Сегодня мы рады сообщить вам, что Binance достигла соглашения с Министерством юстиции США (DOJ), Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). в отношении расследований этих органов по вопросам исторической регистрации, соблюдения требований и санкций. Это соглашение признает ответственность нашей компании за нарушения нормативных требований и позволяет Binance перевернуть страницу трудной, но преобразующей главы, полной знаний и уроков. В рамках запланированных улучшений в области соблюдения требований и управления, материализованных в наших обязательствах, мы можем начать раскрывать наш оптимизм и видение Binance на будущее, а также многообещающие перспективы индустрии криптовалют. Мы уверены, что Binance выйдет из этого кризиса сильнее, поскольку мы заложим основу нашего бизнеса на следующие 50 лет.

Хотя Binance не является идеальной биржей, она стремилась защитить своих пользователей с самого начала своего существования как небольшой стартап и приложила значительные усилия для инвестиций в безопасность и соответствие требованиям. Однако на момент запуска у Binance не было средств контроля соответствия для компании, которой она становилась, хотя она должна была ввести эти меры контроля. Binance рос чрезвычайно быстрыми темпами во всем мире, в новой и развивающейся отрасли, которая находилась только на ранних стадиях регулирования и на этом пути приняла несколько опрометчивых решений. Сегодня Binance берет на себя ответственность за эту прошлую главу. 

За последние два года мы усердно работали над реструктуризацией нашей организации и модернизацией наших систем. Мы создали новое руководство с глубоким опытом соблюдения требований и впечатляющим опытом, начиная от крупнейших традиционных финансовых учреждений и заканчивая ведущими технологическими компаниями, правоохранительными органами и крупным бизнесом. Именно благодаря этому процессу мы стали более мощной, безопасной и еще более защищенной платформой для наших пользователей.

Не менее важно и то, что мы никогда не отступали от наших основных ценностей безопасности и защиты пользователей. Мы очень серьезно относимся к своей ответственности в качестве хранителя и поддерживаем покрытие 1:1 для каждого пользовательского актива*, что означает, что пользователи могут вывести 100% своих активов с платформы в любое время. 

Следует отметить, что соглашение с американскими агентствами:

• не утверждает и не указывает на то, что Binance незаконно присвоил средства пользователей, и

• не утверждает и не указывает на то, что Binance участвовал в манипулировании рынком.

Наша команда мировых лидеров нацелена на долгосрочный рост Binance. Наш бизнес направлен на защиту наших пользователей и создание платформы на десятилетия вперед. Такое внимание и опыт дают нам дополнительную устойчивость, которая позволяет нам продолжать работать от имени наших пользователей не только в течение следующих пяти лет, но и в течение следующих пятидесяти лет или более. Наш бывший генеральный директор остается основным акционером Binance и доступным ресурсом для консультаций по историческим направлениям нашего бизнеса.

Позиционирование себя на следующие пятьдесят лет означает понимание текущих проблем отрасли и работу над разработкой передовых стандартов для их удовлетворения, особенно в области соответствия, безопасности, сотрудничества с правоохранительными органами и прозрачности для пользователей. 

Благодаря этим обновлениям и сотрудничеству с мировыми регуляторами Binance сегодня стала гораздо более сильной компанией, чем была в прошлом. Мы извлекли ценные уроки, которые применяются во всей отрасли для поддержки пользователей криптовалюты. Мы признаем, что наряду с соблюдением требований прозрачность имеет важное значение для восстановления доверия в отрасли в условиях сложных рыночных условий и плохого управления отраслью. Учась на собственном прошлом, мы гордимся тем, что сделали одни из самых значительных инвестиций в соблюдение требований, безопасность и прозрачность любой компании в нашей отрасли.

Изменение направления

С этого момента Ричард Тенг, бывший руководитель отдела региональных рынков Binance, сменит CZ на посту генерального директора. Ричард — высококвалифицированный руководитель, обладающий более чем тридцатилетним опытом работы в сфере финансовых услуг и регулирования, который будет руководить компанией в следующем периоде роста. До прихода в Binance Ричард работал управляющим директором Управления по регулированию финансовых услуг на глобальном рынке Абу-Даби, директором по регулированию Сингапурской биржи (SGX) и директором по корпоративным финансам Валютного управления Сингапура.

Соответствие требованиям и безопасность

Binance систематически работала над реструктуризацией своей организации и команд, обновлением своих систем и установлением нового отраслевого стандарта соответствия. Например, мы обновили и расширили наши внутренние возможности обнаружения и анализа борьбы с отмыванием денег («AML»). Соблюдение требований Binance по борьбе с отмыванием денег теперь является отраслевым стандартом, и Binance продолжает совершенствовать свою общую политику по борьбе с отмыванием денег. Binance также играет ведущую роль, помогая правоохранительным органам бороться с киберпреступностью, финансовыми преступлениями и терроризмом. 

