Краткое содержание
Доходное фермерство — это практика использования криптоактивов для получения пассивного дохода или прибыли. Эта деятельность обычно включает в себя предоставление ликвидности протоколам DeFi, а также кредитование или размещение криптоактивов для получения вознаграждений. Некоторые фермеры, выращивающие урожай, используют их все одновременно. Как и все возможности криптовалюты, выращивание урожая не без риска. Непостоянные потери, ошибки в смарт-контрактах или протоколах, а также непомерные сборы за газ — вот лишь некоторые из рисков, с которыми сталкиваются фермеры, выращивающие урожай.
Поэтому фермеры, производящие урожай, должны провести тщательное исследование, прежде чем выделять свои средства на фермерское хозяйство. Один из способов сделать это — изучить команду, безопасность, тип токена и сроки инвестиций. Хотя это не может полностью предотвратить потери криптовалюты, проведение DYOR (проведите собственное исследование) может помочь снизить риски.
Введение
Проще говоря, фермерство использует неиспользуемые криптоактивы для генерации криптовалютного интереса. С помощью смарт-контрактов владельцы могут предоставлять криптовалютные кредиты другим и получать взамен вознаграждение. В экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) существует несколько способов получения дохода от криптовалюты, и некоторые из наиболее распространенных:
Кредитование активов с использованием протокола криптокредитования.
Ставка криптовалюты на протокол.
Станьте поставщиком ликвидности (LP) для протокола DeFi (например, децентрализованной биржи (DEX)) и получайте вознаграждения LP (см. токен LP).
Большинство фермеров, выращивающих урожай, используют один или несколько из вышеперечисленных методов для создания потоков пассивного дохода. Однако, как и другие возможности DeFi, выращивание урожая имеет риски. Если вы хотите стать фермером или просто интересуетесь механикой, вам следует проявить должную осмотрительность.
Риски урожайного земледелия
Потеря не является постоянной
Возможно, наиболее заметным риском в выращивании урожая и в сфере DeFi в целом является непоправимая потеря. Участвуя в фарминге, владельцы криптовалют часто блокируют криптовалюту на определенный период, чтобы актив был относительно ликвидным.
Непостоянная потеря возникает, когда цена вашего токена меняется по сравнению с ценой, когда вы поместили его в пул. Чем больше изменение, тем больше потери, независимо от направления цены.
Хотя взимаемые сборы за выращивание урожая могут помочь компенсировать убытки, это не всегда так и может создавать значительные риски. Если вы хотите узнать больше, прочитайте наше подробное объяснение непостоянной потери.
Взлом
Смарт-контракты управляют протоколами DeFi, и единственная ошибка в коде смарт-контракта может привести к падению стоимости токена до нуля. Этот риск усиливается тем фактом, что злонамеренные хакеры могут использовать такие ошибки или проблемы безопасности для манипулирования проектом.
Мошенничество
Кто-то с плохими намерениями и необходимыми навыками может создать платформу DeFi и сделать ее законным сайтом по выращиванию урожая. В конце концов, проекты DeFi имеют открытый исходный код, прозрачны и не требуют разрешений. Это означает, что любой может скопировать базовый код и создать новый проект. Хотя ранние последователи обычно получают более высокие вознаграждения, подумайте дважды, прежде чем делать это, поскольку высокие вознаграждения сопряжены с высокими рисками.
Недавно запущенные платформы урожайного земледелия сложнее исследовать, поскольку отзывы пользователей и информация о них, как правило, ограничены. Будьте осторожны с такими платформами, так как вы не сможете снять внесенные средства или получить вознаграждение, даже если передумаете после выделения им средств.
Высокие затраты на газ
Перегрузка сети обычно приводит к росту стоимости газа. Этот необычайный скачок затрагивает фермеров, располагающих меньшими средствами, поскольку затраты на газ могут снизить взимаемые сборы. Даже если они решат оставить свои активы в пуле, на них все равно могут повлиять другие риски, такие как безвозвратные потери и ликвидация.
Общие способы выполнения DYOR
Безопасность
Обеспечение безопасности протоколов фермерства и DeFi важно для предотвращения злонамеренных атак. Чтобы снизить риск таких атак, вам следует убедиться, что доверенные источники проверили код смарт-контракта. Ищите проекты DeFi со смарт-контрактами, прошедшими тщательный аудит.
