Банковский исследовательский институт (BPI) призывает FinCEN распространить требования по идентификации клиентов (CIP) с первичного рынка, где выпускаются стейблкоины, на вторичные рыночные платформы, включая биржи.
За этим стоят ключевые события в недавней регуляторной «борьбе» вокруг стейблкоинов:
· Фокус спора: в настоящее время предложенные FinCEN правила требуют от эмитентов проводить идентификацию прямых клиентов (первичный рынок), полагая, что принудительное распространение на анонимные ончейн-транзакции «не является реалистичным и может помешать развитию отрасли». Однако BPI, представляющий позицию таких организаций, как JPMorgan Chase и американские банки, утверждает, что поскольку большинство незаконных действий происходит на вторичном рынке, необходимо обязать биржи и платформы, которые напрямую устанавливают учетные отношения с розничными пользователями, также выполнять CIP.
· Непосредственное влияние: если предложение BPI будет принято, централизованные и децентрализованные биржи (DEX) могут быть включены в рамки регулирования Закона о банковской тайне. Это существенно увеличит комплаенс-издержки и операционные пороги.
· Вехи прогресса: предложение исходит из официального комментарийного письма BPI по правилам CIP, направленного регулятору; период сбора замечаний завершился 21 августа. Регулятор примет окончательное решение о направлении правил с учетом обратной связи от всех сторон.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场
За этим стоят ключевые события в недавней регуляторной «борьбе» вокруг стейблкоинов:
· Фокус спора: в настоящее время предложенные FinCEN правила требуют от эмитентов проводить идентификацию прямых клиентов (первичный рынок), полагая, что принудительное распространение на анонимные ончейн-транзакции «не является реалистичным и может помешать развитию отрасли». Однако BPI, представляющий позицию таких организаций, как JPMorgan Chase и американские банки, утверждает, что поскольку большинство незаконных действий происходит на вторичном рынке, необходимо обязать биржи и платформы, которые напрямую устанавливают учетные отношения с розничными пользователями, также выполнять CIP.
· Непосредственное влияние: если предложение BPI будет принято, централизованные и децентрализованные биржи (DEX) могут быть включены в рамки регулирования Закона о банковской тайне. Это существенно увеличит комплаенс-издержки и операционные пороги.
· Вехи прогресса: предложение исходит из официального комментарийного письма BPI по правилам CIP, направленного регулятору; период сбора замечаний завершился 21 августа. Регулятор примет окончательное решение о направлении правил с учетом обратной связи от всех сторон.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场