Сегодня мы рады сообщить вам, что мы достигли соглашений с Министерством юстиции США, CFTC, OFAC и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями относительно их расследований вопросов, связанных с предварительной регистрацией, соблюдением требований и санкциями. Эти решения возлагают на нашу компанию ответственность за прошлые нарушения требований и позволяют нашей компании перевернуть страницу сложной, но важной главы для дальнейшего обучения и роста. Благодаря улучшениям в области соблюдения требований и управления, изложенным в наших обязательствах, мы можем начать делиться нашим видением захватывающего будущего Binance и будущего криптовалютного пространства. Мы уверены, что Binance станет более сильной компанией, поскольку мы заложим фундамент на следующие 50 лет.
Хотя Binance не идеален, он стремился защитить пользователей с самого начала своего существования как небольшой стартап и приложил все усилия, чтобы инвестировать в безопасность и соответствие требованиям. Однако, когда Binance впервые запустила свою деятельность, у нее не было надлежащего контроля за соблюдением требований для компании, которой она быстро стала владеть, а она должна была иметь. Binance рос чрезвычайно быстрыми темпами во всем мире, в новой и развивающейся отрасли, которая находилась на ранних стадиях регулирования, и на этом пути Binance принимала недисциплинированные решения. Сегодня Binance берет на себя ответственность за эту прошлую главу.
За последние два года мы усердно работали над реструктуризацией нашей организации, наших сотрудников и модернизацией наших систем. У нас новое руководство с глубоким опытом соблюдения требований и впечатляющим опытом работы от ведущих традиционных финансовых учреждений и ведущих технологических компаний до правоохранительных органов и крупных коммерческих организаций. Благодаря этому процессу мы стали более мощной и безопасной платформой для наших пользователей.
Не менее важно и то, что мы никогда не колебались в отстаивании наших основных ценностей безопасности и безопасности пользователей. Мы серьезно относимся к своей ответственности как хранителя и поддерживаем поддержку 1:1 для каждого пользовательского актива.* Это означает, что пользователи могут вывести 100 процентов своих активов с платформы в любое время. Следует отметить, что в наших решениях с агентствами США:
Они не обвиняют Binance в хищении средств пользователей.
Они не обвиняют Binance в каких-либо манипуляциях рынком.
Наличие лидеров с глобальным опытом позволило Binance расти в долгосрочной перспективе. Наша работа направлена на защиту наших пользователей и создание платформы на десятилетия вперед. Такое внимание и опыт обеспечивают дополнительную гибкость, поэтому мы можем продолжать работать от имени наших пользователей не только в течение следующих пяти лет, но и в течение следующих 50 лет или более. Наш бывший генеральный директор остается основным акционером Binance и доступным ресурсом для консультаций по историческим направлениям нашего бизнеса.
Позиционирование себя на следующие 50 лет означает понимание текущих проблем, с которыми сталкиваются цифровые валюты, и работу над разработкой ведущих отраслевых стандартов для их решения, в том числе в области соответствия, безопасности, сотрудничества с правоохранительными органами и прозрачности.
В результате этих обновлений и работы с мировыми регуляторами Binance сегодня стала гораздо более сильной компанией, чем была в прошлом. Мы извлекли ценные уроки, которые применимы во всей отрасли для поддержки пользователей криптовалюты. Мы признаем, что наряду с соблюдением требований прозрачность имеет важное значение для восстановления доверия в отрасли в условиях сложных рыночных условий и неэффективного управления отраслью. Извлекая уроки из нашего прошлого, мы гордимся тем, что сделали одни из самых значительных инвестиций в соблюдение требований, безопасность и прозрачность любой компании в нашей отрасли.
Сменить руководство
С этого момента Ричард Тенг, бывший генеральный директор по региональным рынкам Binance (Binance), сменит CZ на посту генерального директора. Ричард — высококвалифицированный руководитель, обладающий более чем тридцатилетним опытом работы в сфере финансовых и регуляторных услуг. Он проведет компанию через следующий период роста. До прихода в Binance Ричард был генеральным директором Управления по регулированию финансовых услуг глобального рынка Абу-Даби; Главный специалист по регулированию Сингапурской биржи (SGX) и директор по корпоративным финансам Валютного управления Сингапура.
Соответствие требованиям и безопасность
Binance систематически реструктурирует нашу организацию и сотрудников, модернизирует наши системы и создает новый стандарт соответствия. Например, мы обновили и расширили наши внутренние возможности обнаружения и анализа борьбы с отмыванием денег («AML»). Соответствие Binance борьбе с отмыванием денег (AML) теперь является отраслевым стандартом, и Binance продолжает совершенствовать свою комплексную политику AML. Binance также играет важную ведущую роль в оказании помощи правоохранительным органам в борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями и терроризмом.
