Ключевые моменты, которые следует запомнить

• В 2025 году из потенциальных потерь в размере 6,69 млрд долларов, связанных с мошенничеством и обманом, которые были предотвращены Binance — включая случаи утечки аккаунтов и банковских мошенничеств — 3,9 млрд долларов пришлись на попытки мошенничества.

• Помимо возврата более чем 12,8 млн долларов украденных активов, мы нейтрализовали сложные мошеннические схемы, одновременно обеспечивая пользователям возможность защитить свои средства благодаря передовым технологиям, эмпатичной поддержке и обучению пользователей.

• Безопасность — это общая миссия: объединяя непрерывные инновации и общественное бдительность, Binance способствует установлению доверия, устойчивости и более безопасного участия в криптовалюте для всех.

В 2025 году, когда индустрия криптовалюты ускорила свой путь к массовому внедрению, угрозы и риски, связанные с безопасностью, также эволюционировали. Поддерживаемые эффективностью ИИ и все более сложными методами эксплуатации, эти угрозы делают статические или реактивные защиты недостаточными. Проблема для Binance, как ведущей платформы в этой области, больше не просто в предотвращении преступности с помощью классических подходов, но в ответе с помощью средств безопасности, которые развиваются так же быстро, как и угрозы. Чтобы соответствовать требованиям динамичной среды, мы разработали постоянно развивающуюся систему управления рисками, управляемую ИИ, продвинутой аналитикой и операционной разведкой. Продолжая инновации на этой основе, мы стремимся к тому, чтобы наши пользователи могли участвовать в будущем финансов с уверенностью и спокойствием.

Не существует панацеи против мошенничества. Вместо того чтобы полагаться на единственный механизм безопасности, мы создали комплексную экосистему защиты — охватывающую проактивное обнаружение, быстрое вмешательство, такое как блокировка подозрительной активности, и постоянное обучение пользователей. Хотя многие системы работают в фоновом режиме, наша стратегия основана на двух направлениях: укрепление нашей операционной базы и интеграция технологий нового поколения. Вот как мы ответили на эти приоритеты в 2025 году.

Результаты усилий по борьбе с мошенничеством и восстановлению Binance в 2025 году

В 2025 году мы восстановили более 12,8 миллионов долларов для наших пользователей, что на 41% больше по сравнению с предыдущим годом. Наши улучшенные системы обнаружения предотвратили более 3,9 миллиардов долларов потенциальных потерь, связанных с мошенничеством. Эта цифра отражает случаи, когда наша команда по рискам выявила высокорисковую активность и либо остановила подозрительные транзакции, либо выдала предупреждения пользователям. В течение года мы внесли в черный список более 36 000 злонамеренных адресов и отправили более 9 600 всплывающих предупреждений ежедневно, чтобы информировать пользователей в реальном времени. Каждый месяц мы успешно восстанавливали средства для более чем 4 000 пользователей, что составляет более 48 000 восстановлений в 2025 году.

В 2025 году мошенничество с «общей секретной фразой» достигло своего пика, мошенники выдавали себя за агентов Binance, чтобы заставить пользователей переводить свои средства на кошельки, которые они контролировали, используя ложную секретную фразу для создания доверия. На пике в январе было зарегистрировано более 600 случаев за месяц, но меры по борьбе с рисками и обучение пользователей, внедренные впоследствии, позволили сократить это число до менее 170 случаев в месяц к ноябрю.

Считается, что эмпатический обмен позволяет быстро снять панику и более эффективно бороться с мошенничеством, чем письменные сообщения, поэтому мы выделили больше ресурсов для человеческой поддержки пользователей в рискованных ситуациях, что привело к увеличению на 20% звонков, интегрированных в приложение за год, с более чем 36 000 звонков потенциальным жертвам в 2025 году.

Кроме того, мы усилили защиту уязвимых групп, в том числе пожилых людей, отправив более 110 000 персонализированных предупреждений о высоком риске в 2025 году, чтобы помочь им распознать мошенничество до того, как средства покинут их счета.

