После американских горок 2023 года дела на криптовалютном рынке пошли на поправку. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) недавно одобрила листинг спотовых биткоин-ETF от одиннадцати различных организаций, включая таких тяжеловесов, как BlackRock и Fidelity.
Одобрение SEC, естественно, вызвало интерес у розничных инвесторов к криптовалютам. Теперь они спрашивают: «Во что мне инвестировать?» В этой статье мы рассмотрим десять самых перспективных криптовалют для инвестиций в 2024 году. Такие признанные титаны, как Bitcoin и Ether, станут основой портфеля. Но восходящие звезды, такие как Solana и Injective, также борются за кусочек цифрового будущего.
Приготовьтесь, ведь 2024 год обещает стать прибыльным для криптоинвесторов.
Лучшие криптовалюты для инвестиций в 2024 году
Ниже мы рассмотрим лучшие монеты и токены для инвестиций в 2024 году.
Биткоин (БТД)
Первая в мире криптовалюта, Bitcoin, имеет самую большую рыночную капитализацию. Ее устоявшаяся сеть, ограниченное предложение и растущее институциональное принятие делают ее относительно безопасной гаванью на нестабильном рынке криптовалют.
Bitcoin вырос на 155% с начала и до конца 2023 года. Эта доходность лучше, чем любая инвестиция в традиционные финансовые активы, хотя и с немного более высоким риском. С предстоящим одобрением ETF, халвингом и возможным снижением ставок ФРС США Bitcoin готов достичь больших высот в 2024 году.
Эфириум (ETH)
Ethereum, платформа для смарт-контрактов и dApps, подпитывает растущую сферу децентрализованных финансов (DeFi). Несмотря на интенсивную конкуренцию со стороны других блокчейнов уровня 1, многие институциональные инвесторы полагаются на Ethereum из-за его безопасности и зрелой экосистемы.
Из-за этого интереса со стороны учреждений мы считаем, что это отличный актив для HODLing. Предстоящее предложение EIP-4844 может значительно снизить плату за газ на блокчейнах уровня 2, связанных с Ethereum. Это станет еще одной победой для Ethereum и может еще больше повысить его ценность.
Солана (СОЛНЦЕ)
Обладая молниеносной скоростью транзакций и низкими комиссиями, Solana привлекла процветающую экосистему проектов DeFi и NFT. Ее постоянный акцент на масштабируемости и опыте разработчиков делает ее сильным претендентом в высокопроизводительном пространстве блокчейнов.
По данным поставщика криптовалютных данных CryptoSlam, продажи NFT на блокчейне Solana (366,5 млн долларов США) впервые превысили продажи Ethereum (353,2 млн долларов США) в декабре 2023 года. Это обусловлено высоким интересом к Solana со стороны розничных пользователей.
Кардано (ADA)
Cardano, созданный на основе тщательного исследования, может похвастаться безопасным и масштабируемым блокчейном. Его ориентация на устойчивость и смарт-контракты делает его долгосрочным игроком с приверженностью ответственному росту.
ADA — это не просто спекулятивный актив. Люди изучают его для различных реальных приложений, включая управление цепочками поставок, проверку личности и системы голосования. Эти реальные варианты использования придают ADA ценность, делая его отличным дополнением к криптопортфелям.
Полигон (MATIC)
Polygon — популярное решение для масштабирования уровня 2 для Ethereum, которое помогает транзакциям в блокчейне Ethereum стать значительно быстрее и дешевле.
С момента дебюта Polygon в октябре 2017 года появились и другие решения для масштабирования Layer-2, но он по-прежнему остается популярным вариантом в DeFi. Несколько популярных dApps, таких как Uniswap, Curve, Chainlink и другие, интегрировали Polygon в свои экосистемы.
В будущем Polygon планирует предложить свои решения по масштабированию для других блокчейнов. Он также планирует обеспечить взаимодействие между различными протоколами и блокчейнами.
Благодаря успешной истории Polygon и его целям решения реальных проблем, MATIC является отличной монетой для инвестиций.
Лавина (AVAX)
Avalanche (AVAX) набирает популярность, бросая вызов Ethereum с его молниеносными транзакциями. В 2023 году он вырос на колоссальные 254%, несмотря на взлеты и падения рынка. Постоянный рост обусловлен его расширяющейся экосистемой, новыми dApps и партнерствами. Благодаря низким комиссиям и масштабируемости он привлекает пользователей и разработчиков, ищущих более быстрый и дешевый вариант, чем Ethereum.
