные переводы быстрые, расчеты быстрые, не нужно открывать счет в банке по одному в каждом месте..
Но если читать с другой стороны — это уже совсем другое.. Переводы в цепочке оставляют постоянный след: кто кому перевел, когда и сколько — все записано.. В эпоху, когда были только банковские переводы, правоприменителям приходилось раз за разом поднимать документы в банках; теперь многие этапы и так являются общедоступными записями-реестрами..
Поэтому фраза «крипта помогает прятать деньги» постепенно выхолащивается одной за другой практикой расследования.. Для таких схем ончейн — это не только более быстрая «касса», но и более понятная цепочка доказательств, то есть две стороны одной и той же медали..
Но возникает вопрос.. Следы позволяют отследить путь, но не всегда помогают поймать людей и деньги.. Кто стоит за кошельком, через сколько юрисдикций прошли средства, когда их обменяли на фиат — вот где реально «заклинивает» погоня за активами.. Причем этот иск еще не прошел судебное разбирательство, а нынешние обвинения — это пока лишь позиция одной стороны..
Так что по-настоящему смотреть стоит не на то, насколько шумной будет эта новость, а на то, насколько глубоко и детально следующее правоприменение сможет использовать ончейн-записи.. Если подобные дела начнут системно рассматривать ончейн как место преступления №1 для проверки, то «прозрачность» станет вопросом выгоды/потерь — для кого она, а для кого нет, придется пересчитать заново..
⚖️ 进群蹲一手消息
Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) 25 сентября подала иск против валютной схемы, которая стартовала еще в 2019 году.. С июня 2019 по декабрь 2023 эта схема открыла более 400 тысяч счетов, собрав свыше 950 миллионов долларов, при этом у США было более 6000 счетов, а суммарно — как минимум 27 миллионов долларов..
Большинство видит «очередную аферу с высокой доходностью».. Схема тоже не новая: участникам обещают, что 70% средств передадут профессиональным трейдерам, торговым роботам и AI для торговли на валютном рынке, а оставшиеся 30% идут якобы на учебные курсы.. Участники могут еще и получать вознаграждения за привлечение новых людей, а если денег не хватает — напрямую использовать средства пришедших позже, чтобы расплатиться с теми, кто был раньше..
Но по-настоящему интересно другое — касса.. В заявлении упоминается, что для сбора платежей и оплат в этой схеме используются криптовалютные кошельки: часть денег не проходит через банки, а перемещается в ончейне между юрисдикциями.. Даже во внутреннем общении обсуждали, не стоит ли заменить кошелек для получения платежей..
Тут становится немного поучительно.. В этих делах крипта выступает не в роли «объекта обмана», а скорее в роли «трубопровода».. Причина выбора довольно приземленная: трансграничные переводы быстрые, расчеты быстрые, не нужно открывать счет в банке по одному в каждом месте..
Но если читать с другой стороны — это уже совсем другое.. Переводы в цепочке оставляют постоянный след: кто кому перевел, когда и сколько — все записано.. В эпоху, когда были только банковские переводы, правоприменителям приходилось раз за разом поднимать документы в банках; теперь многие этапы и так являются общедоступными записями-реестрами..
Поэтому фраза «крипта помогает прятать деньги» постепенно выхолащивается одной за другой практикой расследования.. Для таких схем ончейн — это не только более быстрая «касса», но и более понятная цепочка доказательств, то есть две стороны одной и той же медали..
Но возникает вопрос.. Следы позволяют отследить путь, но не всегда помогают поймать людей и деньги.. Кто стоит за кошельком, через сколько юрисдикций прошли средства, когда их обменяли на фиат — вот где реально «заклинивает» погоня за активами.. Причем этот иск еще не прошел судебное разбирательство, а нынешние обвинения — это пока лишь позиция одной стороны..
Так что по-настоящему смотреть стоит не на то, насколько шумной будет эта новость, а на то, насколько глубоко и детально следующее правоприменение сможет использовать ончейн-записи.. Если подобные дела начнут системно рассматривать ончейн как место преступления №1 для проверки, то «прозрачность» станет вопросом выгоды/потерь — для кого она, а для кого нет, придется пересчитать заново..