Четыре столпа инициативы по борьбе с мошенничеством

В прошлом году мы запустили нашу инициативу по возмещению убытков от мошенничества, основанную на четырех столпах для структурирования наших мер по защите пользователей. Однако, поскольку тактики мошенничества постоянно эволюционируют, наши стратегии также должны адаптироваться.

Вот краткий обзор достижений и основных инициатив, реализованных в рамках этих четырех столпов в 2025 году.

Проактивная защита

Лучший способ борьбы с мошенничеством — предотвращение потерь до их возникновения. В 2025 году мы усилили нашу глобальную сеть разведки и расширили наши возможности отслеживания угроз для выявления и внесения в черный список злонамеренных адресов.

Помимо фоновых защит, мы сосредоточили внимание на защите пользователей в реальном времени, предлагая персонализированные рискованные вмешательства для наиболее уязвимых групп и предоставляя соответствующие предупреждения в момент перевода, чтобы помочь пользователям идентифицировать опасность в критический момент.

Сеть безопасности 24/7

Хотя существуют предохранительные меры, некоторые пользователи все еще могут совершать рискованные переводы. Для их защиты мы поддерживаем «сеть безопасности» 24/7, которая позволяет нам замораживать средства, отправленные на сообщенные счета — создавая таким образом ценное окно для расследования и восстановления. В 2025 году мы усилили нашу человеческую поддержку по делам с высоким риском. Поддержанные нашими мерами контроля против мошенничества, наши команды смогли выявлять, предупреждать и отговаривать уязвимых пользователей от отправки денег мошенникам.

9 уровней мер контроля против мошенничества Binance

Быстрое восстановление

Наша система быстрого восстановления сочетает в себе упрощенное сообщение пользователя и мгновенный анализ, управляемый ИИ, что позволяет замораживать подозрительные счета за считанные секунды. Хотя мы проводим глубокие ручные проверки и проактивно контролируем потоки средств, основная ответственность за отслеживание и восстановление часто лежит на властях. Более того, мошенники обычно немедленно перемещают украденные средства в блокчейне, что усложняет полное восстановление. Тем не менее, мы продолжаем поддерживать проверенных жертв в любое время, облегчая возмещение, как только средства все еще доступны для нас.

Поддержка молчаливых жертв

Многие жертвы мошенничества остаются молчаливыми от стыда или потому, что считают, что восстановление невозможно. Мы закрываем этот пробел с помощью проактивной помощи, которая идентифицирует пользователей, которые, не зная того, отправили средства на замороженные мошеннические счета. Направляя этих потенциальных жертв на протяжении всего процесса восстановления, мы гарантируем, что каждый будет рассматриваться справедливо и доброжелательно. Наша цель — превратить молчаливые страдания в реальную поддержку и восстановление.

В 2025 году, столкнувшись с мошенничеством, пользователи нашли жизненно важную поддержку благодаря инициативам по восстановлению Binance. От быстрой заморозки мошеннических кошельков до помощи в сообщении, эти интервенции превратили потенциальные потери в облегчение. Ознакомьтесь с их свидетельствами, чтобы увидеть, как наши стратегии помогли реальным пользователям: несовершеннолетний, ставший жертвой поддельного интернет-магазина; подтвержденный пользователь, потерявший свои средства после взлома доверенного продавца; начинающий трейдер, попавший в ловушку поддельного «трейдера-ментора».

Первый шаг к восстановлению: отслеживание украденных средств

Чтобы надеяться на восстановление средств жертв, отслеживание имеет решающее значение. Украденные активы часто проходят через внешние адреса в блокчейне или другие централизованные обменные платформы, прежде чем вернуться на счета Binance.

Наш метод основан на анализе истории транзакций, чтобы связать первоначальный перевод жертвы с последующим маршрутом средств. Эта видимость позволяет нам замораживать подозрительный аккаунт, отслеживать поток и, как только это возможно, облегчить возмещение жертве со стороны мошенника.