Binance была одной из первых бирж за пределами США, которая потребовала обязательных процедур KYC для всех пользователей. Сегодня потенциальные пользователи (никто из которых не может быть гражданином США) должны предоставить действительное удостоверение личности и представить фотографию «селфи», которую Binance сопоставляет с их удостоверением личности с помощью авторитетных провайдеров по всему миру. Binance также проводит поиск через World-Check для выявления, например, любого криминального прошлого, любых связей с терроризмом, любого включения в списки политически значимых лиц («PEP») и списки наблюдения за санкциями. Binance также использует инструменты мониторинга во время и после транзакций, чтобы обнаруживать и останавливать подозрительные транзакции. В последние годы Binance вложила значительные ресурсы в улучшение своей программы соответствия. Сегодня у Binance новое руководство с глубоким опытом соблюдения требований, которое контролирует команду из сотен человек, в том числе более 60 человек с опытом работы в правоохранительных органах или регулирующих органах и более 200 человек с профессиональными сертификатами соответствия, включая сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег. Помимо основной команды по соблюдению требований, в Binance работают сотни специализированных сотрудников по операциям, продуктам и технологиям, которые поддерживают разработку и выполнение программ соответствия компании.

Binance серьезно относится к соблюдению санкций и имеет автономную команду, отвечающую за обеспечение тщательного соблюдения организацией глобальных правил санкций. Binance также направила значительные ресурсы и усилия на соблюдение санкций. Сегодня, в дополнение к KYC и блокировке IP-адресов, Binance использует передовые сторонние инструменты для добровольного внедрения контроля и ограничений, связанных с санкционными законами таких стран, как США, включая наблюдение и фильтрацию в режиме реального времени транзакций, связанных с санкциями. . 

Сотрудничество правоохранительных органов

В Binance также работают несколько команд, которые регулярно сотрудничают с правоохранительными органами и чиновниками, общая численность которых превышает 70 человек. Binance активно обнаруживает и помогает правоохранительным органам решать проблемы национальной безопасности в странах по всему миру, включая США. Кроме того, с 1 января по 13 ноября 2023 года Binance обработала более 52 700 запросов от правоохранительных органов, обслужив 12 699 зарегистрированных сотрудников правоохранительных органов по всему миру посредством своего приложения для государственных правоохранительных органов. Это в дополнение к более чем 50 000 запросов, которые команда Binance обработала в 2022 году.

Binance активно делится знаниями с правоохранительными органами. В 2022 году Binance организовала и приняла участие в более чем 70 обучающих семинарах для правоохранительных органов по борьбе с киберпреступностью и финансовой преступностью по всему миру. Опираясь на эти усилия, Binance объявила в сентябре 2022 года о создании глобальной программы обучения, которая поможет правоохранительным органам выявлять финансовые преступления и киберпреступность и бороться с ними.

В 2023 году наша специализированная группа по обучению сотрудников правоохранительных органов при поддержке нашей следственной группы провела 120 очных или онлайн-курсов и семинаров, которые неизменно получали очень положительный отклик со стороны правоохранительных органов.

Binance рада быть одним из наиболее важных глобальных партнеров правоохранительных органов в борьбе с незаконной финансовой деятельностью по всему миру.

Приверженность прозрачности

Binance тщательно защищает активы своих клиентов. Пользователи могут вывести 100% своих активов с платформы в любое время. В рамках своей приверженности прозрачности Binance поделилась адресами своих горячих и холодных кошельков, а также опубликовала доказательства резервов и залога для B-токенов в дереве Меркла. 

Binance также внедрила меры безопасности для пользователей, в том числе Фонд страхования маржи, который защищает пользователей от потерь, когда их перекрестная/изолированная маржа меньше нуля или когда пользователь не может погасить свои долги. Binance — одна из первых криптовалютных бирж, имеющая безопасный фонд, известный как Фонд безопасных активов для пользователей («SAFU»), для защиты пользователей в крайних случаях. Binance опубликовала адреса кошельков, предназначенных для этого фонда SAFU.

Binance сочетает свои меры безопасности с образовательными инициативами, чтобы помочь пользователям защитить себя и лучше понять экосистему криптовалюты. В рамках своего стремления продвигать криптовалютное образование для всех, Binance предоставила общественности более 430 статей, словарей и углубленных курсов по криптовалюте в Binance Academy на 30 языках; он сотрудничал с более чем 70 университетами в 25 странах, предоставляя знания о криптовалютах и ​​Web3; и совместно с местными партнерами компания запустила кампанию по борьбе с мошенничеством, чтобы дать пользователям возможность выявлять мошенничества и избегать их.

Будущее криптовалют

Мы верим, что у криптовалютной индустрии и Binance блестящее будущее. 

Мы создали сообщество и экосистему, которые позволяют людям использовать возможности технологии блокчейна, чтобы открыть возможности для своих семей, сообществ и экономик по всему миру, и мы стремимся к тому, чтобы трансформация власти этих технологий была ощущена более широким кругом людей. количество людей по всему миру.

*Примечание: активы, хранящиеся на счетах Earn, иногда обеспечиваются токенами, отличными от инвестированных, хотя это не должно влиять на способность Binance осуществлять выплаты в соотношении 1:1.