Биткойн больше не сможет легко превратить вас из бедного паренька в миллионера, но это не значит, что игра закончена, это просто означает, что правила изменились. Эта статья основана на статье, написанной Пиколасом Кейджем, и была организована, скомпилирована и написана TechFlow 深潮.

Некоторые размышления о рынке и рекомендации о том, как извлечь из него прибыль / справиться с ситуацией.

За последние два года рынок претерпел значительные изменения, он постепенно созревает и привлекает больше институциональных средств и внедрения.

1）Как розничный инвестор «маленькая рыба», вы, возможно, не сможете заработать на биткойне огромные богатства, меняющие жизнь. Я считаю, что биткойн уже сложно показать такой радикальный рост. В настоящее время его масштаб как актива слишком велик. Я покупал биткойн по цене 6,000 долларов и в 2018 году имел возможность получить 20-кратную прибыль.

Получить 20-кратную прибыль с этого момента? Это означает, что цена биткойна должна достичь 1.8 миллиона долларов — на мой взгляд, это требует гораздо больше 8 лет.

Я считаю, что для розничных инвесторов более подходящий взгляд на биткойн — это рассматривать его как инструмент хранения ценности с постоянным спросом. Недостаток в том, что вы не можете просто купить «самый безопасный» актив в криптовалюте (например, биткойн, занимающий первое место) и ожидать, что это приведет к жизненно меняющим доходам в несколько тысяч долларов.

Но хорошая новость в том, что когда я только вошел в рынок, держать биткойн было настоящим мучением. Март 2020 года? Падение на 40% за один день. Представьте, что биткойн упал до 54,000 долларов за один день. Эти резкие колебания делают трудным постоянное присутствие на криптовалютном рынке.

Таким образом, хорошая новость заключается в том, что (это может быть немного рискованно) вероятность того, что биткойн упадет на такую величину за один день, очень мала — это может занять неделю, но это даст вам достаточно времени для корректировки и переосмысления стратегии.

2) Из-за первого пункта зарабатывать на криптовалюте стало сложнее, вам нужно продвигаться дальше по кривой риска. Это означает инвестиции в альткойны или более современные тренды — мемкоины. Мемкоины являются альткойнами в этом цикле — мемкоин-феномен, на мой взгляд, это «сезон альткойнов».

Проблема в том, что мемкоины по определению не стоят долгосрочного доверия или хранения, поэтому они завершают свой зловещий «американские горки» гораздо быстрее.

Распространение культуры мемов, наряду с реальностью того, что биткойн больше не может создавать огромные богатства, породило распространенное краткосрочное мышление среди розничных инвесторов и молодежи.

Я считаю, что это краткосрочное мышление у поколения Z и более молодых групп еще больше усугубляется «культурой высокого дофамина». TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — в сочетании с современными играми, все стремится к мгновенному удовольствию от дофамина.

Когда такое стремление к удовольствию применяется к инвестициям или торговле, результатом является то, что 99% людей «собирают урожай» (сильно теряют) — факты это подтверждают, мемкоины заставили большинство людей «собирать урожай».

Даже такие популярные криптовалюты, как ETH (Эфириум) и SOL (Солана), показывают слабые результаты, если вы не можете точно поймать дно на медвежьем рынке. Эти факторы в совокупности способствовали популярности мышления «быстрого обогащения» на рынке.

3) Эпоха быстрого обогащения прошла, сейчас это может не сработать.

Как я объяснял ранее, раньше действительно была возможность быстро разбогатеть, торгуя основными криптовалютами (такими как BTC или ETH), но с приходом институциональных инвестиций эта возможность практически исчезла. Я уже описывал плюсы и минусы этого изменения и то, к чему оно неизбежно привело (краткосрочность, немедленное удовлетворение, азартные инвестиции, слепое следование и т.д.).

Так что, что нам теперь делать? Как скучный «дядя», я хочу сказать вам, что медленно обогатиться в течение следующих 5-10 лет абсолютно того стоит.

Для справки, истинное богатство не в том, чтобы иметь активы на сумму более 5 миллионов долларов и жить на яхте; истинное богатство не в том, чтобы избежать так называемого «государственного угнетения», а в том, чтобы иметь больше свободного времени для преследования интересов и увлечений на Земле, чтобы проводить качественное время с друзьями, партнерами или детьми, а не испытывать тревогу от финансового давления — вот что такое истинное богатство.

Например, иметь небольшой кредит или ипотеку — это вещи, которые действительно могут улучшить качество вашей жизни. Не позволяйте пустым разговорам о «Rolex и роскошных спорткарах» отвлекать вас — это все спроектировано так, чтобы удерживать вас бедным и в ловушке системы. Если вы считаете, что обладание роскошным автомобилем, дорогими часами и материальными богатствами — это ключ к счастью, то вы все еще застряли в «Матрице».

