Только что внес изменение, которое мне следовало сделать много лет назад — уволил своего старомодного консультанта.
Он был достаточно вежлив, но все, чего он хотел, — это управлять моим портфелем. Проблема в том, что я инвестор индексного типа. Я могу ребалансировать сам. А мне на самом деле нужно было: чтобы кто-то помог увидеть более общую картину, построить реальный финансовый план, определить приоритеты и держать меня дисциплинированным.
Мой новый консультант это понимает. Он на 30 лет моложе, интуитивно понимает, что мне нужно, и дал мне больше ясности и спокойствия, чем было за эти годы.
Главная проблема? Согласно новому отчету FCA, лишь около 29% управляющих капиталом действительно предлагают финансовые консультации — не говоря уже о качественном планировании. Большинство компаний все еще просто продвигают активное управление портфелем, которое статистически снижает ценность по сравнению с недорогими пассивными стратегиями. Так что единственная услуга, которую они действительно предлагают… они даже делают ее не очень хорошо.
Если вы платите за консультации, спросите себя: вам дают планирование и ясность или просто перестановку активов в портфеле? Разница есть — и она имеет значение.
Он был достаточно вежлив, но все, чего он хотел, — это управлять моим портфелем. Проблема в том, что я инвестор индексного типа. Я могу ребалансировать сам. А мне на самом деле нужно было: чтобы кто-то помог увидеть более общую картину, построить реальный финансовый план, определить приоритеты и держать меня дисциплинированным.
Мой новый консультант это понимает. Он на 30 лет моложе, интуитивно понимает, что мне нужно, и дал мне больше ясности и спокойствия, чем было за эти годы.
Главная проблема? Согласно новому отчету FCA, лишь около 29% управляющих капиталом действительно предлагают финансовые консультации — не говоря уже о качественном планировании. Большинство компаний все еще просто продвигают активное управление портфелем, которое статистически снижает ценность по сравнению с недорогими пассивными стратегиями. Так что единственная услуга, которую они действительно предлагают… они даже делают ее не очень хорошо.
Если вы платите за консультации, спросите себя: вам дают планирование и ясность или просто перестановку активов в портфеле? Разница есть — и она имеет значение.
