Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на 21.5 миллиона евро (24.8 миллиона долларов) за нарушения в области борьбы с отмыванием денег.
Coinbase не смогла контролировать 176 миллиардов евро по 30 миллионам транзакций из-за ошибок в конфигурации системы.
Coinbase Europe согласилась на реформы, включая усиленный мониторинг и внутренние контрольные меры.
Центральный банк Ирландии (CBI) оштрафовал Coinbase Europe Limited (CBEL) на 24.8 миллиона долларов (21.5 миллиона евро) за нарушение правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).
Это первое юридическое действие, которое Ирландия предприняла против криптовалютной компании. Штраф является результатом расследования недостатков в мониторинге транзакций с 2021 по 2022 год.
Неисправная система мониторинга затронула 176 миллиардов евро в транзакциях.
Согласно Центральному банку Ирландии, ошибки конфигурации в системе мониторинга Coinbase Europe затронули более 30 миллионов транзакций за 12 месяцев. Общая стоимость этих транзакций превысила 176 миллиардов евро, что составляет около 31% всех транзакций в этот период.
Регуляторы отметили, что провайдеры услуг виртуальных активов должны активно контролировать все транзакции клиентов. Однако, когда транзакция вызывает подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма, компании должны подать отчет о подозрительной транзакции в Финансовую разведку Ирландии и Налоговые комиссии.
Кроме того, Coinbase Europe провела повторное обследование затронутых транзакций, что заняло более трех лет. Этот обзор привел к подаче 2,708 отчетов о подозрительных транзакциях в Финансовую разведку для оценки и потенциального расследования.
Coinbase внедряет корректирующие и превентивные меры.
Основываясь на этом настроении, Coinbase предприняла ряд защитных мер для предотвращения повторного возникновения ошибок. Компания также усилила свои системы тестирования и мониторинга, чтобы выявлять потенциальные проблемы до внедрения любых изменений, связанных с кодом. Coinbase дополнительно усилила контроль за своими системами мониторинга транзакций, предоставляя больший контроль и видимость того, как работают ее системы.
Кроме того, компания признала подтвержденные нарушения и приняла фактические выводы, изложенные в Уведомлении о разрешении Центрального банка. В соответствии с соглашением, достигнутым между обеими сторонами, Центральный банк решил, что соответствующие санкции включают официальное предупреждение и денежный штраф в размере 30,663,906 евро.
Кроме того, после 30% сокращения в рамках схемы скидки на разрешение, оставшаяся штрафная сумма составила 21,464,734 евро. Coinbase Europe приняла эти санкции и ожидает одобрения Высокого суда, прежде чем они станут юридически обязательными.
Эта статья была первоначально опубликована как Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на 24,8 миллиона долларов за нарушения AML на Crypto Breaking News – вашем надежном источнике новостей о криптовалюте, новостей о биткойнах и обновлений блокчейна.