Деньги пришли. Потом мне выставили чарджбэк.
14 августа у меня был P2P-заказ на 20 000 000 VND.
Платёж поступил на мой счёт.
Я проверил сумму. Всё выглядело нормально.
Так что я выпустил криптовалюту.
Всё, значит, сделано?
Не обязательно.
Это та часть P2P, которую, как мне кажется, легко недооценить. Платёж может выглядеть полностью реальным, когда он приходит, и всё равно стать проблемой позже, если способ оплаты позволяет отправителю отменить или оспорить транзакцию.
Поэтому фраза «деньги уже на моём банковском счёте» — это только одна часть проверки.
Я также думаю о том, кто отправил, как именно отправили, и соответствует ли платёж заказу.
Если покупатель просит использовать чужой счёт, меняет платёжные данные на середине пути или внезапно просит продолжить вне Binance, я бы остановился и проверил, а не воспринимал успешный перевод как конец истории.
И я бы ничего не удалял после сделки.
ID заказа, история чата, платёжные записи и скриншоты могут стать важными, если позже платёж будет отменён.
Binance рекомендует документировать транзакцию и использовать официальный процесс Appeal, если происходит чарджбэк или отмена.
Урок для меня не в том, чтобы «никогда не доверять платежу».
Всё проще:
Платёж может быть реальным, но при этом ещё не финальным.
Поэтому безопасность P2P — это не только проверка того, пришли ли деньги.
Это проверка всей транзакции до того, как вы выпустите криптовалюту.
@Binance Vietnam
#BinanceP2PAnToan
Если деньги уже у вас на счёте, что бы вы проверили перед тем, как выпустить криптовалюту?