Ключевые выводы
В аферах-самозванцах мошенники выдают себя за сотрудников доверенных организаций, чаще всего за сотрудников полиции или адвокатов.
Сотрудники правоохранительных органов никогда не свяжутся с вами напрямую, чтобы угрожать арестом, требовать деньги или обещать сохранить вашу криптовалюту в безопасности.
Если вы стали жертвой мошенничества самозванца, вам обязательно следует немедленно сообщить об инциденте местным властям.
Самозванцы могут создать сложную сеть лжи — не попадайтесь на их уловки! Защитите себя от мошенничества, научившись распознавать, избегать и сообщать о самозванцах, выдающих себя за сотрудников доверенных организаций. Будьте в курсе событий, продолжая читать статью этой недели «Как выжить после мошенничества».
Мошенники-«самозванцы» выдают себя за сотрудников доверенных организаций, таких как банки, юридические фирмы или государственные учреждения, чтобы обманом заставить жертв передать им свою личную информацию и деньги.
Эти преступники используют различные обманные аргументы и тактики социальной инженерии и даже могут создавать весьма убедительные истории, основанные на текущих событиях. Они могут связаться с вами по телефону, текстовому сообщению или электронной почте, а некоторые даже создадут мошенническую горячую линию обслуживания клиентов, чтобы добавить легитимности.
Ниже мы описываем типичную схему мошенничества с использованием самозванцев и приводим два конкретных примера, которые помогут вам лучше понять механизмы взаимодействия мошенников и их жертв.
Четырехшаговое мошенничество
1. Разработать сценарий
Если вы читали наши предыдущие статьи о мошенничестве с трудоустройством и мошенничестве с фиктивными инвестициями, вы заметите, что четырехэтапный процесс классических мошенничеств с использованием самозванцев немного отличается от двух других типов мошенничества.
Когда дело доходит до мошенничества с использованием самозванцев, ключом к успеху является создание надежного и гибкого предложения, которое динамично реагирует на различные сценарии и привлекает определенные группы людей: в конце концов, мошенник выдает себя за авторитетную фигуру и должен выглядеть профессионалом.
Хотя создание убедительного сценария требует значительных усилий, преступники часто готовы приложить усилия, если это может повысить их шансы на успех.
2. Найдите жертву
Обычно мошенники используют черный рынок для получения личной информации, такой как номера телефонов, персональные данные, история покупок и поездок, все это поможет им определить потенциальные цели. Мошенники предпочитают нацеливаться на людей, которые уже были обмануты, что позволяет им выдавать себя за законных полицейских, юристов или детективов, которые искренне заинтересованы в оказании помощи.
3. Завоюйте их доверие и побудите их к действию.
После того, как цель определена, мошенник выбирает подходящую для него подачу и реализует ее. Если жертва не реагирует так, как ожидалось, он импровизирует, иногда оказывая на нее давление посредством запугивания или выговоров.
На этом этапе главная цель мошенников — завоевать доверие жертвы, и они будут настойчивы, даже если жертва не сразу подыграет.
4. Закройте ловушку.
Если самозванцу это удастся, жертва поверит в сфабрикованный сценарий и подумает, что она находится в «безвыходном положении» или должна «искупить прошлые преступления», заплатив штрафы.
В некоторых случаях мошенничество продолжается даже после того, как жертва заплатила «штраф»: затем в дело может вступить другой мошенник и продолжить обман до тех пор, пока жертва не лишится всех своих сбережений.
Вот два конкретных примера, иллюстрирующих, как эти механизмы работают на практике.
Конкретные примеры
Пример №1: За вами гонится полиция
Жертва, которую мы назовем Дэвидом, оказывается в сложной ситуации, когда «полиция» заявляет, что он распространяет ложную информацию о COVID-19. «Власти» требуют, чтобы Дэвид написал документ, оправдывающий его действия, на что он соглашается. Затем его дело передают «детективу Чжану», мошеннику, выдающему себя за полицейского.