В будущем Avalanche нацелена на DeFi, NFT и бизнес-решения. С сильной командой и сообществом 2024 год кажется многообещающим для AVAX. Если AVAX захватит большую долю в DeFi и NFT, она может стать крупным игроком в мире блокчейнов.
Полькадот (DOT)
Подумайте о Polkadot (DOT) как об Интернете для блокчейнов. Он соединяет различные блокчейны, позволяя им обмениваться данными и работать вместе. Этот «мультичейн»-подход разрушает барьеры и открывает новые возможности.
Хотя 2023 год не стал рекордным годом роста для DOT, его потенциал на будущее огромен. Разработчики могут создавать собственные блокчейны на Polkadot, что делает его идеальным для всего: от DeFi до здравоохранения.
Плюс безопасность — главный приоритет. Центральная сеть Polkadot сохраняет все в целости и сохранности.
Учитывая бурный рост DeFi и возвращение NFT, совместимость Polkadot может стать ключом к их успеху.
Инъекционный (INJ)
Этот блокчейн уровня 1 обслуживает все виды приложений DeFi, включая децентрализованные биржи (DEX), рынки предсказаний и протоколы кредитования — все в цепочке и молниеносно. Как и Ethereum, он имеет отличную поддержку смарт-контрактов.
Injective предоставляет модули plug-and-play, которые разработчики могут использовать для создания передовых финансовых приложений. Его токен, INJ, подпитывает платформу, позволяя вам голосовать за обновления и потенциально участвовать в ее росте.
Цена INJ резко выросла к концу 2023 года, с примерно 8 долларов в начале октября до примерно 40 долларов в конце года, огромный рост в 5 раз! В целом, все выглядит многообещающе для Injective в 2024 году.
Uniswap (UNI)
Uniswap (UNI) — это децентрализованная биржа (DEX), где вы можете торговать напрямую из своего кошелька. В отличие от централизованной биржи (CEX), такой как Binance, вы сохраняете полный контроль над своими средствами, поэтому нет риска, что ваши активы будут заморожены.
Как DEX, Uniswap также не использует традиционную модель книги заказов. Вместо этого он обеспечивает одноранговый обмен токенами. Это означает, что пользователи могут торговать друг с другом напрямую, исключая посредников и снижая торговые сборы.
UNI — это собственный токен платформы, который дает пользователям возможность высказаться относительно того, как будет развиваться Uniswap. Они могут голосовать за предлагаемые изменения в протоколе, что может оказать большое влияние на будущее платформы.
Космос (АТОМ)
Cosmos уникален тем, что он предназначен для бесперебойного соединения нескольких блокчейнов.
Потенциал его широкого внедрения высок, что делает его собственный токен (ATOM) ценным дополнением к криптопортфелям в 2024 году.
Лучший способ инвестировать в альткоины
Хотя вы можете инвестировать в предпочитаемые вами криптовалюты по отдельности, лучшим подходом будет инвестировать в криптовалюту как в индексный фонд. И наборы монет Mudrex позволяют вам сделать именно это.
Coin Sets — это тщательно подобранные коллекции криптовалют, сгруппированные по темам или в виде индексных фондов. Вы лучше управляете рисками, инвестируя в корзину криптовалют, а не выбирая вручную отдельные монеты. Прибыль в других активах может компенсировать просадку в отдельном активе.
В качестве примера возьмем Crypto Blue Chip Coin Set от Mudrex. Это криптоиндексный фонд, который отслеживает эффективность 5 лучших криптовалют по рыночной капитализации. Если вы хотите более широкого охвата без необходимости полагаться на тяжеловесов, таких как Bitcoin и Ethereum, вам, возможно, стоит вместо этого взглянуть на Crypto Broad Market Index.
Наши критерии отбора
Инвестирование в криптовалюты требует тщательного рассмотрения, выходящего за рамки простого ажиотажа. Чтобы принять обоснованное решение о том, во что инвестировать, сосредоточьтесь на этих пяти ключевых критериях:
Технологии
Погрузитесь в технологию блокчейна, лежащую в основе криптовалюты. Оцените ее масштабируемость, безопасность, децентрализацию и инновационный потенциал. Существуют ли уникальные механизмы, которые решают существующие проблемы блокчейна? Обеспечивает ли она совместимость с другими платформами?
