Перед тем как выбрать криптовалютную или финансовую платформу, вам следует проверить ее регулируемый статус, меры безопасности, условия хранения активов, структуру комиссий и правила вывода средств. Основные «красные флаги» включают неясное лицензирование, заявления о гарантированной доходности, скрытые комиссии, слабые средства контроля учетной записи, ограниченную прозрачность, ограничения на вывод средств и недоступность службы поддержки клиентов.
Красный флаг 1: Неясное лицензирование или регулируемый статус
Перед созданием аккаунта пользователям следует определить, какое именно юридическое лицо предоставляет услугу, и имеет ли это лицо право работать в их юрисдикции. Регулируемый статус может различаться в зависимости от страны, продукта и юридического лица, поэтому пользователям стоит проверять официальные базы данных государственных органов или регуляторов, а не полагаться только на веб-сайт платформы.
Филиппинская комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выпустила уведомление, в котором говорится, что Binance не был зарегистрирован как корпорация на Филиппинах и работал без необходимой лицензии или полномочий предлагать ценные бумаги, как описано в уведомлении. Позже SEC объявила, что приступает к блокировке веб-сайта Binance и связанных с ним веб-адресов. Поэтому пользователям следует проверять актуальный статус у филиппинских регуляторов, прежде чем получать доступ к платформе или использовать ее.
Красный флаг 2: нет прозрачности в отношении средств клиентов
Пользователям следует понимать, как хранятся их активы, и ведутся ли учетные записи средств клиентов отдельно от операционных средств платформы.
Binance заявляет, что ее система Proof of Reserves предназначена для демонстрации того, что средства клиентов, хранящиеся в кастоди, обеспечены в соотношении 1:1, с дополнительными резервами. Также Binance публикует информацию о процессе верификации резервов и позволяет пользователям проверить, был ли их аккаунт включен в процесс Proof of Reserves.
Однако пользователям следует понимать, что эти раскрытия информации делают и чего не устанавливают. Proof of Reserves — это проверка на конкретный момент времени, и сама по себе она не подтверждает все аспекты финансового состояния компании или внебалансовые обязательства.
Красный флаг 3: нет Proof of Reserves или проверяемой информации об активах
Proof of Reserves (PoR) — это способ, с помощью которого криптоплатформа может предоставить криптографические доказательства об активах, хранящихся в кастоди у пользователей.
Binance использует сочетание Merkle-деревьев и zk-SNARKs, чтобы пользователи могли проверить, что их баланс аккаунта был включен в соответствующие данные Proof of Reserves.
Чтобы проверить свой аккаунт, войдите в Binance, перейдите в Wallet → Verification (Кошелек → Проверка) и выберите нужную дату проверки.
Красный флаг 4: нет резервного фонда
Резервный фонд может обеспечить дополнительный уровень защиты при некоторых экстремальных инцидентах безопасности.
Secure Asset Fund for Users (SAFU) от Binance — это резервный фонд, созданный для защиты пользователей в экстренных ситуациях, таких как нарушения безопасности. В настоящее время Binance заявляет, что кошелек SAFU состоит из 15 000 BTC.
Красный флаг 5: слабые меры защиты аккаунта
Сильные меры защиты аккаунта могут помочь снизить риск несанкционированного доступа и выводов средств.
Binance предлагает несколько функций безопасности, включая:
• Пароли-подсказки (passkeys) — могут использоваться как дополнительный метод аутентификации, включая важные действия, такие как вывод средств.
• Двухфакторная аутентификация (2FA) — обеспечивает дополнительный уровень проверки действий, таких как вход, доступ к активам и изменения настроек безопасности аккаунта.
• Антифишинговые коды — помогают отличать подлинные письма Binance от фишинговых сообщений, отображая персональный код в легитимных письмах.
• Allowlisting вывода средств — ограничивает вывод адресами, которые пользователь добавил в утвержденный список.
Пользователи все равно должны защищать собственные устройства, пароли и методы аутентификации, поскольку функции безопасности платформы не могут устранить все риски безопасности.
Соответствующие ответы на часто задаваемые вопросы
Зарегистрирован ли Binance на Филиппинах?
Правовой статус зависит от юрисдикции и конкретного юридического лица или сервиса Binance. На Филиппинах опубликованное уведомление Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) указывает, что Binance не был зарегистрирован как корпорация в стране и не имел необходимой лицензии или полномочий, описанных в уведомлении. Пользователям следует проверять актуальную информацию непосредственно у филиппинских регуляторов, прежде чем использовать криптоплатформу. (SEC Philippines)
Как узнать, безопасен ли Binance?
Не существует единственного фактора, который определяет, безопасна ли криптоплатформа. Пользователям следует оценить ее правовой статус, условия хранения, Proof of Reserves, меры безопасности, комиссии, правила вывода средств и процедуры поддержки клиентов. Binance предоставляет функции безопасности, такие как 2FA, passkeys, антифишинговые коды и разрешение на вывод по списку (allowlisting), а ее система Proof of Reserves дает способ проверить включение аккаунта.
Как Binance защищает средства клиентов?
Binance заявляет, что средства клиентов, хранящиеся в кастоди, обеспечены в соотношении 1:1, и предоставляет информацию о Proof of Reserves, которую пользователи могут независимо проверить. Binance также поддерживает резервный фонд SAFU для экстремальных случаев и предоставляет меры защиты аккаунта, разработанные для помощи в защите пользователей от несанкционированного доступа и выводов средств.
Что такое Proof of Reserves от Binance?
Proof of Reserves от Binance — это криптографическая система проверки, предназначенная для демонстрации того, что активы, хранящиеся в кастоди, покрывают балансы пользователей в соотношении 1:1. Binance использует Merkle-деревья и zk-SNARKs, чтобы пользователи могли проверить, что их аккаунт был включен в соответствующий процесс проверки.