Ключевые моменты
Данные Chainalysis и TRM Labs показывают, что незаконная деятельность в криптовалюте резко снизилась с начала 2023 года до середины 2025 года, а прямая экспозиция на семи основных централизованных торговых платформах теперь составляет лишь несколько сотых процента от общего объема.
Два кабинета подтверждают, что выставленная на Binance экспозиция к незаконным фондам существенно ниже среднего по отрасли и снизилась на 96-98% с начала 2023 года.
Binance достигает этих результатов, обрабатывая объемы торговли, сопоставимые с объемами шести крупнейших других платформ вместе взятых, демонстрируя свое лидерство в масштабах, безопасности и соблюдении.
Криптоиндустрия вступает в новую фазу зрелости. Согласно независимым данным лидеров блокчейн-анализа Chainalysis и TRM Labs, объемы незаконных транзакций на централизованных биржах последовательно снижаются на протяжении нескольких лет. То, что когда-то вызывало беспокойство у регуляторов и пользователей, теперь становится убывающей долей глобальной деятельности, по мере того как платформы, аналитические провайдеры и правоохранительные органы сотрудничают для того, чтобы сделать рынки цифровых активов более безопасными и прозрачными.
На семи крупнейших централизованных биржах по объему всего лишь примерно 0,018 до 0,023 % от общего объема транзакций в июне 2025 года были непосредственно связаны с незаконными адресами. Это свидетельствует об историческом улучшении по сравнению с уровнями двухлетней давности и отражает прогресс экосистемы в укреплении стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и системами обнаружения. Binance находится в центре этой динамики, достигнув наибольшего снижения доли незаконных транзакций, управляя самым большим пулом ликвидности в индустрии.
Binance: лучший ученик на самом большом масштабе
Обе аналитические компании отметили, что Binance, крупнейшая платформа цифровых активов в мире, систематически превосходит рынок в минимизации воздействия незаконных средств, несмотря на объемы торговли, значительно превосходящие все остальные платформы.
Chainalysis сообщает, что в июне 2025 года только 0,007 % объема транзакций Binance было непосредственно связано с кошельками, связанными с незаконной деятельностью. Средний показатель шести других основных централизованных бирж составлял 0,018 %, что означает, что соотношение для Binance было более чем в 2,5 раза ниже.
Независимая оценка TRM Labs приходит к аналогичному выводу: 0,016 % объема Binance имели прямое воздействие от незаконных источников, в то время как для других крупных платформ этот показатель составил 0,023 %, что составляет разницу примерно 30 %.
Эти результаты находятся в важном контексте: торговая активность Binance сопоставима с совокупным объемом шести крупнейших мировых платформ. Поддержание самого низкого в индустрии соотношения незаконного воздействия на таком масштабе иллюстрирует не только технологическую сложность, но и операционную дисциплину в области соблюдения и мониторинга.
Что означает «прямое воздействие»?
Прямое воздействие представляет собой долю общего объема транзакций платформы, которую можно напрямую отнести к кошелькам, вовлеченным в доказанную незаконную деятельность, такую как операции с программами-вымогателями, мошенничество, нарушения санкций или взломы. Прозрачность блокчейна позволяет точно отслеживать это.
Например, если 1 доллар из 10 000, обработанных на платформе, поступил или был отправлен на незаконный адрес, это будет означать уровень прямого воздействия 0,01 %. Более низкое воздействие означает, что системы платформы эффективно идентифицируют, блокируют и сообщают о подозрительной деятельности до того, как она распространится дальше по экосистеме.
Хотя заголовки часто указывают на крипто, объем незаконной финансовой деятельности в традиционных схемах значительно превышает это: Глобальный отчет о финансовых преступлениях 2024 года от NASDAQ оценивает, что 3,1 триллиона незаконных средств прошло через мировую финансовую систему в 2023 году, и анализы ООН/МВФ предполагают, что 2-5% мирового ВВП, что составляет более 2 триллионов долларов на текущем уровне, отмываются ежегодно через традиционные финансы. В качестве сравнения, Chainalysis и TRM оценивают ежегодное общее воздействие на незаконную деятельность на семи крупнейших централизованных платформах обмена криптовалют всего в несколько миллиардов.
Как указывает отчет Белого дома, опубликованный в 2025 году о повышении американского лидерства в цифровых финансовых технологиях, «распространенность отмывания денег и финансирования терроризма через цифровые активы остается значительно ниже, чем связанная с фиатными валютами, банковскими переводами или традиционными финансовыми услугами и другими способами, не связанными с цифровыми активами».
Почему возникают небольшие различия между аналитическими компаниями?
Небольшие различия между наборами данных являются естественными. Каждая аналитическая компания использует свои собственные алгоритмы группировки, свои данные вне блокчейна и свои стандарты классификации.
