Ирландия ужесточает контроль за криптовалютами национальной стратегией по ПОД до 2030 года Ирландия опубликовала свою первую национальную стратегию по противодействию отмыванию денег (ПОД), рассчитанную до 2030 года, и уделяет криптовалютам более пристальное внимание: ужесточаются проверки переводов с участием частных (самостоятельно размещаемых) кошельков, усиливается комплексная проверка для зарубежных криптофирм, а также расширяется сотрудничество между регуляторами, правоохранительными органами и отраслью. Что входит в стратегию — Минфин Ирландии сообщает, что план координирует ответ страны на отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения до 2030 года. Он завершает реализацию Ирландией Регламента ЕС о переводах средств для криптопровайдеров. — Когда в криптоперевод вовлечен регулируемый провайдер, провайдер должен предоставлять информацию как об отправителе, так и о получателе в рамках транзакции. Требуемые сведения могут включать имена, адреса в распределенном реестре, номера криптосчетов и уникальные идентификаторы транзакций. — Переводы на самоуправляемые кошельки или с них остаются разрешенными, но регулируемый провайдер, который обрабатывает перевод, должен собирать информацию о обеих сторонах. Для переводов на сумму свыше €1,000 провайдер обязан предпринять шаги, чтобы оценить, владеет ли его клиент самоуправляемым адресом или контролирует его. — Получающие провайдеры должны иметь процедуры для выявления отсутствующей или неполной информации и, в зависимости от уровня риска, могут запрашивать дополнительные сведения, приостанавливать перевод, возвращать активы или отклонять транзакцию. — Эти правила применяются к регулируемым посредникам (биржам, кастодиальным организациям, брокерам), а не к поставщикам программного или аппаратного обеспечения для кошельков. Хранение криптовалюты в частном кошельке само по себе не делает держателя регулируемым поставщиком услуг. Почему правительство предприняло эти шаги Заместитель премьер-министра и министр финансов Саймон Харрис заявил, что преступники используют новые технологии, криптоактивы и сложные международные сети, чтобы скрывать незаконные доходы: «Ирландия не станет безопасным местом для отмывания преступных доходов». Стратегия предназначена для защиты экономики и международной репутации Ирландии, а также для улучшения координации между надзорными органами и частными компаниями. Как это сочетается с правилами и сроками ЕС — Меры дополняют Регламент о рынках криптоактивов (MiCA), который задает общую лицензионную и надзорную рамку по всему ЕС. Ирландия выбрала 12-месячное «льготное» окно для компаний в рамках MiCA; ESMA сообщает, что ирландский этап перехода завершился 30 декабря 2025 года. — Существующие компании должны были получить полную авторизацию по MiCA или прекратить предоставление регулируемых услуг в Ирландии до завершения периодов перехода ЕС в июле 2026 года. Лицензия MiCA в одном государстве-члене может быть «паспортизирована» в пределах всего блока. — MiCA регулирует авторизацию, поведение и надзор за криптокомпаниями; Регламент о переводах средств определяет, какую информацию об отправителе/получателе регулируемые провайдеры обязаны собирать и передавать при переводах. — С июля 2027 года Регламент ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLR) вводит дополнительные ограничения, включая запрет на анонимные криптосчета. Самостоятельно размещаемые кошельки остаются вне запрета на счета, когда у поставщика кошелька нет доступа или контроля, но регулируемые фирмы, работающие с адресами из таких кошельков, все равно должны соблюдать правила по предоставлению информации о переводах, оценке владения и управлению рисками. — Надзорный орган ЕС по борьбе с отмыванием денег в Франкфурте будет координировать надзор за финансовыми структурами с высоким риском и поддерживать согласованное правоприменение в государствах-членах. Принудительное исполнение и внутренние шаги — Стратегия следует за оценкой рисков за июнь, которая назвала криптоактивы «очень значительным» риском отмывания денег и финансирования терроризма, указывая на мошенничество, обход санкций и неравномерность международных правил. Данные Центрального банка Ирландии, упомянутые в оценке, показали, что примерно 10% населения инвестировали в криптовалюту по состоянию на декабрь. — Принудительное исполнение уже идет: в ноябре 2025 года Центральный банк оштрафовал Coinbase Europe примерно на €21,5 млн (~$24 млн) за недостатки, связанные с ее системой мониторинга транзакций и задержками в отчетности. — План реализации из 30 пунктов, опубликованный вместе с оценкой, распределяет новые обязанности между другими регуляторами. К Q2 2027 Управление по регулированию азартных игр Ирландии должно установить отраслевой стандарт для принятия криптовалют, связанных с деятельностью как источником средств; операторам потребуется комплексная проверка, чтобы проверить, являются ли средства, связанные с цифровыми активами, законными. Глобальный контекст и трансграничные последствия — Правила ЕС позволяют получающим провайдерам приостанавливать, возвращать или отклонять транзакции, если требуется информация об отправителе или получателе отсутствует. Это может затронуть американские и другие не входящие в ЕС компании, отправляющие активы на платформы, регулируемые в ЕС. — В США действует собственное правило о travel rule (правиле поездок) в рамках Закона о банковской тайне. FinCEN требует от подпадающих под регулирование учреждений собирать и передавать информацию для денежных переводов и трансмиссий, превышающих $3,000; его руководство рассматривает многие переводы конвертируемой виртуальной валюты как переводы средств, когда выполнены пороги и условия. — И режим ЕС, и режим США уходят корнями в стандарты ФАТФ, которые требуют от поставщиков подпадающих под регулирование виртуальных активов получать и передавать информацию об отправителе и получателе. В июле ФАТФ предупредила, что большинство юрисдикций (132 из 143 опрошенных) еще не применили свои стандарты к децентрализованным финансам (DeFi), отметив, что DeFi подпадает под правила, когда лицо или организация осуществляет контроль через управленческую структуру, полномочия на обновления, контроль разработки или другое сосредоточенное влияние. Что это значит для криптоиндустрии и пользователей — Регулируемые криптокомпании, работающие в Ирландии/с платформами ЕС или ведущие с ними дела, должны усилить сбор данных о переводах, проверки владения для самоуправляемых кошельков свыше €1,000 и контроль рисков. Ожидайте больше переводов, сталкивающихся с задержками или отклонением, когда данные неполные. — Розничные пользователи, которые контролируют частные кошельки, по-прежнему могут свободно отправлять и получать средства, но посредники, которые касаются этих переводов, будут подпадать под более строгие обязательства по отчетности и верификации. — Трансграничные операторы должны согласовать свои действия с обеими системами travel rule — ЕС и правилами в стране их юрисдикции, чтобы избежать трений и потенциальной блокировки переводов. Итог: стратегия Ирландии по ПОД до 2030 года затягивает «воронку» — через которую потоки криптовалют должны проходить, — стремясь сделать страну сложнее для злоупотреблений со стороны преступников и заставить компании повышать уровень комплаенса, особенно в части переводов на частные кошельки и работы с зарубежными контрагентами. Читайте больше новостей, сгенерированных ИИ, по адресу: undefined/news