Корея распространила процедуру регистрации и проверки VASP на контролирующих акционеров: суть изменения не в том, чтобы заполнить еще одну форму, а в том, чтобы перевести надзорный взгляд с вопроса «есть ли у этой компании внутренние правила» на «кто действительно может влиять на эту компанию». Риски виртуальных активов часто исходят не только от системы или сотрудников, но и от фактического контролирующего лица, источников средств, связанных сделок и корпоративного управления. Когда надзор «проникает» в сторону крупных акционеров, он позволяет раньше выявлять частые изменения контроля, конфликты интересов или ситуации, когда неясно, кто несет ответственность.
Это также означает, что комплаенс — это непрерывная цепочка: прозрачность структуры собственности — лишь отправная точка; далее нужно оценивать антипохищение (AML) и внутренний контроль, обработку активов клиентов, информационную безопасность, мониторинг аномальных операций и постоянную отчетность. Для отрасли в краткосрочной перспективе затраты, вероятно, вырастут, а темп изменения долей и выхода/входа новых организаций может замедлиться; однако в долгосрочном плане четкое определение «кто отвечает» помогает уменьшить пространство для регуляторного арбитража и облегчает пользователям оценку качества управления поставщиком услуг.
Заслуживает дальнейшего отслеживания не просто фраза «проверки ужесточаются», а то, одинаково ли публично и последовательно применяются стандарты, как будут переходить уже существующие учреждения и где проходит граница в оценке правового статуса миноритарных акционеров и фактических контролирующих лиц. Если правила делают акцент лишь на порогах и не предусматривают прозрачных процедур, это может вытеснить конкурентов; если же стандарты четкие и поддаются проверке, они, наоборот, станут основой доверия. При выборе услуг вы ставите прозрачность долей и контрольных прав на приоритетные позиции? В высокорисковых финансовых услугах возможность проследить, к ответственному субъекту с достаточными полномочиями, когда что-то идет не так, зачастую важнее, чем рекламные формулировки. #Korea VASP регистрационная проверка расширена на контролирующих акционеров
Это также означает, что комплаенс — это непрерывная цепочка: прозрачность структуры собственности — лишь отправная точка; далее нужно оценивать антипохищение (AML) и внутренний контроль, обработку активов клиентов, информационную безопасность, мониторинг аномальных операций и постоянную отчетность. Для отрасли в краткосрочной перспективе затраты, вероятно, вырастут, а темп изменения долей и выхода/входа новых организаций может замедлиться; однако в долгосрочном плане четкое определение «кто отвечает» помогает уменьшить пространство для регуляторного арбитража и облегчает пользователям оценку качества управления поставщиком услуг.
Заслуживает дальнейшего отслеживания не просто фраза «проверки ужесточаются», а то, одинаково ли публично и последовательно применяются стандарты, как будут переходить уже существующие учреждения и где проходит граница в оценке правового статуса миноритарных акционеров и фактических контролирующих лиц. Если правила делают акцент лишь на порогах и не предусматривают прозрачных процедур, это может вытеснить конкурентов; если же стандарты четкие и поддаются проверке, они, наоборот, станут основой доверия. При выборе услуг вы ставите прозрачность долей и контрольных прав на приоритетные позиции? В высокорисковых финансовых услугах возможность проследить, к ответственному субъекту с достаточными полномочиями, когда что-то идет не так, зачастую важнее, чем рекламные формулировки. #Korea VASP регистрационная проверка расширена на контролирующих акционеров