Умные защиты: роль ИИ и машинного обучения

Интеграция машинного обучения и искусственного интеллекта в Binance представляет собой фундаментальное изменение в борьбе с мошенничеством. Злоумышленники используют ИИ для усиления и ускорения мошеннических схем, делая ручные правила устаревшими. В ответ наши стратегии по борьбе с мошенничеством приняли нативный подход ИИ, используя передовые модели для создания более быстрого, умного и постоянно эволюционирующего рискованного фрейма, как показывают примеры ниже.

• Фабрика стратегий риска: наш специально разработанный ИИ-ассистент сокращает время между обнаружением новой угрозы и развертыванием защиты. Он автоматически определяет эффективные шаблоны и создает правила, а также тесты, на основе новых случаев, связанных с угрозой, тем самым сокращая время реакции.

• Обнаружение поддельных доказательств оплаты: некоторые мошенники пытаются обмануть продавцов, отправляя поддельные изображения доказательства оплаты (POP), чтобы заставить верить, что перевод состоялся. Чтобы противодействовать этому, Binance внедрила цепочку обработки на основе компьютерного зрения, сосредоточенную на обнаружении поддельных изображений POP, что позволяет быстро блокировать подозрительные транзакции и защищать пользователей до любого перевода средств.

• Мультимодальный ИИ для обработки сообщений о мошенничестве: чтобы еще больше улучшить обнаружение, Binance развернула мультимодальную модель ИИ, объединяющую несколько типов данных, включая поведенческие журналы транзакций и сообщения от пользователей. Объединяя структурированные и неструктурированные данные, модель обнаруживает шаблоны, которые иначе были бы невидимы. Этот подход позволяет значительно сократить время обработки сообщений, предлагая более быстрые ответы, меньше потерь и улучшенный опыт на всей платформе.

Безопасность — это партнерство

Прежде всего, безопасность — это партнерство. Пока наш ИИ и наши исследователи работают за кулисами, вы контролируете свои активы. Защитите себя, приняв эти ключевые привычки:

1. Рассматривайте предупреждения как остановки, а не простые рекомендации: когда появляется предупреждение о риске Binance в момент вывода средств, это предупреждение, выданное нашим движком рисков, обнаруживающим вероятную угрозу. Не нажимайте по привычке. Уделите время, чтобы прочитать детали и пересмотреть транзакцию. Эта краткая пауза может сделать разницу между безопасностью и риском мошенничества.

2. Выйдите из тишины: сообщите о любой подозрительной активности. Каждое сообщение помогает обучить ИИ и усиливает защиту для миллионов пользователей. Если вы подозреваете мошенничество, реагируйте немедленно. Сообщите об этом быстро и просто через страницу самосообщения. В противном случае следуйте также указаниям, приведенным здесь.

3. Защитите свою учетную запись с помощью Binance Verify и кода против фишинга: ваша бдительность остается первой линией защиты. Binance предлагает инструменты для проверки коммуникаций и выявления мошенников:

• Binance Verify: мгновенно проверьте, связан ли домен, адрес электронной почты, номер телефона или идентификатор Telegram с Binance официально.

• Код против фишинга: настройте уникальный код, который будет отображаться в каждом подлинном электронном письме и SMS от Binance, чтобы избежать подделки сообщений.

Заключение

В 2025 году большинство потерь, вызванных мошенничеством, зависело от скорости, давления и дезинформации при переводе средств пользователем. Мы отвечаем на эту реальность с помощью многоуровневых и оперативных защит в реальном времени: более раннее обнаружение, более целевые предупреждения, ускоренные процедуры заморозки и восстановления, а также поддержка, помогающая пользователям замедлиться, прежде чем ошибка станет необратимой. По мере того как криптовалюта набирает популярность, безопасность должна развиваться вместе с ней, что требует создания систем, которые снижают риски, не мешая законному пользователю. Мы продолжим усиливать контроль и обучение для безопасного участия и призываем пользователей серьезно относиться к предупреждениям, проверять каналы и быстро сообщать о подозрительной активности, чтобы улучшить защиту для всех.