Binance была одной из первых крупных бирж за пределами США, которая потребовала обязательных процедур проверки KYC для всех пользователей. Сегодня потенциальные пользователи (никто из которых не может быть жителем США) должны предъявить действительное удостоверение личности и отправить «селфи», которое Binance подтверждает их личность при поддержке глобальных поставщиков. Binance также проводит поиск через World-Check для выявления, например, судимостей, связей с террористами, включения в списки политически значимых лиц (PEP) или списки наблюдения за санкциями. Binance также использует инструменты мониторинга в реальном времени и посттранзакционного мониторинга для обнаружения и остановки подозрительных транзакций. В последние годы Binance вложила огромные ресурсы в усиление своей программы соответствия. Сегодня у Binance новое руководство с глубоким опытом работы в области соблюдения требований, которое контролирует команду из сотен сотрудников, обеспечивающих соблюдение требований, в том числе более 60 сотрудников с опытом работы в правоохранительных или регулирующих органах и более 200 сотрудников с профессиональными сертификатами соответствия, в том числе сертифицированными по борьбе с отмыванием денег. специалисты. Помимо основной команды по соблюдению требований, в Binance работают сотни преданных своему делу сотрудников, занимающихся операциями, продуктами и технологиями, которые поддерживают разработку и реализацию программ соответствия компании.
Binance серьезно относится к соблюдению санкций и имеет независимую команду по санкциям, которая обеспечивает тщательное соблюдение организацией глобальных правил санкций. Binance также направила значительные ресурсы и усилия на соблюдение санкций. Сегодня, в дополнение к KYC и блокировке IP, Binance использует передовые сторонние инструменты для добровольного внедрения контроля и ограничений, связанных с санкционными законами в странах, включая США, включая проведение мониторинга и проверки межсетевых санкционных транзакций в режиме реального времени.
Сотрудничество правоохранительных органов
В Binance также работают несколько команд, которые регулярно взаимодействуют с правоохранительными органами и должностными лицами, в общей сложности насчитывая более 70 участников. Binance активно разоблачает и помогает правоохранительным органам решать проблемы национальной безопасности в странах по всему миру, включая США. Более того, с 1 января по 13 ноября 2023 года Binance обработала более 52 700 запросов правоохранительных органов, обслужив 12 699 зарегистрированных сотрудников правоохранительных органов по всему миру через государственную систему запросов правоохранительных органов. И это в дополнение к более чем 50 000 заказов, которые команда Binance обработала в 2022 году.
Binance активно делится знаниями с правоохранительными органами. В 2022 году Binance провела и приняла участие в более чем 70 семинарах по обучению правоохранительных органов борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями по всему миру. Основываясь на этих усилиях, в сентябре 2022 года Binance объявила о официальной глобальной программе обучения сотрудников правоохранительных органов, призванной помочь правоохранительным органам выявлять финансовые и киберпреступления и бороться с ними.
В 2023 году наша специализированная группа по обучению сотрудников правоохранительных органов при поддержке нашей следственной группы провела 120 очных или онлайн-курсов и семинаров, которые всегда получали очень положительный отклик со стороны правоохранительных органов.
Binance рада быть одним из наиболее важных глобальных партнеров правоохранительных органов в борьбе с незаконной финансовой деятельностью по всему миру.
Приверженность прозрачности
Binance тщательно защищает активы своих клиентов. Пользователи всегда могут вывести 100 процентов своих активов с платформы в любое время. В рамках своей приверженности прозрачности Binance поделилась адресами своих холодных и горячих кошельков, а также опубликованным каталогом резервов Merkle Tree и подтверждением залога для B-токенов.
Binance также создала меры безопасности для пользователей, включая фонд кредитного страхования, чтобы защитить пользователей от потерь, когда требования к перекрестным/изолированным заимствованиям меньше нуля или когда пользователь не может погасить свои долги. Binance — одна из первых криптовалютных бирж, имеющая безопасный фонд, известный как Фонд безопасных активов для пользователей («SAFU»), для защиты пользователей в экстремальных случаях. Binance опубликовала адреса кошельков для SAFU.
Binance сочетает свои меры безопасности с образовательными инициативами, чтобы позволить пользователям защитить себя и лучше понять экосистему криптовалюты. В рамках своей приверженности продвижению криптовалютного образования для всех Binance опубликовала более 430 статей, общедоступных в Binance Academy, а также введение в терминологию и углубленные курсы по криптовалютам на 30 языках; Он сотрудничал с более чем 70 университетами в 25 странах, предоставляя знания, связанные с цифровыми валютами и Web3; В сотрудничестве с местными партнерами компания запустила кампанию по борьбе с мошенничеством, чтобы дать пользователям возможность выявлять мошенников и избегать их.
Будущее цифровых валют
Мы твердо верим, что у криптовалютного пространства и Binance светлое будущее.
Мы создали сообщество и экосистему, которые позволяют людям использовать возможности технологии блокчейн, чтобы открыть возможности для своих семей, сообществ и экономик по всему миру, и мы стремимся обеспечить, чтобы преобразующая сила этих технологий могла быть ощущена большим количеством людей. во всем мире.
*Примечание: активы на счетах Earn иногда обеспечены залогом в токенах, отличных от того, что было инвестировано, хотя это не должно влиять на способность Binance выполнять выплаты 1:1.