🚨 С 1/12/2026 криптосервисы официально берут в фокус в рамках борьбы с отмыванием денег
На днях парламент принял Закон о предупреждении и пресечении легализации (отмывания) доходов от преступлений (с изменениями), включив услуги, связанные с токенизированными/криптоактивами, в перечень видов деятельности, подлежащих обязательному отчету и строгому надзору. Закон вступает в силу с 01/12/2026.
Мало того, что будут пристально проверять крупные операции: дробление средств или использование анонимных кошельков тоже может вызвать «тревогу». Государственный банк Вьетнама будет отслеживать 15 признаков подозрительности, сведя их в 5 групп:
1. Подозрительные операции
- Дробление средств, чтобы обойти требования к отчетности; новые счета с мгновенными пополнениями-выводами; либо давно не используемый счет внезапно совершает крупную операцию.
- Принятие существенных убытков и высоких комиссий лишь ради быстрого перевода денег.
2. Тонкая «перекачка»:
- Несколько кошельков собирают деньги в один кошелек или, наоборот, один кошелек распределяет средства на множество других.
- Использование анонимных монет, сервисов миксинга (mixer). - Переводы в страны из черного списка FATF.
3. Сокрытие личности:
Отказ/задержка KYC, использование поддельных документов, VPN/«фейковый» IP, несколько аккаунтов с одного IP/устройства или постоянная смена данных.
4. Связь с теневым миром:
- Операции с кошельками, которые ранее были связаны с darkweb, мошенничеством, вымогательством, азартными играми.
- Средства от мошеннических ICO, хайп/сеток (многоуровневого маркетинга) или с нелегальных бирж.
5. Использование чужого имени:
Номинальный владелец разбирается в крипто лишь очень поверхностно, но при этом совершает крупные операции, либо постоянно действует по указаниям другого лица.
Что должны сделать биржи и пользователи?
- Биржам придется усилить надзор (IP, cross-chain, история кошельков…) и требовать более жесткий KYC.
- Пользователям нужно прозрачно подтверждать источник средств и быть готовыми предоставить дополнительные сведения.
Эти правила направлены на «очистку» рынка, защиту инвесторов и соответствие международным стандартам (FATF). Рынок криптовалют станет более прозрачным и профессиональным.
Что думает AE об этих новых правилах?
$ADA $SAND
На днях парламент принял Закон о предупреждении и пресечении легализации (отмывания) доходов от преступлений (с изменениями), включив услуги, связанные с токенизированными/криптоактивами, в перечень видов деятельности, подлежащих обязательному отчету и строгому надзору. Закон вступает в силу с 01/12/2026.
Мало того, что будут пристально проверять крупные операции: дробление средств или использование анонимных кошельков тоже может вызвать «тревогу». Государственный банк Вьетнама будет отслеживать 15 признаков подозрительности, сведя их в 5 групп:
1. Подозрительные операции
- Дробление средств, чтобы обойти требования к отчетности; новые счета с мгновенными пополнениями-выводами; либо давно не используемый счет внезапно совершает крупную операцию.
- Принятие существенных убытков и высоких комиссий лишь ради быстрого перевода денег.
2. Тонкая «перекачка»:
- Несколько кошельков собирают деньги в один кошелек или, наоборот, один кошелек распределяет средства на множество других.
- Использование анонимных монет, сервисов миксинга (mixer). - Переводы в страны из черного списка FATF.
3. Сокрытие личности:
Отказ/задержка KYC, использование поддельных документов, VPN/«фейковый» IP, несколько аккаунтов с одного IP/устройства или постоянная смена данных.
4. Связь с теневым миром:
- Операции с кошельками, которые ранее были связаны с darkweb, мошенничеством, вымогательством, азартными играми.
- Средства от мошеннических ICO, хайп/сеток (многоуровневого маркетинга) или с нелегальных бирж.
5. Использование чужого имени:
Номинальный владелец разбирается в крипто лишь очень поверхностно, но при этом совершает крупные операции, либо постоянно действует по указаниям другого лица.
Что должны сделать биржи и пользователи?
- Биржам придется усилить надзор (IP, cross-chain, история кошельков…) и требовать более жесткий KYC.
- Пользователям нужно прозрачно подтверждать источник средств и быть готовыми предоставить дополнительные сведения.
Эти правила направлены на «очистку» рынка, защиту инвесторов и соответствие международным стандартам (FATF). Рынок криптовалют станет более прозрачным и профессиональным.
Что думает AE об этих новых правилах?
$ADA $SAND
