Согласно сообщению в среду финансового регулятора, Турция получила проходные оценки по большинству стандартов Антиотмывочной службы (FATF) против отмывания денег, опираясь на прогресс юрисдикции после того, как она вышла из серого списка FATF в июне 2024 года.
Однако страна еще не полностью в безопасности: ее повысили до режима усиленного последующего контроля только из-за значительной очереди накопленных нерассмотренных дел о финансовых преступлениях, которую FATF обязала закрыть в течение трех лет.
Как Турция справилась с проверкой FATF?
Турция получила оценку «соответствует требованиям» или «в основном соответствует требованиям» по 38 из 40 рекомендаций в пятом раунде взаимной оценки ФАТФ. Частично соответствующими требованиям страна признали оставшиеся рекомендации — об этом говорится в отчете и в заявлении Казначейства и министерства финансов Турции.
По более сложной оценке эффективности своих правил Турция выступила хуже: она получила три существенных и восемь умеренных оценок по 11 направлениям тестирования.
Усиленное последующее обозначение, которое Турции досталось, — это не «черный список»; это требование к отчетности, обязывающее чаще информировать ФАТФ о том, как страна закрывает пробелы, отмеченные в докладе.
Турцию поместили в ту же категорию после ее предыдущей оценки в 2019 году.
В тот же день в заявлении Казначейство и министерство финансов исключили любое возвращение в серый список, указав на то, что оценка ФАТФ подтверждает: у Турции нет критических недостатков в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма или финансированием оружия массового уничтожения.
Чего ФАТФ хочет, чтобы Турция сделала?
ФАТФ заявил, что недостаточно дел доходит до вынесения судебного вердикта, даже несмотря на то, что Турция улучшила положение по некоторым проблемным направлениям, включая использование финансовой информации и сотрудничество с зарубежными партнерами.
Регулятор подчеркнул проблему эффективности, написав: «Сложности с полным переводом расследований в судебные решения привели к накоплению более 7000 дел, ожидающих привлечения к ответственности».
В докладе также указана структурная проблема турецкого законодательства. Во многих случаях власти могут применять только административные санкции к компаниям, потому что они не могут применять уголовную ответственность к юридическим лицам. По мнению ФАТФ, для страны с таким профилем рисков, как у Турции, этой системы недостаточно.
По данным новостного издания BirGün, на конец 2025 года в турецких судах по делам об отмывании денег насчитывалось 12 629 случаев: 17 969 обвиняемых и 28 477 лежащих в основе правонарушений ожидали вынесения решения.
Дорожная карта на три года, с учетом криптовалют
ФАТФ вручил Анкаре набор ключевых рекомендуемых действий, которые нужно выполнить в течение трех лет. В них входят: уточнение понимания рисков финансирования терроризма, усиление давления на дела об отмывании денег, связанные с преступлениями-предикатами повышенного риска, такими как незаконный оборот наркотиков, контрабанда и незаконные ставки, повышение доли обвинительных приговоров, а также отслеживание и возврат преступных активов, выведенных за рубеж.
Страны, которые не укладываются в трехлетний срок, сталкиваются с эскалацией — вплоть до миссии высокого уровня для оценки политической воли правительства.
В картину вписаны поставщики услуг с виртуальными активами. ФАТФ отметил, что во время выездной проверки в ноябре 2025 года регулирование для ВASP все еще вводилось в действие, и что надзорные органы усилили проверки соблюдения требований с учетом рисков в отношении финансовых институтов и криптоплатформ, уделяя повышенное внимание более рискованным организациям.
Было установлено, что компании в целом понимают свою подверженность рискам отмывания денег и свои обязательства, тогда как обработка риска финансирования терроризма и сообщения о подозрительных операциях по-прежнему отстают за пределами банковского сектора.
Куда придется давление дальше
Анкара заявляет, что работа в рамках последующих действий будет проходить по национальным стратегиям по отмыванию денег, финансированию терроризма и конфискации активов на 2026–2030 годы, а также плану по финансированию распространения на 2025–2029 годы. Переведутся ли это в большее число преследований и возвращенных активов — это и есть тот точный вопрос, на который ФАТФ попросил Турцию ответить в установленные сроки.
Проверка проводится на фоне давней внешней критики уязвимости Турции к незаконным потокам. Аналитики Nordic Monitor ранее в этом году утверждали, что предлагаемое 20-летнее налоговое освобождение по доходам из зарубежных источников для новых жителей — план, который выдвинул президент Реджеп Тайип Эрдоган, — может расширить каналы отмывания при отсутствии более жестких проверок источников средств.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь в этом с нашей рассылкой.