21 сентября Circle запустила заимствования с цифровыми активами, обеспеченными активами (Digital Asset-Backed Borrowing), для подходящих клиентов Circle Mint LLC. Это позволяет им вносить Bitcoin, чеканить cirBTC и брать в долг USDC через интегрированные сторонние кредитные рынки на Arc или Ethereum, не продавая свой BTC. Сервис ставит Circle Mint между токеном‑залогом, обеспеченным Bitcoin, и внешними площадками DeFi для кредитования, вместо того чтобы делать Circle стороной, которая устанавливает условия по займу.

На старте поддерживался кредитный протокол Morpho. Circle сообщила, что в дальнейшем будут добавлены и другие рынки, включая Aave. Запуск также совпал с тем, что cirBTC стал доступен на Arc — это расширение токена, который Circle запустила в июне на Ethereum.

Circle Mint маршрутизирует заимствование, обеспеченное BTC, через cirBTC

Клиенты Circle Mint вносят BTC, чеканят cirBTC и предоставляют его с кошелька, контролируемого клиентом, в качестве обеспечения для USDC, заимствованного через интегрированный кредитный рынок. Circle заявляет, что процесс предусматривает избыточное обеспечение: стоимость предоставленного cirBTC превышает стоимость USDC, взятого в долг, и что USDC доставляется напрямую на баланс Circle Mint клиента; погашение высвобождает обеспечение — согласно её объявлению.

Шаг чеканки преобразует BTC в cirBTC до предоставления обеспечения, позволяя клиентам получить USDC, сохраняя при этом экспозицию к BTC — в зависимости от требований выбранного кредитного рынка. Circle позиционирует сервис как расширение Circle Mint, а не как отдельный пул: заимствование происходит через внешний протокол, а Circle обеспечивает доступ к платформе и путь расчётов.

Morpho устанавливает условия кредитования, при этом Нью-Йорк исключён

Morpho — это первый сторонний протоколь кредитования, поддерживаемый сервисом, — такова, по данным Circle, информация. Компания также назвала Aave в качестве ожидаемого дополнения, не указав при этом сроки.

Процентные ставки по заимствованиям, требования к обеспечению и пороги ликвидации определяются выбранным клиентом кредитным рынком, а не Circle Mint — так сказано в сообщениях Cointelegraph. Circle Mint обрабатывает путь BTC→cirBTC и назначение баланса USDC.

Клиенты из Нью-Йорка исключены из предложения, как сообщила Cointelegraph. Правила выбранного рынка определяют условия индивидуальной позиции по заимствованию, включая условия ликвидации. В объявлении о запуске Circle Mint говорится о доступности для соответствующих клиентов Circle Mint LLC, но не приводятся полные критерии соответствия.

Дополнительные рынки могут дать клиентам больше вариантов; Circle сообщила лишь, что ожидаются такие интеграции.

Официальное изображение Circle для Digital Asset-Backed Borrowing в Circle Mint. — Источник: Circle

Развертывание Arc следует за запуском cirBTC в Ethereum

cirBTC стал доступен на Arc 21 сентября — в тот же день, когда Circle представила функцию заимствования. Arc заявила, что токен обеспечен BTC 1:1, а базовый биткоин хранится Circle National Trust; данные по резервам опубликованы через Chainlink Proof of Reserve.

Доступность Arc последовала за более ранним запуском cirBTC в Ethereum 8 июня. Этот релиз в Ethereum установил BTC-обеспеченный токен до того, как Circle расширила его на Arc и подключила к новому рабочему процессу заимствований — согласно данным Circle.

Для пользователей Circle Mint развертывание Arc означает, что теперь cirBTC может выступать в качестве заявленного актива обеспечения как на Arc, так и на Ethereum в интегрированной настройке компании. Запуск начинается с Morpho; стоимость заимствования, стандарты обеспечения и механика ликвидации остаются зависящими от рынка, выбранного для транзакции.

Отказ от ответственности: Эта статья предоставляется только в информационных целях. Она не предлагается и не предназначена для использования в качестве юридической, налоговой, инвестиционной, финансовой или иной консультации.