Новость с Тайваня: с октября все отечественные криптоплатформы должны в обязательном порядке делиться данными клиентов при переводах между собой.
Ключевые положения — всего несколько:
1) Переводы свыше 30 000 новых тайваньских долларов (около 930 долларов США): отправитель должен дополнительно предоставить удостоверение личности
2) Платформа получателя должна проверить информацию о бенефициаре
3) Между VASP при каждом переводе нужно обмениваться данными клиентов, независимо от суммы
Это называется (правила путешествий). По сути, традиционную банковскую систему противодействия отмыванию денег внедряют в криптоиндустрию. К концу 2027 года планируется распространить это и на трансграничные переводы между VASP.
Базовая логика в том, что на Тайване в июле только что был введён в действие полный лицензионный режим для поставщиков услуг виртуальных активов (под руководством FSC), а сейчас переходят к детализации на уровне исполнения.
Практическое влияние на обычных пользователей: в будущем при крупных переводах монет на регулируемых биржах Тайваня процесс станет немного более громоздким, а проверки KYC — строже. Но если источник средств чистый и транзакции обычные, это скорее создаст неудобства на уровне пользовательского опыта.
По‑настоящему стоит обращать внимание на тренд. CRS 2.0 включает криптоактивы в налоговый контроль, на Тайване продвигают правило путешествий, а Гонконг тоже ужесточает регулирование VASP. Глобальная сеть регулирования криптовалют становится все плотнее.