Хватит говорить, вот несколько практических советов:

Постепенное накопление (Laddering in): Да, хотя волатильность биткойна уменьшилась, она все еще существует. Будьте терпеливы, следите за рыночными настроениями и ждите, пока рынок не покажет «обвал», прежде чем постепенно покупать. Я не предлагаю вам пытаться точно поймать дно, это слишком сложно и рискованно. Я говорю о том, чтобы быть терпеливым, иметь немного наличных при себе и инвестировать больше, когда цена ниже, применяя стратегию поэтапного накопления.

Постоянные инвестиции (DCA, Dollar Cost Average):

Каждый месяц вкладывайте фиксированную сумму, которую вы можете себе позволить, например, 250 долларов — покупайте равнозначное количество биткойнов каждый месяц (покупка на 62,5 доллара в неделю будет лучше).

Это скучная, но эффективная стратегия, потому что вы фактически всегда покупаете на дне. Когда цена биткойна растет, вам даже не нужно ждать исторического рекорда (ATH), чтобы получить неплохую прибыль. И, как мы обсуждали ранее, биткойн почти наверняка будет существовать в следующие десять лет, поэтому держать биткойн как актив станет легче — это то, что Cobie имеет в виду, когда говорит: «Простая дорога — это 100,000 до 250,000 долларов».

Участвуйте в раздачах (Farm Airdrops):

Да, сейчас количество раздач уменьшилось, но иногда они все равно происходят. Это бесплатные деньги, и не забудьте отложить часть для уплаты налогов, когда получите их.

Учите криптознания и продолжайте исследовать:

Используйте свое свободное время, чтобы изучить знания о криптовалюте и на основе этого построить свой аккаунт. Когда ваш аккаунт увеличится, ищите возможности для сотрудничества с InfoFi (финансовая информация) (если они все еще существуют) или сотрудничайте с проектами, которые заслуживают уважения и доверия. Но не продвигайте мусорные проекты ради быстрой прибыли, это не только неэтично, но и в долгосрочной перспективе повредит вашему личному бренду. Помните, ваши друзья не ваши «поддерживающие инвесторы».

Не увольняйтесь с работы:

Я не устану подчеркивать это. Инвестиции как американские горки — вы не можете выйти на полпути, пока это путешествие не закончится. Если ваши средства вложены в долгосрочные многолетние инвестиции (такие как ETH или BTC), вы не можете просто забрать их, потому что вам нужны деньги.

Инвестиции рассматривайте как уже «исчезнувшие» — поэтому инвестируйте только те средства, которые вы можете позволить себе потерять. Не переинвестируйте, не принимайте эмоциональные решения при инвестициях или торговле. Постройте свою инвестиционную логику, развивайте стойкость (избегайте панических распродаж). Не делайте глупости, такие как создание 5-10 летнего инвестиционного плана вокруг AIDogecoinNFTclubwifhat и тому подобного, пожалуйста.

Сохраняйте деньги, будьте бережливыми:

Если вы тратите только что заработанные деньги на роскошные вещи, вы делаете следующее:

«Мы используем ненужные вещи, используя деньги, которых у нас нет, чтобы угодить тем, кто нам не нравится».

«О, но у меня действительно есть деньги». Поверьте мне, брат, у вас их нет. Вам понадобятся эти деньги позже. Мне 36 лет, поверьте, они вам понадобятся. Жизнь дорогая, действительно дорогая — особенно когда у вас есть семья, о которой нужно заботиться.

Большинство молодых мужчин покупают предметы роскоши, чтобы угодить девушкам или друзьям, потому что у них не хватает уверенности в себе, и это вполне понятно. Я тоже проходил через этот возраст, это было сложно и нелегко — но это не оправдание.

Самым мудрым решением, которое я принял в молодости в ответ на эту проблему, было сделать себя сильным и подтянутым. Я воспользовался преимуществом высокого уровня тестостерона в то время, сосредоточив внимание на тренировках. Это дало мне уверенность при входе в любую комнату и даже ощущение превосходства, потому что мое тело всегда было крепким и стройным.

Мне не нужно носить дорогие часы, чтобы что-то доказать, мое тело уже сделало это за меня. Мне также не нужно носить дорогие брендовые вещи. Даже если у вас на себе рубашка за 10,000 долларов, я в обычной футболке буду выглядеть лучше, потому что она подходит мне по размеру и подчеркивает мои спортивные линии.

Эта статья содержит резюме опыта больших имен для изучения, не является инвестиционной рекомендацией!