Интернет — это самый мощный инструмент распространения информации в истории человечества. Люди могут учиться почти чему угодно через Google, YouTube, Wikipedia и даже социальные медиа. Однако эти каналы легко загрязняются и даже манипулируются. Например, если вы упомянете криптовалюту в Twitter, вы почти наверняка получите множество ответов от случайных пользователей Twitter, которые будут рекомендовать свои любимые монеты, одновременно принижая все остальные. Если вы внимательно посмотрите, вы заметите, что многие из этих аккаунтов имеют фальшивые аватары, не имеют подписчиков и, похоже, каждый день рекламируют свои любимые криптопроекты в Twitter. Эти аккаунты сами по себе могут показаться незначительными и не способными что-либо изменить, но когда сотни и тысячи аккаунтов делают то же самое, это может повлиять на общественное мнение. Я в этом глубоко убежден. Криптовалютная индустрия была навсегда затронута деятельностью в социальных медиа и онлайн-дезинформацией. Эти технологии особенно ужасны в истории биткойна.
Хотя эти стратегии морально отвратительны, они, безусловно, эффективны. Успех основного нарратива биткойна объясняется тем, что он вызвал разногласия и недоумение относительно истинной цели биткойна. Биткойн больше не рассматривается как система для повседневных коммерческих платежей, а почти полностью описывается как «инструмент хранения ценности», его полезность не связана с его использованием как наличных. Такие утверждения встречаются повсюду, даже в академических кругах. Например, в описании бестселлера (Стандарт Биткойна) (TheBitcoinStandard) написано:
Истинное конкурентное преимущество биткойна может заключаться в его способности служить инструментом хранения ценности и сетью окончательных расчетов для крупных платежей — цифровой форме золота с встроенной инфраструктурой расчета.
Я раньше очень любил использовать метафору «цифровое золото», пока ее значение не было полностью перевернуто. Мы раньше говорили, что биткойн похож на цифровое золото, потому что это валюта, которая не подвержена инфляции со стороны центрального банка, и потому что она цифровая, ее можно мгновенно отправить в любую точку мира почти без затрат. Но сейчас выражение «цифровое золото» получило абсолютно противоположное значение — биткойн похож на золото, потому что его транзакционные издержки высоки и он не часто используется как средство обмена. Биткойн больше не сравнивается с золотыми преимуществами валюты, а с золотыми недостатками валюты.
Некоторые сторонники биткойн-ядра даже продвинули эту точку зрения дальше. Они утверждают, что биткойн как инструмент хранения ценности лучше, чем как система платежей, и даже утверждают, что биткойн был намеренно разработан изначально как инструмент хранения ценности, а не как средство обмена. Например, директор по развитию бизнеса биржи Kraken Дэн Хелд (Dan Held) заявил:
Те, кто поддерживает нарратив о том, что «биткойн изначально был спроектирован для платежей», настаивают на том, чтобы вырывать из контекста белую книгу и посты на форумах для подтверждения своей точки зрения... Дизайн биткойна изначально заключался в том, чтобы стать инструментом хранения ценности.
Хотя такое смелое утверждение может получить лайки в социальных сетях и одобрение комментаторов о криптовалютах, это не соответствует фактам. Исторические записи четко показывают, что биткойн был разработан для повседневных платежей.
Слова Сатоши
Биткойн был специально разработан для платежной системы. Какие доказательства это поддерживают? Ответ заключается в том, что все высказывания Сатоши по этой теме указывают на это. Кроме первой публикации биткойна в виде белой книги, у нас есть сотни его постов на форумах и более пятидесяти открытых писем. Эти записи четко демонстрируют видение этой технологии. Начнем с белой книги, опубликованной в 2008 году, которая является документом, в котором впервые был предложен и определен биткойн. Я рекомендую всем онлайн-прочитать полную белую книгу, она написана очень хорошо и даже без технического фона можно понять многие ключевые концепции. Начнем с анализа заголовка:
(Биткойн: одноранговая электронная денежная система)
Если бы намерение Сатоши заключалось в том, чтобы разработать «электронный инструмент хранения ценности», он мог бы просто использовать это слово в названии, но он выбрал «систему электронных наличных». Далее, давайте взглянем на первое предложение резюме:
Полностью одноранговая версия электронной наличности, позволяющая онлайн-платежам передаваться напрямую от одной стороны к другой без участия финансовых учреждений.
Слово «онлайн-платеж» упоминается в первом предложении белой книги. После резюме вводная часть гласит:
Интернет-бизнес почти полностью зависит от финансовых учреждений в качестве надежных третьих лиц для обработки электронных платежей. Хотя такая система работает хорошо для большинства транзакций, она все еще содержит врожденные слабости, основанные на модели доверия...
В первых двух предложениях вводной части Сатоши упоминает «интернет-бизнес», «электронные платежи» и «транзакции». Он продолжает писать:
Совершенно необратимые транзакции на самом деле невозможны, поскольку финансовые учреждения не могут избежать вмешательства в разрешение споров. Расходы на разрешение споров увеличивают транзакционные затраты, ограничивая минимально возможные суммы фактических транзакций и устраняя возможность мелких случайных транзакций. Кроме того, для необратимых услуг отсутствие возможности необратимых платежей приводит к более высоким затратам и неопределенности платежей. Эти затраты и неопределенности можно избежать при использовании наличных в лицом к лицу, но не существует механизма, который позволил бы завершить платеж без доверенного канала связи третьих лиц.
Иными словами, существующие онлайн-способы оплаты имеют высокие транзакционные издержки из-за потребности в доверии в системе. Кредитные карты, PayPal и другие зависят от компаний с дорогими механизмами разрешения споров. Эти расходы делают «незначительные случайные транзакции» в интернете фактически невозможными. В отличие от этого, физические наличные не требуют доверия к третьим лицам, но их использование в интернете невозможно. В это время появился биткойн:
Нам нужна электронная платежная система, основанная на криптографическом доказательстве, а не на доверии, которая позволит любым двум желающим участникам торговать напрямую, без необходимости в доверенном третьем лице. Обратимые транзакции могут защитить продавцов от мошенничества, в то время как обычные механизмы эскроу могут легко обеспечить защиту покупателей.
Иными словами, биткойн, подобно наличным, позволяет сторонам напрямую обмениваться, без необходимости через посредника. В первых нескольких абзацах белой книги Сатоши четко указывает, что биткойн связан с «бизнесом», «транзакциями», «платежами», «торговцами», «покупателями» и «продавцами». В самой белой книге не упоминается концепция «хранения ценности».
Даже в письмах и форумах Сатоши концепция биткойна как «инструмента хранения ценности» упоминается всего несколько раз. Соучредитель криптовалютной компании OB1 Сэм Паттерсон написал популярную статью, в которой он систематизировал и классифицировал каждое упоминание Сатоши о биткойне как платежной системе и инструменте хранения ценности. Его вывод заключался в том, что:
После изучения всех работ Сатоши я могу с уверенностью сказать, что биткойн изначально не был спроектирован как инструмент хранения ценности. Он был разработан для платежей... Сатоши упоминал платежи более чем в четыре раза чаще, чем упоминал хранение ценности...
Не только белая книга четко указывает на то, что биткойн был спроектирован для платежей, но и высказывания Сатоши на онлайн-форумах также ясны:
Биткойн подходит для мелких транзакций, которые не могут быть обработаны существующими способами оплаты. Они настолько малы, что могут включать транзакции, которые вы можете назвать верхним пределом микроплатежей.
Мелкие платежи
Насколько «мелкими» могут быть мелкие платежи? Хотя нет единого определения, здесь это относится к транзакциям ниже 1 доллара. Назначенный Сатоши преемник Гэвин Андресен (Gavin Andresen) также выразил аналогичную точку зрения:
Я по-прежнему считаю, что сеть биткойна не подходит для обработки транзакций ниже 1 цента. Но я не вижу причин, по которым она не может хорошо обрабатывать мелкие транзакции (от 1 доллара до 0,01 доллара).
