⚠️ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О P2P-СКАМЕ – БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ С «IBAN НА ВАШЕ ИМЯ» ⚠️
Я чуть не стала жертвой новой P2P-схемы, о которой должен знать каждый.
Продавец сказал мне, что после KYC они создадут IBAN «на мое имя», но этот IBAN НЕ был моим личным банковским счетом. Они попросили меня:
✅ Перевести деньги на этот IBAN
✅ Указать СВОЕ СОБСТВЕННОЕ ИМЯ как имя получателя/название счета
Это сразу вызвало тревожный сигнал.
Вот почему я отказалась:
Если транзакция пойдет не так, у меня могут оказаться банковские доказательства, что я переводила деньги, используя свое имя, но при этом IBAN на самом деле не будет моим банковским счетом. Если продавец позже заявит, что он не получил средства, или оспорит транзакцию, вам может быть крайне сложно доказать, что именно произошло.
Я сразу отменила сделку, потому что отправляю деньги только на:
Мой собственный проверенный банковский счет, или
Проверенный банковский счет P2P-мерчанта ровно так, как он указан на платформе.
⚠️ Всегда проверяйте перед отправкой денег.
Не позволяйте никому давить на вас.
Если что-то кажется необычным — отмените заказ.
Обратитесь в поддержку биржи, если вы не уверены