Различные проекты DeFi начались с разветвления успешных протоколов DeFi, таких как UniSwap. Однако большинство проектов терпят неудачу, среди прочего, из-за сетевых воздействий или отсутствия ликвидности. Что еще хуже, некоторые из них намеренно созданы как мошенничество. Например, команда мошенников может создать форк, попытаться привлечь к нему ликвидность, а затем исчезнуть с вновь приобретенными токенами.
Вам также следует знать общую заблокированную сумму (TVL) в проекте, которая представляет собой общую сумму, заблокированную в данный момент в протоколе. Очень низкий TVL является показателем того, что в протоколе заблокировано мало капитала, что обеспечивает фермерам более низкую урожайность.
Токен
Различные пулы предлагают разные возможности для разных активов, включая стейблкоины и токены «голубых фишек» (то есть токены из известных блокчейн-проектов, таких как Биткойн и Ethereum). Протокол также может распространять свои собственные токены среди стейкеров и поставщиков ликвидности.
Следует иметь в виду, что протокол может различными способами привязывать свои токены к своим сервисам. Например, протокол может использовать токены в качестве маркетинговой тактики для привлечения большего количества пользователей. Поэтому всегда следите за тем, чтобы токены, которые вы получите, были получены в результате выращивания урожая.
Хронология
Новые протоколы DeFi часто предлагают более высокие вознаграждения ранним пользователям для увеличения ликвидности. Эти вознаграждения также служат стимулом для смелости идти на риск, инвестируя в них и используя новые или непроверенные продукты или услуги.
Однако, хотя ранние последователи могут получать большую прибыль, они также сталкиваются с высокими рисками — протоколы урожайного земледелия могут оказаться неуспешными. Поэтому вложенные деньги и время могут не окупиться.
Урожайные фермеры должны тщательно взвесить свои варианты и учитывать все другие факторы и возможности. Из-за потенциальной инфляции токенов и, как следствие, падения цен, новые протоколы DeFi, предлагающие высокие вознаграждения в течение длительных периодов времени, не будут устойчивыми, особенно если они вознаграждают фермеров, используя их собственные токены.
Тим
Просматривая информацию, ищите ошибки на крупных веб-сайтах по выращиванию урожая — ошибки могут указывать на невнимательность команды или, что еще хуже, на мошенничество. В идеале веб-сайт должен быть хорошо спроектирован, не содержать битых и битых ссылок и выглядеть профессионально. Еще один способ оценить надежность команды — выяснить, проводятся ли ее регулярные проверки независимыми внешними аудиторами.
Команда должна быть сбалансированной и состоять из предпринимателей, менеджеров по продуктам, разработчиков, инженеров-программистов, специалистов по маркетингу и финансовых экспертов. Было бы еще лучше, если бы в совете директоров проекта также был известный советник.
Если возможно, также проведите исследование каждого члена команды. В качестве первого шага проверьте их учетные записи в социальных сетях, чтобы узнать об их прошлых достижениях, а также об активности на таких платформах, как LinkedIn, GitHub, Reddit, TradingView и YouTube.
То, как они взаимодействуют в социальных сетях, может указывать на их навыки, опыт и влияние. Как правило, авторитетные и авторитетные команды с меньшей вероятностью совершают мошенничество.
Крышка
Урожайное фермерство может быть жизнеспособной стратегией пассивного дохода для людей, имеющих опыт эффективного управления рисками. Однако, учитывая нестабильный характер доходного фермерства и рынка криптовалют в целом, вам потребуется бдительность, усилия и время, чтобы спланировать эффективную стратегию доходного фермерства.
Если вы хотите заниматься урожайным сельским хозяйством, упомянутые подходы можно использовать в качестве первого шага к снижению риска. Кроме того, вам следует копнуть глубже и проявить должную осмотрительность, прежде чем инвестировать в любую финансовую возможность.
Дальнейшее чтение
Что такое выращивание доходности в децентрализованных финансах (DeFi)?
Руководство для начинающих по децентрализованным финансам (DeFi)
Руководство для начинающих по получению пассивного дохода с помощью криптовалюты
Причины и как провести собственное исследование (DYOR) при инвестировании в криптовалюту
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общих информационных и образовательных целей без каких-либо заявлений или гарантий. Этот контент не должен рассматриваться как финансовый совет или предлагать покупку какого-либо конкретного продукта или услуги. Пожалуйста, прочитайте наш полный отказ от ответственности здесь для получения более подробной информации. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти. Вы можете не вернуть вложенную сумму. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Этот материал не следует рассматривать как финансовый совет. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.