Биткойн когда-то считался подходящим для транзакций в диапазоне от нескольких центов до нескольких долларов. Однако из-за увеличения транзакционных сборов сейчас часто невозможно осуществлять такие мелкие транзакции, поскольку сборы часто превышают фактическую сумму, отправляемую. Если баланс биткойн-адреса недостаточен для оплаты сборов майнеров, он фактически не может быть использован. Сатоши сделал дальнейшие разъяснения по поводу микроплатежей:
Хотя я считаю, что биткойн в настоящее время не подходит для обработки мелких микроплатежей, с постоянным снижением затрат на хранение и пропускную способность это в конечном итоге станет возможным. Если биткойн будет широко принят, тогда, возможно, он уже будет иметь такую способность. Другой способ сделать микроплатежи более практичными — это реализовать клиентский режим и объединить сетевые узлы в небольшие специализированные серверные фермы. Независимо от того, насколько малыми будут ваши микроплатежи, это в конечном итоге станет возможным. Я думаю, что в течение пяти-десяти лет затраты на пропускную способность и хранение станут незначительными.
В этом утверждении есть два интересных момента: во-первых, Сатоши предполагал, что биткойн в конечном итоге сможет поддерживать «микроплатежи любого масштаба»; во-вторых, он предсказал, что инфраструктура сети будет интегрирована в «специализированные серверные фермы», что особенно актуально для споров о больших блоках.
Как только [биткойн] будет запущен, если можно будет легко отправлять несколько центов на сайт, как при оплате в автоматах, появится множество сценариев применения.
Сатоши Накамото надеялся, что биткойн сможет использоваться для «легкой оплаты нескольких центов на сайте». В отличие от этого, разработчик биткойн-ядра Питер Тодд заявил:
Если бы я мог отправить деньги по всему миру, полностью избегая центрального контроля, за 20 долларов, я был бы очень доволен. Аналогично, когда я просто покупаю шоколад, я также готов принять более централизованный способ перевода.
Видение Сатоши и Тодда полностью несовместимо, поскольку их взгляды на приемлемые транзакционные сборы отличаются на три порядка. Плата в 20 долларов уничтожила все сценарии использования биткойна, кроме высокоценного перевода, что является крайней идеей «цифрового золота».
У нас действительно есть высказывание Сатоши, которое напрямую сравнивает биткойн с золотом. Когда он отвечал на вопрос о затратах на электроэнергию при майнинге биткойна, он сказал:
Это аналогично ситуации с золотом и его добычей. Предельные затраты на добычу золота часто близки к цене золота. Добыча золота является расточительством, но это расточительство гораздо меньше, чем полезность золота как средства обмена.
Я считаю, что ситуация с биткойном аналогична. Полезность транзакций, которые он облегчает, значительно превышает затраты на электроэнергию. Поэтому отсутствие биткойна — это настоящее расточительство.
Золото используется как аналогия, чтобы показать, что его полезность как средства обмена значительно превышает затраты на его добычу. С сегодняшней точки зрения эта аналогия кажется несколько ироничной.
В одном из форумных постов также упоминался сценарий использования биткойна для покупки в торговых автоматах, подчеркивая способность биткойна к мгновенным мелким платежам. Поскольку мгновенные платежи не всегда безопасны, Сатоши предполагал, что компании по обработке платежей могли бы взять на себя небольшие риски мошенничества для обработки таких платежей:
Я верю, что компании по обработке платежей могут предоставить такую услугу: быстро распределять транзакции за примерно 10 секунд или меньше и проводить достаточную проверку.
Его предсказание оказалось верным, и, как выяснилось, обработчики платежей биткойна могут завершить достаточную проверку всего за несколько секунд.
