Мой банковский счёт заморозили на 11 дней из‑за ОДНОЙ P2P‑сделки, которую я совершил(а) 3 месяца назад
Я не шучу. В мае я продал(а) 1 200 USDT на P2P. Обычная сделка. Покупатель перевёл 30,24 миллиона VND, имя совпало — я выпустил(а) монеты. Готово. Я полностью об этом забыл(а).
В августе приложение VietcomBank вдруг перестало работать. Я не мог(ла) переводить, выводить или делать что‑либо вообще. Я сходил(а) в отделение, и мне сказали: «Ваш счёт временно заморожен из‑за расследования мошенничества, связанного с транзакцией от мая».
Оказалось, что средства, которые покупатель перевёл мне, позже были указаны как мошеннические. Полиция проследила цепочку денег, и мой счёт оказался одним из звеньев. Я не был(а) подозреваемым(ой), но мой счёт входил в цепочку доказательств.
11 дней. Я не мог(ла) платить за аренду. Не мог(ла) оплачивать счёт за телефон. Мне пришлось занять деньги у сестры, чтобы покупать продукты. Всё из‑за сделки на 1 200 USDT, где я сделал(а) всё «как надо».
Что я делаю иначе теперь:
Я торгую только с покупателями, у которых 98%+ завершения и 500+ заказов. Я избегаю покупателей, у которых аккаунт существует меньше 6 месяцев.
Я сохраняю скриншоты КАЖДОЙ сделки минимум на 6 месяцев
Я разбиваю крупные продажи на более мелкие заказы до 500 USDT
Я откладываю деньги на экстренный случай — это НЕ средства на моём P2P‑счёте
Самое страшное? Нельзя заранее узнать, чистые ли деньги у покупателя на момент сделки. Вы это узнаёте только через месяцы, когда банк звонит.
У кого‑нибудь ещё замораживали банковский счёт из‑за старой P2P‑сделки? Сколько времени заняло разбирательство?
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan $TUT $GPS $STAR
Я не шучу. В мае я продал(а) 1 200 USDT на P2P. Обычная сделка. Покупатель перевёл 30,24 миллиона VND, имя совпало — я выпустил(а) монеты. Готово. Я полностью об этом забыл(а).
В августе приложение VietcomBank вдруг перестало работать. Я не мог(ла) переводить, выводить или делать что‑либо вообще. Я сходил(а) в отделение, и мне сказали: «Ваш счёт временно заморожен из‑за расследования мошенничества, связанного с транзакцией от мая».
Оказалось, что средства, которые покупатель перевёл мне, позже были указаны как мошеннические. Полиция проследила цепочку денег, и мой счёт оказался одним из звеньев. Я не был(а) подозреваемым(ой), но мой счёт входил в цепочку доказательств.
11 дней. Я не мог(ла) платить за аренду. Не мог(ла) оплачивать счёт за телефон. Мне пришлось занять деньги у сестры, чтобы покупать продукты. Всё из‑за сделки на 1 200 USDT, где я сделал(а) всё «как надо».
Что я делаю иначе теперь:
Я торгую только с покупателями, у которых 98%+ завершения и 500+ заказов. Я избегаю покупателей, у которых аккаунт существует меньше 6 месяцев.
Я сохраняю скриншоты КАЖДОЙ сделки минимум на 6 месяцев
Я разбиваю крупные продажи на более мелкие заказы до 500 USDT
Я откладываю деньги на экстренный случай — это НЕ средства на моём P2P‑счёте
Самое страшное? Нельзя заранее узнать, чистые ли деньги у покупателя на момент сделки. Вы это узнаёте только через месяцы, когда банк звонит.
У кого‑нибудь ещё замораживали банковский счёт из‑за старой P2P‑сделки? Сколько времени заняло разбирательство?
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan $TUT $GPS $STAR