Блог Binance опубликовал новую статью, раскрывающую детали недавнего мошеннического тренда, при котором используются фальшивые криптотокены для имитации легитимных платежей. В статье объясняется, как работает фейковая схема оплаты, почему ее поначалу может быть сложно заметить, и что пользователям следует проверить перед тем, как передавать товары или оказывать услуги. В рамках такого мошенничества покупатель заявляет, что оплачивает с помощью хорошо известной криптовалюты, а в кошельке получателя появляется токен с корректным названием, логотипом и отображаемой долларовой стоимостью. Продавец может поверить, что платеж реальный и что транзакция завершена, а затем обнаружить, что этот токен ничего не стоит и его нельзя обменять или конвертировать в фиат. В статье говорится, что такие поддельные токены обычно запускаются самими мошенниками — часто через мем-лаунчпад для токенов — и поддерживаются крайне скудной ликвидностью. Мошенники, как правило, держат большую часть предложения и пополняют токен ликвидностью примерно в размере $2 000–$5 000. Как только жертва передает товары или услуги, мошенник распродает свои активы из пула, обескровливая реальный актив, и оставляет жертву с токенами, которые обваливаются почти до нуля.

Статья также объясняет, как мошенники выбирают жертв, отслеживая как действия в блокчейне, так и события в реальном мире, особенно людей, которые продают товары или услуги через социальные сети, мессенджеры и онлайн-площадки. Жертвами могут становиться продавцы игровых предметов, виртуальной валюты, фриланс-услуг и физических товаров. Мошенники также могут маскировать поддельные токены под инвестиционные выплаты. В статье говорится, что они часто нацеливаются на людей, которые только что пришли в криптовалюты или плохо понимают, как все работает: сначала проверяют их знания, а затем добиваются оплаты криптовалютой только тогда, когда считают, что жертва не сможет должным образом проверить транзакцию. В качестве реального примера в статье описывается случай жертвы, которая продала аккаунт TikTok за 0,9 BNB, а позже выяснила, что полученный BNB на самом деле был фейковым токеном-подобием (look-alike), который нельзя было ни обменять, ни вывести. Чтобы снизить риски, статья советует пользователям проверять блокчейн-сеть, официальный адрес контракта (если применимо), название токена и его символ, а также точную сумму, согласованную до принятия платежа. Также рекомендуется проверить, можно ли фактически вывести токен, следить за тактиками давления и воспринимать предупреждения кошелька как повод для повторной проверки. Если пользователю приходит подозрительный токен, в статье говорится, что ему не следует выпускать товары или предоставлять услуги, не следует разрешать токен для трат, нужно сохранить адрес контракта и хэш транзакции, а также обратиться к своему поставщику кошелька через официальный канал поддержки.