Оценка технологии помогает оценить потенциал криптовалюты для будущего роста и внедрения.
Команда
Изучите команду, стоящую за проектом. Имеют ли они соответствующий опыт и знания в области разработки и ведения бизнеса на основе блокчейна? Является ли их послужной список прозрачным и заслуживающим доверия? Активно ли они взаимодействуют с сообществом и реагируют ли на обратную связь?
Утилита
Убедительный вариант использования имеет решающее значение. Решает ли криптовалюта реальную проблему или предлагает четкое ценностное предложение? Чем она отличается от существующих решений? Существует ли устойчивый спрос на ее функциональность на целевом рынке?
Если криптовалюта имеет один или два практических варианта использования, у нее больше шансов на успех и долгосрочную ценность.
Рыночный спрос
Проанализируйте рыночный спрос и скорость принятия криптовалюты. Растет ли база пользователей и сообщество разработчиков? Принимают ли ее использование устоявшиеся учреждения или предприятия? Растет ли ее объем торговли и ликвидность?
Последние показатели рынка
Хотя прошлые результаты не являются показателем будущих результатов, исторические ценовые движения могут дать ценную информацию. Поймите факторы, определяющие как краткосрочные, так и долгосрочные колебания цен. Будьте осторожны с крайней волатильностью и внезапными скачками, поскольку они могут указывать на спекулятивный ажиотаж, а не на устойчивый рост.
Изучая эти пять критериев, вы сможете глубже понять потенциал криптовалюты и принимать обоснованные инвестиционные решения на основе ее индивидуальных сильных и слабых сторон. Помните, что тщательное исследование, диверсифицированный портфель и управление рисками имеют решающее значение в мире криптовалют.
Понимание рисков и соображений
Инвестиции в криптовалюту представляют как привлекательные возможности, так и неотъемлемые риски. Хотя потенциал высокой доходности может быть заманчивым, вы должны понимать риски этого нового рынка. Ниже приведены некоторые риски и соображения, которые следует учесть перед началом инвестиционного пути:
Волатильность
В отличие от традиционных активов, криптовалюты подвержены значительным колебаниям цен. Для этих колебаний часто характерны стремительные восходящие тренды и столь же стремительные спады. Например, цена биткоина упала почти на $3000 3 января, и никакие значимые новости в тот день не могли стать причиной этого!
Эта присущая волатильность несет в себе существенный риск потерь. Мы не можем не подчеркнуть необходимость управления рисками и ответственных инвестиционных стратегий.
Нормативно-правовая база
Нормативная база Индии, касающаяся криптовалют, остается нестабильной. И это несмотря на то, что криптоинвесторы впервые подали налоговые декларации в прошлом финансовом году. Эта динамичная среда может привести к сбоям и неопределенностям, а это значит, что вам нужно быть в курсе меняющихся правил и их потенциального влияния на рынок.
Технологические риски
Технология блокчейн, хотя и является инновационной, все еще находится в стадии значительного развития. Технологические несовершенства, ошибки и уязвимости могут привести к сбоям в работе сети, задержкам транзакций и даже нарушениям безопасности. Эти риски могут поставить под угрозу ценность и функциональность инвестированных активов.
Мошенничество и аферы
Там, где можно заработать деньги, всегда найдутся злоумышленники, которые захотят воспользоваться доверчивостью. И мир криптовалют не исключение. Изощренные фишинговые мошенничества, мошеннические проекты, схемы pump and dump и нерегулируемые биржи представляют значительную угрозу для неосторожных инвесторов.
Заключение
2024 год рисует яркую картину для криптоэнтузиастов. Благодаря стечению бычьих сигналов, таких как одобрение Bitcoin ETF, халвинг Bitcoin и потенциальное снижение ставки ФРС, мы можем стать свидетелями взрывного роста в этом году.
Но это не сольное шоу для Bitcoin. Альткоины, такие как Solana, Cardano и Uniswap, прокладывают себе собственные ниши, подпитываемые инновационными технологиями и надежными экосистемами. Между тем, такие устоявшиеся платформы, как Ethereum и Avalanche, постоянно развиваются, укрепляя свои позиции в качестве краеугольных камней ландшафтов DeFi и NFT.