Все о бизнесе
Форумы полны аналогичных обсуждений о том, как использовать биткойн в бизнесе. Сатоши и другие обсуждали создание интерфейсов для онлайн-торговцев, предоставление инструментов для физических торговцев, поддержку транзакций в точках продаж (POS), решение вопросов, когда клиенты не хотят использовать кредитные карты для оплаты, хранение небольшого количества биткойнов на мобильных устройствах для повседневных расходов и многое другое. Нет никаких сомнений в том, что первоначальная цель Сатоши заключалась в том, чтобы использовать биткойн для платежей, включая даже мелкие транзакции в несколько центов. На самом деле, в первоначальной версии программного обеспечения 0.1.0 был незавершенный код для однорангового торгового рынка и даже основа для виртуального покера.
Широкая индустрия биткойна также основана на предположении о биткойне как о быстрой, дешевой и надежной системе интернет-платежей. Успешные компании, такие как BitPay — крупнейший в мире обработчик платежей биткойна, их вся бизнес-модель подвергается сомнению из-за неоправданно высоких транзакционных сборов. В 2017 году генеральный директор BitPay Стивен Пэр (Stephen Pair) в интервью заявил:
Для BitPay блокчейн биткойна больше не может удовлетворить наши потребности... У нас есть несколько вариантов. Один из них — использовать форк биткойна. Второй вариант — использовать форк биткойна. Третий вариант — также использовать форк биткойна. В настоящее время нам действительно не остается ничего другого, как это сделать.
Именно поэтому BitPay стал одной из первых компаний, интегрировавших биткойн-кэш (Bitcoin Cash) после раскола. Генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг также имеет ту же точку зрения, рассматривая биткойн как глобальные цифровые деньги. В интервью 2017 года он объяснил, почему неудача BTC в расширении «разбила ему сердце»:
Я полон энтузиазма по поводу биткойна и цифровых валют, потому что надеюсь, что мир получит открытую финансовую систему... Все платежи должны быть быстрыми, дешевыми, мгновенными и глобальными... Но в конечном итоге биткойн не смог расшириться в такую систему.
Он продолжил объяснять, что такие проекты, как биткойн-кэш или эфириум, более вероятно достигнут этой цели:
Я верю, что даже при масштабах VISA [биткойн-сеть] может иметь затраты на порядок ниже, чем текущие сборы VISA. Поэтому стоимость каждой транзакции может составлять один цент или меньше...
Но я считаю, что такие сети, как Bitcoin Cash или Ethereum, работают над этим, поэтому это видение будет реализовано, но то, что оригинальный биткойн этого не достиг, действительно разочаровывает.
Мнение Армстронга было очень распространено среди ранних предпринимателей и сторонников биткойна. Я помню, что онлайн-сообщества часто сравнивали биткойн с Western Union, чтобы подчеркнуть его преимущества как платежной системы. Одна из самых популярных ранних инфографик (как показано ниже) сравнивала рекламу Western Union с рекламой биткойна. Реклама Western Union гласила: «Отправляйте теплые пожелания сегодня. Всего 5 долларов, чтобы перевести до 50 долларов внутри США для получения. Пусть деньги движутся лучше». Реклама биткойна, в свою очередь, гласила: «Отправляйте теплые пожелания круглосуточно. Всего за 0,01 доллара переведите любую сумму для получения по всему миру. Пусть деньги движутся лучше».
Сайт Bitcoin.org также рекламировал преимущества использования биткойна в повседневном бизнесе. В архивной версии 2010 года упоминалось: «Транзакции биткойна почти бесплатны, в то время как кредитные карты и онлайн-платежные системы обычно взимают 1%-5% за каждую транзакцию, плюс различные другие сборы торговцев, которые могут в общей сложности составлять сотни долларов». Даже в 2015 году сайт по-прежнему рекламировал «нулевые или низкие сборы за обработку» и «мгновенные одноранговые транзакции».
Претендовать на то, что биткойн никогда не был спроектирован как инструмент повседневных платежей, является откровенной фальсификацией истории. Любой, кто был вовлечен в развитие биткойна до 2014 года, подтвердит, что исходный план заключался в создании системы цифровых наличных с низкими затратами. Число тех, кто считает, что биткойн должен стать дорогим и эксклюзивным инструментом хранения ценности, составляет лишь небольшую часть.
Извлечение из <Hijacking Bitcoin>
Автор Roger Ver