Г-н Чжан без предисловий заявляет, что Дэвид подозревается в причастности к громкому делу о тайном отмывании денег с использованием криптовалют, и сообщает ему, что карта, выпущенная Банком Китая на имя Дэвида, якобы была найдена среди вещей задержанного преступника.
Затем Дэвида допрашивают в течение пяти долгих часов по видеосвязи. Правоохранительные органы приказывают Дэвиду не говорить ни с кем об этом деле, не звонить по телефону и не проводить поиск в Интернете по этому делу.
Дэвид выполнил их требования и предоставил мошенникам ежедневные отчеты о своей деятельности в течение семи дней. В конечном итоге Дэвида заставили предоставить данные его кошельков и банковских счетов, и он потерял колоссальные 1,2 миллиона долларов.
Мошенничество с самозванцами такого типа очень распространено в наши дни. Крайне важно быть бдительным и проверять подлинность любого сообщения, отправленного предполагаемым авторитетным лицом.
Пример №2: особенно полезный незнакомец
Жертва, которую мы назовем Люси, восстанавливается после мошенничества, которое заставило ее сделать фальшивую криптоинвестицию. В социальных сетях она пересекается с так называемым «юристом», который обещает помочь ей вернуть украденные средства за сумму в 2000 USDT.
Убежденная его многократными обещаниями, Люси соглашается заплатить гонорары, требуемые «адвокатом», и занимает деньги у своих друзей. Мошенник больше не утруждает себя продолжением игры и немедленно исчезает с деньгами.
Как защитить себя от мошенников?
Остерегайтесь самопровозглашенных «правительственных чиновников»
Помните, что ни один государственный служащий, особенно сотрудник правоохранительных органов, не свяжется с вами напрямую, чтобы угрожать арестом, требовать деньги или обещать сохранить вашу криптовалюту в своем криптокошельке. Если вы подозреваете, что человек, выдающий себя за государственного служащего, является самозванцем, обратитесь в полицию по официальным каналам, чтобы попытаться проверить подлинность заявлений этого человека.
Защитите вашу конфиденциальную информацию
Мошенники могут использовать вашу историю путешествий, историю покупок и личную информацию, чтобы украсть вашу личность и заняться другой незаконной деятельностью. Чтобы минимизировать свои риски, убедитесь, что вы защищаете свою личную информацию.
Если вас обманули
Другой мошенник может попытаться обмануть вас еще больше: не отвечайте благосклонно на запросы на снятие средств или дополнительные переводы от неизвестных лиц. Вероятность того, что это другой мошенник, пытающийся воспользоваться вами, очень высока.
Если вы стали жертвой мошенничества со стороны самозванца, вам обязательно следует незамедлительно сообщить об этом инциденте в местные органы власти.
Если ваш аккаунт Binance взломан, свяжитесь с нашей службой поддержки клиентов, следуя инструкциям в разделе «Часто задаваемые вопросы». Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки клиентов Binance?
Чтобы узнать больше о том, как распознать и избежать мошенничества, прочитайте наши другие статьи из серии «Борьба с мошенничеством», которые предоставят вам полезную информацию о том, как защитить свои средства.
Для получения дополнительной информации
(Блог) Как выжить в мошенничестве: полное руководство по наиболее распространенным криптомошенничествам
(Блог) Как выжить в мошенничестве: фейковые инвестиции в криптовалюту, которых следует опасаться
(Блог) Как выжить в мошенничестве: поддельные предложения о работе, которых следует опасаться | Блог Binance
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках: этот контент предоставляется вам «как есть» только в общих информационных и образовательных целях, без каких-либо заявлений или гарантий. Его не следует толковать как финансовый совет или рекомендацию по покупке какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может как снижаться, так и расти, и вы можете не получить обратно вложенную сумму. Вы несете исключительную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Это не является финансовым советом. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках для получения дополнительной информации.
