"Я случайно отправил(а) тебе лишнее, можешь прямо сейчас вернуть разницу?" Это сообщение пришло через четыре минуты после начала сделки на Binance P2P, и это один из самых удачных (по задумке) мошеннических сценариев, с которыми мне доводилось сталкиваться.
Схема работает так. Покупатель присылает уведомление об оплате, указывая сумму выше той, которая на самом деле требовалась по заказу, а затем просит продавца вернуть переплаченную часть напрямую отдельным переводом — при этом подаёт это как срочное и неудобное для продавца. Хитрость в том, что исходный платёж либо вообще не доходит, либо приходит позже через способ, который можно отменить/отозвать, в то время как возврат продавца уходит сразу из реальных средств. Если продавец спешит быть вежливым из-за «ошибки», он в итоге отправляет настоящие деньги, ничего не получая взамен, либо получая платёж, который позже отзовут обратно.
На Binance P2P есть корректный канал для именно такого случая. Если покупатель действительно переплатил, правильный шаг — обсудить это в официальном чате и при необходимости решить вопрос с помощью обращения (апелляции) в системе, и никогда — через частный возврат, отправленный вне рамок самого заказа. Я сказал покупателю это прямо, проверил приложение банка и убедился, что никакого платежа ещё не поступало, и отказался что-либо возвращать. Он стал нетерпеливым, затем затих — и в итоге заказ просто истёк.
Почему этот трюк работает — он звучит достаточно правдоподобно. Никто не хочет выглядеть «сложным» из‑за того, что похоже на честную ошибку, а мошенники рассчитывают именно на эту склонность к вежливости больше, чем на какие-либо технические уловки.
Моё правило с того дня: любые просьбы, связанные с возвратом средств, вторым платежом или переводом денег вне рамок заказа, автоматически считаются красным флагом — без исключений, даже если сообщение написано очень вежливо и с извинениями. Система эскроу и апелляций на Binance P2P существует как раз для того, чтобы продавцам не приходилось в одиночку принимать это решение под давлением, и использование её работает лучше, чем пытаться быть «хорошим парнем» в ответ на подозрительный запрос.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE
Схема работает так. Покупатель присылает уведомление об оплате, указывая сумму выше той, которая на самом деле требовалась по заказу, а затем просит продавца вернуть переплаченную часть напрямую отдельным переводом — при этом подаёт это как срочное и неудобное для продавца. Хитрость в том, что исходный платёж либо вообще не доходит, либо приходит позже через способ, который можно отменить/отозвать, в то время как возврат продавца уходит сразу из реальных средств. Если продавец спешит быть вежливым из-за «ошибки», он в итоге отправляет настоящие деньги, ничего не получая взамен, либо получая платёж, который позже отзовут обратно.
На Binance P2P есть корректный канал для именно такого случая. Если покупатель действительно переплатил, правильный шаг — обсудить это в официальном чате и при необходимости решить вопрос с помощью обращения (апелляции) в системе, и никогда — через частный возврат, отправленный вне рамок самого заказа. Я сказал покупателю это прямо, проверил приложение банка и убедился, что никакого платежа ещё не поступало, и отказался что-либо возвращать. Он стал нетерпеливым, затем затих — и в итоге заказ просто истёк.
Почему этот трюк работает — он звучит достаточно правдоподобно. Никто не хочет выглядеть «сложным» из‑за того, что похоже на честную ошибку, а мошенники рассчитывают именно на эту склонность к вежливости больше, чем на какие-либо технические уловки.
Моё правило с того дня: любые просьбы, связанные с возвратом средств, вторым платежом или переводом денег вне рамок заказа, автоматически считаются красным флагом — без исключений, даже если сообщение написано очень вежливо и с извинениями. Система эскроу и апелляций на Binance P2P существует как раз для того, чтобы продавцам не приходилось в одиночку принимать это решение под давлением, и использование её работает лучше, чем пытаться быть «хорошим парнем» в ответ на подозрительный запрос.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE