Комиссия по ценным бумагам Таиланда (SEC) намерена ограничить переводы стейблкоинов: дневной лимит — 5 миллионов тайских батов
Комиссия по ценным бумагам Таиланда (SEC) продолжает ужесточать регулирование стейблкоинов. Таиландская SEC объявила публичные консультации по новым правилам торговли стейблкоинами. Планируется ограничить инвесторов в крупных переводах через регулируемых поставщиков цифровых активов, а также требовать, чтобы стейблкоины могли переводиться только со счетов или кошельков, принадлежащих самому держателю, на вход и выход.
Согласно предложению, при переводе стейблкоинов каждым клиентом через одного лицензированного поставщика услуг с цифровыми активами дневной лимит на зачисления составляет 5 миллионов тайских батов, а лимит на списания также — 5 миллионов тайских батов, что примерно эквивалентно 151 тысяче долларов США.
Фактическая сумма перевода должна также соответствовать источникам дохода клиента и его финансовому положению. Поэтому поставщики услуг для цифровых активов должны оценивать масштабы сделок на основе данных клиента и осуществлять мониторинг аномальных потоков средств.
Если сделка осуществляется между двумя поставщиками услуг для цифровых активов, которые оба находятся под надзором SEC Таиланда, и обе стороны соблюдают Travel Rule, то ежедневный лимит на переводы в 5 миллионов тайских батов не применяется. SEC Таиланда официально запустила публичные консультации 11 сентября. На данный момент эта мера все еще относится к проектам регулирования и пока не действует в полном объеме.
Запрещены переводы во входящие/исходящие кошельки третьих лиц; право должно сначала быть подтверждено.
Еще одно важное изменение новых правил — ограничение использования клиентами третьих счетов или кошельков для переводов стейблкоинов. В соответствии с принципами, предложенными SEC, когда клиенты переводят стейблкоины на счет поставщика услуг для цифровых активов, исходный счет или кошелек должны быть подтверждены, чтобы убедиться, что средства принадлежат непосредственно данному клиенту; при переводе стейблкоинов с платформы получательский счет или кошелек также должен принадлежать самому клиенту.
Это означает, что пользователи в принципе не могут напрямую пополнять свой биржевой счет стейблкоинами из кошельков других людей, а также не могут напрямую переводить стейблкоины со своего биржевого аккаунта на внешние кошельки других лиц.
Поставщики услуг для цифровых активов также должны проводить анализ клиентов, проверку личности и фильтрацию рисков, подтверждая, связаны ли соответствующие аккаунты, лица и кошельки с «счетами-прокладками» (головными/номинальными счетами) или с другой незаконной деятельностью. Одновременно с использованием инструментов блокчейн-аналитики необходимо отслеживать движение средств, чтобы определить, есть ли связь с кошельками из списка повышенного риска или из перечня объектов мониторинга.
Быстрый рост торговли USDT: усиление контроля рисков отмывания денег и трансграничных средств
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) заявила, что в последние годы она продолжает осуществлять мониторинг операций по торговле стейблкоинами у лицензированных поставщиков услуг для цифровых активов, и выявила, что соответствующие объемы и суммы сделок существенно увеличились, причем наиболее ярко выделяется $USDT.
Надзорные органы также заметили, что часть моделей сделок может быть связана с отмыванием денег, киберпреступлениями и обходом требований международного контроля денежных переводов. Поэтому они начали совместно с Банком Таиланда (BOT), Ассоциацией по торговле цифровыми активами Таиланда и участниками отрасли разрабатывать новые меры регулирования.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) еще в августе обсудила со своим Банком Таиланда (BOT) и поставщиками услуг для цифровых активов регулирование стейблкоинов; в начале сентября были дополнительно одобрены соответствующие принципы надзора, после чего официально началась процедура публичных консультаций. Данные требования в первую очередь направлены на сделки со стейблкоинами, осуществляемые через лицензированных поставщиков услуг для цифровых активов в Таиланде. Ончейн-переводы между кошельками, которые контролируются самостоятельно, не подпадают напрямую под сферу регулирования ежедневного лимита в 5 миллионов тайских батов.
Travel Rule вступает в силу, усиливая отслеживание средств в сфере цифровых активов
Помимо ограничений, специально предназначенных для стейблкоинов, SEC Таиланда в последнее время также официально выпустила Travel Rule для цифровых активов, требуя от участников выстраивать более полные механизмы сбора данных о переводах и управления рисками.
Согласно новой системе, поставщики услуг для цифровых активов обязаны собирать данные о клиентах и контрагентах, подтверждать квалификацию контрагента в качестве поставщика услуг для цифровых активов; если речь идет о самостоятельном хранении денег в кошельке, также требуется проверить право или контроль клиента над этим кошельком.
Кроме того, при переводе цифровых активов поставщики должны передавать соответствующую информацию о плательщике и получателе, а данные о сделке как минимум сохранять в течение 5 лет. Новое правило Travel Rule планируется ввести в действие с 27 февраля 2027 года, чтобы у участников было время адаптировать системы и внутренние процессы.
SEC Таиланда также одновременно пересматривает способы управления маркетмейкерами (Market Maker), поставщиками ликвидности (Liquidity Provider) и внешними источниками сделок на биржах цифровых активов, чтобы повысить прозрачность ценообразования и организации внебиржевой ликвидности.
По мере того как объем сделок со стейблкоинами продолжает расти, Таиланд постепенно распространяет на рынок цифровых активов механизмы, типичные для банковской индустрии: проверку личности клиентов, проверку источников средств и отслеживание трансграничных переводов. Если лимит переводов в 5 миллионов тайских батов и ограничение на «собственный кошелек» будут официально введены, это напрямую изменит способ, которым местные лицензированные биржи обрабатывают поступления и вывод стейблкоинов.
Этот материал скомпилирован крипто-агентом с использованием информации от разных сторон, (Crypto City) прошел редакционное рецензирование и редактирование; в настоящее время он все еще находится на стадии обучения, поэтому могут быть логические ошибки или неточности в информации. Материал предназначен только для справки; не следует рассматривать его как инвестиционную рекомендацию.
«Пресечь отмывание денег со стейблкоинами третьими лицами! Тайландская комиссия по ценным бумагам выходит на проблему: планируется лимит переводов 5 миллионов тайских батов в день» — эта статья впервые была опубликована в «Crypto City».