Рейд FCA в Лондоне против крипто-офшорных терминалов: это не «чёрный рынок, затесавшийся в белый», а «половина белого рынка сама по себе пустая»
На прошлой неделе Управление по финансовому регулированию Великобритании (FCA) совместно с Налоговым и таможенным управлением (HMRC) и лондонской полицией провело внезапные проверки в трёх местах с внебиржевыми крипто-терминалами в Лондоне. Были выданы три предписания о прекращении деятельности, но не задержали ни одного человека. На первый взгляд эта операция громкая, но с небольшими результатами. Однако за ней скрывается крайне неловкая реальность регулирования криптоиндустрии в Великобритании.
Во-первых, «безвоздушная» зона соблюдения требований. На одной и той же ведомственной регистрационной книге указано, что соответствующих по правилам британских провайдеров P2P-крипто-транзакций — всего 0. Основание для этой операции — положения антипомывочного (AML) регулирования 2017 года: проверяют только то, что вы уведомили, а не то, можете ли вы вообще это делать. Ещё более удивительно, что в апреле проверили 8 точек, а собранные доказательства до сих пор «служат основанием для уголовного расследования». Прошло пять месяцев — и никаких дальнейших действий. Как метко отмечает автор: это не «чёрный рынок, смешавшийся с белым», а «белый рынок, где половина самой по себе пустая».
Во-вторых, реальные барьеры — не в FCA, а в банках. Правила, которые действительно смогут «вместить» эту отрасль в Великобритании, должны появиться не раньше 25 октября 2027 года: окно для подачи заявок откроется только 30 сентября. Причём рейд как раз провели за 20 дней до открытия окна. К тому же не существует механизма «автоматического перехода в одобренный статус»: финансовые ресурсы, изоляция активов, планы ликвидации — все пункты придётся пройти через банковскую сторону. Реальность такова, что британские банки крайне консервативны в отношении крипто-платёжного слоя. По данным отраслевого исследования, проведённого в январе, около 40% переводов при внесении средств либо блокируются, либо задерживаются. Есть регистрация в FCA или нет — это почти не влияет на то, будут ли банки блокировать вас. Банковский допуск — вот настоящая «стена привратника».
В-третьих, реальное влияние на BTC. На этот раз меняется стоимость входа, а не спрос. Великобритания не является рынком, который задаёт цену для BTC: цена в 76 500 (тыс. — прим.?) и нейтральный индекс «страх—жадность» 50 не будут поколеблены тремя уведомлениями о прекращении деятельности. Точка для наблюдения — другая: после вступления лицензии в силу останется ли в соответствующей графе P2P всё ещё 0.
Дальше пристально следят за тремя вещами:
1. Подадут ли в суд на ту группу, которую проверяли в апреле?
2. Распространится ли проверка на онлайн-взаимоподбор/сведение сторон?
3. Кому достанутся первые заявки после открытия окна 9/30?
На прошлой неделе Управление по финансовому регулированию Великобритании (FCA) совместно с Налоговым и таможенным управлением (HMRC) и лондонской полицией провело внезапные проверки в трёх местах с внебиржевыми крипто-терминалами в Лондоне. Были выданы три предписания о прекращении деятельности, но не задержали ни одного человека. На первый взгляд эта операция громкая, но с небольшими результатами. Однако за ней скрывается крайне неловкая реальность регулирования криптоиндустрии в Великобритании.
Во-первых, «безвоздушная» зона соблюдения требований. На одной и той же ведомственной регистрационной книге указано, что соответствующих по правилам британских провайдеров P2P-крипто-транзакций — всего 0. Основание для этой операции — положения антипомывочного (AML) регулирования 2017 года: проверяют только то, что вы уведомили, а не то, можете ли вы вообще это делать. Ещё более удивительно, что в апреле проверили 8 точек, а собранные доказательства до сих пор «служат основанием для уголовного расследования». Прошло пять месяцев — и никаких дальнейших действий. Как метко отмечает автор: это не «чёрный рынок, смешавшийся с белым», а «белый рынок, где половина самой по себе пустая».
Во-вторых, реальные барьеры — не в FCA, а в банках. Правила, которые действительно смогут «вместить» эту отрасль в Великобритании, должны появиться не раньше 25 октября 2027 года: окно для подачи заявок откроется только 30 сентября. Причём рейд как раз провели за 20 дней до открытия окна. К тому же не существует механизма «автоматического перехода в одобренный статус»: финансовые ресурсы, изоляция активов, планы ликвидации — все пункты придётся пройти через банковскую сторону. Реальность такова, что британские банки крайне консервативны в отношении крипто-платёжного слоя. По данным отраслевого исследования, проведённого в январе, около 40% переводов при внесении средств либо блокируются, либо задерживаются. Есть регистрация в FCA или нет — это почти не влияет на то, будут ли банки блокировать вас. Банковский допуск — вот настоящая «стена привратника».
В-третьих, реальное влияние на BTC. На этот раз меняется стоимость входа, а не спрос. Великобритания не является рынком, который задаёт цену для BTC: цена в 76 500 (тыс. — прим.?) и нейтральный индекс «страх—жадность» 50 не будут поколеблены тремя уведомлениями о прекращении деятельности. Точка для наблюдения — другая: после вступления лицензии в силу останется ли в соответствующей графе P2P всё ещё 0.
Дальше пристально следят за тремя вещами:
1. Подадут ли в суд на ту группу, которую проверяли в апреле?
2. Распространится ли проверка на онлайн-взаимоподбор/сведение сторон?
3. Кому достанутся первые заявки после открытия окна 9/30?