Основные выводы

  • Мошенничество с фейковыми платежами отправляет вам поддельный токен, который копирует имя и логотип известной криптовалюты, поэтому он выглядит как настоящий платёж.

  • Поддельный токен обычно запускается сам по себе при тонкой ликвидности, поэтому он обваливается почти до нуля, как только мошенник продаёт токены, оставляя вас с токенами, которые вы не можете продать или конвертировать в фиат.

  • Проверьте сеть токена и адрес контракта на соответствие оригинальному активу, а не только его названию или логотипу. Ваша собственная проверка — главная защита, а предупреждения в кошельке — повод перепроверить ещё раз.

Представьте, что вы продаете что-то. Покупатель говорит, что оплатит известной криптовалютой, и токен с правильным названием, логотипом и долларовой стоимостью попадает в ваш кошелек. Вы передаете товар, полагая, что вам заплатили. Позже вы пытаетесь обменять токен и обнаруживаете, что это бесполезная подделка.

Это мошенничество с фейковыми платежами. В этом блоге мы подробно разберем, как именно оно работает, покажем реальный пример из жизни, расскажем, как оставаться в безопасности, и объясним, что делать, если вы думаете, что стали жертвой.

Что такое мошенничество с фейковым платежом?

Мошенничество с фейковым платежом — это когда мошенник убеждает вас принять криптовалюту в качестве оплаты, а затем отправляет вам токен, который выглядит как хорошо известная криптовалюта, например USDT или BTC. Он имеет знакомое название, узнаваемый логотип и отображаемую долларовую стоимость — всё это сделано, чтобы убедить вас, что платеж настоящий и прошел.

Однако токен — не настоящий. Почти всегда это токен, запущенный самим мошенником и созданный им, который он развернул, чаще всего через лаунчпад для meme-токенов, потому что это быстро и недорого.

Мошенник удерживает подавляющее большинство объема и «засеивает» токен тонким пулом ликвидности примерно на $2 000–$5 000. Как только вы выпустите свои товары или услуги, мошенник вывалит весь свой запас в этот пул. При такой неглубокой ликвидности продажа практически полностью сливает весь реальный USDT или BTC, оставляя крайне несбалансированную пару: огромную кучу бесполезных токенов почти против отсутствующего реального актива. Стоимость токена обрушивается почти до нуля, и вам остаются токены, которые вы не можете продать.

Рисунок 1: Как работают мошенничества с фейковыми платежами

Как мошенники выбирают жертв?

Мошенники часто отслеживают и on-chain активность, и реальную деятельность, и ищут людей, которые продают товары или услуги в соцсетях, мессенджерах или на онлайн-площадках — от игровых предметов и виртуальной валюты до фриланса и физических продуктов. Также они отправляют фейковые токены, замаскированные под инвестиционные доходы.

Они намеренно нацеливаются на тех, кто новичок в криптовалюте или не понимает, как она работает: сначала проверяют ваши знания и начинают продавливать криптовалютную оплату только тогда, когда считают, что жертва не сможет должным образом проверить платеж. Затем они создают срочность, чтобы вы поторопились с доставкой.

Реальный пример: фейковый токен BNB

В этом примере жертва продала его TikTok-аккаунт за 0,9 BNB. Когда позже он попытался вывести средства, он обнаружил, что BNB, отправленный на его кошелек, был фейковым: токен-подобие, который нельзя было обменять или вывести.

Рисунок 2: Пример мошенничества с фейковым платежом

Как оставаться в безопасности

Прежде чем принимать криптовалюту, убедитесь, что вы точно знаете, что именно вы должны получить.

Проверьте заранее:

  • блокчейн-сеть (Ethereum, BNB Smart Chain или другая)

  • официальный адрес контракта, если применимо

  • название и символ токена

  • точная согласованная сумма

После поступления оплаты проверьте ее по этим деталям.

Чек-лист, чтобы избежать мошенничеств с фейковыми платежами

Прежде чем передавать что-либо ценное, внимательно проверьте оплату.

1. Подтвердите сеть

То же название токена может существовать в нескольких сетях. Убедитесь, что оплата пришла в ту сеть, о которой вы договорились.

2. Проверьте полный адрес контракта

Никогда не доверяйте названию, символу или логотипу. Сравните адрес контракта токена с официальным адресом из надежного источника, например с веб-сайта эмитента или из списка на авторитетной бирже.

3. Проверьте реальную ценность и можете ли вы вывести средства

Показанная в кошельке долларовая стоимость может вводить в заблуждение. Если вы планируете конвертировать в фиат, подтвердите, что токен действительно можно обменять по той цене, которую вы ожидаете, потому что токен может выглядеть торгуемым на момент, но затем его станет невозможно продать.

4. Следите за тактиками давления

К тактикам давления относится, в том числе: подталкивание вас к быстрым действиям, давление на то, чтобы вы полагались на скриншоты или их слова вместо проверки, и попытки заставить вас игнорировать предупреждения кошелька. Если что-то кажется срочным или неясным — остановитесь и перепроверьте. Добросовестный покупатель не будет возражать против простой верификации оплаты.

5. Относитесь к предупреждениям кошелька как к дополнительной информации

Предупреждения кошелька помогают выявлять подозрительные или вредоносные токены, когда доступные данные это подтверждают. Если вы получили такое предупреждение — остановитесь и проверьте еще раз, так как очень вероятно, что токен поддельный. Предупреждения — это дополнительный уровень защиты, но они не безошибочны. Продолжайте следить за другими признаками выше.

Рисунок 3: Пример предупреждения кошелька

Что если вы получили подозрительный токен?

Если вы не уверены в токене:

  • Не передавайте товары или услуги

  • Не одобряйте токен для расходования

  • Сохраните адрес контракта токена и хэш транзакции

  • Свяжитесь со своим провайдером кошелька через официальный канал поддержки

  • Не отправляйте токен никому другому, потому что это может подвергнуть их той же самой схеме мошенничества

Итоговые мысли

Мошенничества с фейковыми платежами работают потому, что поддельный токен выглядит как настоящий. Самый безопасный подход простой: проведите тщательную проверку, прежде чем принимать криптовалюту в качестве оплаты, и прежде чем передавать что-либо ценное. Защиты кошелька могут помочь, но это лишь дополнительный уровень защиты. Ваш собственный обзор полученного токена всегда должен оставаться главным барьером. Ознакомьтесь с нашей Серией по безопасности, чтобы быть в курсе последних мошенничеств.

Дополнительное чтение

Отказ от ответственности: цены на цифровые активы могут быть волатильными. Стоимость ваших инвестиций может как расти, так и падать, и вы можете не вернуть сумму, вложенную в инвестиции. Вы несете полную ответственность за решения, связанные с вашими инвестициями, а Binance не несет ответственности за любые потери, которые вы можете понести. Это не является финансовой рекомендацией. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования, Условия использования Binance Pay и Предупреждение о рисках.