1. Поддельное подтверждение оплаты / Мошенничество с фейковыми SMS
Как это работает: покупатель отмечает сделку как «Paid» и прикрепляет убедительную, отредактированную квитанцию об оплате или отправляет фейковое SMS-сообщение, которое выглядит как уведомление банка/электронного кошелька.
Ловушка: ничего не подозревающие продавцы предполагают, что деньги уже поступили, и нажимают «Release Crypto».
Правило: никогда не полагайтесь на скриншоты или SMS-уведомления. Всегда заходите в мобильное банковское приложение или в электронный кошелек напрямую, чтобы проверить реальный баланс.
2. Перевод на счет третьего лица (ловушка «заморозка счета»)
Как это работает: вы получаете средства с банковского счета, который не совпадает с подтвержденным именем профиля обмена покупателя.
Опасность: Мошенники часто используют украденные банковские реквизиты или убеждают ничего не подозревающего третье лицо заплатить вам. Когда владелец исходного банковского счета подает заявление в полицию (например, о киберпреступлении), ваш банковский счет замораживают вместе со всеми средствами.
Правило: Отклоняйте любые платежи, если имя банковского счета отправителя не совпадает с именем KYC биржи на 100%.
3. Мошенничество с отменой платежа и чарджбэком
Как это работает: Мошенник платит вам, получает крипто и сразу же связывается со своим банком, утверждая, что платеж был несанкционированным или мошенническим.
Итог: Банк инициирует возврат (clawback) или заморозит ваш счет, оставив вас без ваших крипто или фиата.
Правило: Не принимайте платежи с платежных методов, известных простыми чарджбэками или непроверенными личными переводами.
4. Увод на площадку вне платформы / через WhatsApp
Как это работает: Мошенник предлагает более выгодный курс или просит завершить сделку вне биржи через WhatsApp, Telegram или соцсети, чтобы "сэкономить на комиссиях".
Суть: Как только вы переводите средства вне платформы, вы полностью теряете защиту биржевого эскроу.
Правило: Никогда не выводите транзакцию с платформы. Все коммуникации держите только в официальном окне чата.
5. Фейковая поддержка клиентов и выдача себя за других
Как это работает: Мошенники связываются с вами в чате или через внешние приложения, выдавая себя за агентов поддержки платформы. Они утверждают, что произошла ошибка с эскроу, или требуют немедленно освободить активы.
Правило: Сотрудники поддержки никогда не будут писать вам с просьбой освободить крипто или передать коды доступа (пасскоды).
🔒 Золотые правила безопасной P2P-торговли
Проверьте официальные имена KYC: Всегда сверяйте имя покупателя/продавца на платформе с именем входящего банковского счета.
Войдите в аккаунт, чтобы подтвердить балансы: Никогда не освобождайте активы, полагаясь только на квитанцию, письмо или SMS-уведомление.
Торгуйте с верифицированными продавцами: Ищите значки верифицированных продавцов с высокой долей успешных сделок (>98%) и подтвержденной историей торговли.
Используйте эскроу правильно: Никогда не отмечайте заказ как оплаченный, пока деньги не отправлены, и никогда не освобождайте крипто, пока наличные не будут у вас на руках.
Храните доказательства всего: Ведите аккуратную историю транзакций, выписки из банка и логи чата.
🚨 Что делать, если вы стали целью атаки
Откройте апелляцию: Немедленно подайте официальный спор на платформе, прежде чем заказ будет автоматически завершен.
Предоставьте документы: Передайте неотредактированные видеозаписи экрана истории в вашем банковском/электронном кошельке, показывающие неполучение средств или данные третьих лиц.
Свяжитесь с вашим банком: Если происходит несанкционированный чарджбэк или заморозка счета, немедленно уведомьте ваш банк официальными доказательствами сделок P2P.