Хотя анализ обеих компаний основан на схожих центральных компонентах, таких как группировка адресов, классификация транзакций и обнаружение подозрительного поведения, различия могут возникать из специфических данных атрибуции, к которым они имеют доступ. Данные атрибуции относятся к информации, связывающей адреса блокчейна с реальными сущностями, которые могут варьироваться в зависимости от партнерств, источников информации и сотрудничества с правоохранительными органами. Кроме того, у каждой компании есть свои уникальные методы группировки адресов и определения таксономий, что может усугубить небольшие различия в представленных результатах.
Тем не менее, их независимые заключения сходятся в одном: незаконная активность в криптовалюте теперь минимальна, и показатели Binance являются самыми низкими среди основных платформ.
Снижение на 96 и 98 % для Binance с 2023 года
Обе компании также отслеживали изменения во времени. С января 2023 года по июнь 2025 года Binance сократила свое прямое воздействие на незаконные потоки с 96 % (Chainalysis) до 98 % (TRM Labs).
Согласно обоим наборам данных, этот уровень улучшения превышает на 4-5 процентных пунктов средний показатель шести других централизованных платформ (CEX).
Этот прогресс более чем примечателен, поскольку Binance работает на глобальном уровне: в 2025 году платформа обрабатывала в среднем более 90 миллиардов долларов в день, облегчая около 217 миллионов операций каждый день, цифры, которые превышают общий объем многих наших конкурентов. Поддержание исторически низкого воздействия незаконных средств на таком масштабе устанавливает новый мировой стандарт в области управления рисками и операционной устойчивости.
Как Binance достигает этих результатов
Способность Binance поддерживать такое низкое воздействие основана на многоуровневой системе безопасности и соблюдения, которая сочетает в себе профилактику, обнаружение и быструю реакцию.
Человеческие и технологические инвестиции: более 1 280 специалистов, представляющих почти 22% мирового штата Binance, работают в области соблюдения, расследований и управления рисками. Компания ежегодно инвестирует несколько сотен миллионов долларов в системы KYC, мониторинг транзакций, финансовые расследования и сотрудничество с властями.
Сотрудничество с властями: Binance ответила на более чем 240 000 запросов от полиции и провела более 400 учебных сессий для следователей по всему миру, делясь своим опытом в отслеживании блокчейн-транзакций и предотвращении мошенничества.
Партнерство для коллективных действий: Учредитель сети Beacon и глобальной программы сотрудничества T3+ (с Tether, TRON и TRM Labs), Binance способствует глобальным инициативам по борьбе с преступностью, позволяющим замораживать и восстанавливать незаконные средства до того, как они начнут циркулировать.
Уточнение мониторинга транзакций: Благодаря передовым анализам, искусственному интеллекту и машинному обучению, Binance значительно повысила точность своих систем мониторинга для снижения ложных срабатываний и улучшения выявления незаконных транзакций.
Эти инициативы показывают, что защита пользователей не ограничивается реакцией, а интегрирована в структуру Binance.
Преобразование на уровне всей индустрии
Эти выводы также подчеркивают основную тенденцию: криптоиндустрия постепенно отказывается от своих юношеских уязвимостей и становится одной из самых прозрачных финансовых систем, когда-либо созданных.
Открытый реестр блокчейна позволяет следователям, регуляторам и платформам отслеживать потоки ценностей таким образом, который невозможен в традиционных финансах. В сочетании с прочными рамками соблюдения и передовыми анализами эта прозрачность приносит свои плоды: незаконные объемы теперь составляют лишь ничтожную долю от мировых криптотранзакций.
Это созревание предоставляет конкретные гарантии регуляторам и учреждениям, рассматривающим внедрение блокчейна. Оно доказывает, что хорошо контролируемые платформы, опирающиеся на современные инструменты анализа, могут работать на глобальном уровне, поддерживая требования, которые равны или превосходят требования традиционных рынков.
Заключение
Консенсус среди основных поставщиков данных в криптоиндустрии подтверждает то, что цифры указывают в течение нескольких лет: криптоэкосистема никогда не была такой чистой, и прогресс можно количественно оценить.
Результаты Binance выделяются своим масштабом. Эксплуатация платформы, чья ликвидность эквивалентна ликвидности шести основных конкурентов вместе взятых, при этом поддерживая уровень воздействия незаконных потоков значительно ниже среднего, свидетельствует о дисциплине соблюдения и передовых технологиях.
По мере ускорения внедрения блокчейна задача для индустрии заключается в том, чтобы сохранить эту динамику, делиться знаниями, улучшать инструменты обнаружения и сохранять прозрачность, которая делает цифровые активы по своей сути отслеживаемыми. Лидерство Binance демонстрирует, что с правильной инфраструктурой и сильной приверженностью ответственное развитие и безопасность пользователей идут рука об руку.