Основные выводы
Мошенничество с подделкой включает в себя преступников, выдающих себя за сотрудников доверенных организаций, часто за правоохранителей или адвокатов.
Полиция или другие правоохранительные органы никогда не свяжутся с вами напрямую, чтобы угрожать арестом, запрашивать деньги или обещать сохранить ваши криптоактивы в безопасности.
Если вы стали жертвой мошенничества с подделкой, важно немедленно сообщить об инциденте в соответствующие местные органы.
Мошенники могут плести сложные сети лжи. Не попадайтесь в ловушку! Защитите себя от мошенничества, изучая, как идентифицировать, избегать и сообщать о мошенниках, выдающих себя за сотрудников доверенных организаций. Оставайтесь в курсе с этой неделей в выпуске 'Знай свой обман'.
Преступники, занимающиеся мошенничеством с подделками, выдают себя за сотрудников доверенных организаций, таких как банки, юридические фирмы или государственные учреждения, чтобы обмануть людей, заставляя их делиться личной информацией и расставаться с деньгами.
Эти преступники полагаются на множество ложных нарративов и тактики социального инжиниринга и могут создавать убедительные сценарии, опираясь на текущие события. Они могут связаться с вами по телефону, тексту или электронной почте, чтобы осуществить мошенничество. Некоторые даже идут так далеко, что создают поддельную телефонную линию поддержки клиентов, чтобы выглядеть более легитимно.
Ниже мы описали, как обычно развиваются мошенничества с подделками, и привели два реальных примера, чтобы помочь пользователям понять динамику взаимодействия между мошенниками и их жертвами.
Четырехступенчатый процесс
1. Разработать сценарий
Пользователи, которые читали наши предыдущие статьи о мошенничествах с работой и поддельных инвестициях, могут заметить, что четырехступенчатый процесс, лежащий в основе типичного мошенничества с подделками, немного отличается от предыдущих двух.
В мошенничествах с подделками ключевым моментом является разработка надежного, адаптируемого сценария, который динамически отвечает на разные сценарии и нацелен на конкретные группы людей – в конце концов, преступник выдает себя за фигуру власти и должен излучать атмосферу профессионализма.
Хотя создание сильного сценария может требовать огромных усилий, преступники часто готовы выполнять работу, что может значительно повысить их шансы на успех.
2. Найти
Мошенники обычно используют черный рынок для приобретения разнообразной личной информации, включая номера телефонов, удостоверения личности, историю покупок и поездок – все, что они могут просмотреть, чтобы определить потенциальные цели. Примечательно, что преступники предпочитают нацеливаться на людей, которые уже стали жертвами мошенничества. Таким образом, они могут выдавать себя за "праведных" полицейских, юристов или детективов, желающих помочь.
3. Завоевать доверие и побудить
Как только мошенник идентифицировал цель, он выберет подходящий сценарий для репетиций и развертывания. Если жертва не реагирует так, как ожидалось, мошенник будет импровизировать. Он может попытаться оказать давление на жертву, осуждая или запугивая ее.
На этом этапе у мошенников одна цель: завоевать доверие жертвы. Они настойчивы, даже если жертва изначально не идет на контакт.
4. Завершить
Если мошенник успешен, жертва купится на ложный нарратив и будет верить, что она находится в "критической ситуации" или должна "искупить свои прошлые преступления" путем уплаты штрафа.
В некоторых случаях мошенничество продолжается даже после того, как жертва заплатила "штраф". Другой мошенник может появиться на сцене и продолжать обман до тех пор, пока жертва не обанкротится.
Чтобы проиллюстрировать, как это работает на практике, мы описали два реальных случая ниже.
Примеры в действии
Пример 1: За вами следят полицейские
Жертва, которую мы назовем Давидом, оказывается в затруднительном положении, когда "полиция" утверждает, что он распространял ложную информацию о COVID-19. "Власти" просят Давида написать объяснительную записку, и он соглашается. Его дело затем передается "детективу Чжаню", мошеннику, выдающему себя за полицейского.
Чжань внезапно утверждает, что Давид является подозреваемым в деле о высокопрофильной схеме отмывания криптовалюты, отмечая, что карта банка Китая с именем Давида была якобы найдена среди вещей задержанного преступника.
Давид затем допрашивается в течение изнурительных пяти часов по видеозвонкам. "Правоохранительные" органы требуют, чтобы Давид сохранял полную конфиденциальность по делу, без телефонных звонков, интернет-поисков или общения с кем-либо по этому вопросу.
Давид поддается их требованиям, предоставляя мошенникам ежедневные отчеты о своем местонахождении и действиях в течение семи дней. В конце концов, Давид, которого запугали, чтобы он поделился деталями своих кошельков и банковских счетов, оказывается обманутым на колоссальные 1.2 миллиона долларов США.
Мошенничества с подделками, подобные этому, в настоящее время довольно распространены. Важно быть бдительными и проверять подлинность любого общения от предполагаемых властей.
Пример 2: Полезный незнакомец
Жертва, которую мы назовем Люсей, восстанавливается после последствий мошенничества с криптоинвестициями. Она наталкивается на предполагаемого "юриста" в соцсетях, который обещает помочь ей вернуть украденные деньги за плату в 2,000 USDT.
Убедившись в повторяющихся заверениях, Люся поддается и занимает деньги у друзей, чтобы заплатить "юристу". Мошенник даже не пытается поддерживать маску и сразу же исчезает с деньгами.
Как защитить себя от мошенничеств с подделками
Осторожно с самозванными "государственными служащими"
Помните, что государственные служащие, особенно правоохранительные органы, никогда не будут звонить вам напрямую, угрожая арестом, запрашивая деньги или обещая сохранить ваши средства в своих криптокошельках. Если вы подозреваете, что человек, который утверждает, что он представитель власти, является мошенником, попробуйте связаться с полицией через официальные каналы, чтобы проверить подлинность его заявлений.
Защитите свою личную информацию
Мошенники могут использовать ваши записи о поездках, историю покупок и личные контактные данные для кражи личности и других незаконных действий. Чтобы минимизировать риск, убедитесь, что защищаете свои персональные данные.
Если вы стали жертвой мошенничества
Мошенники могут попытаться обмануть вас снова, поэтому важно избегать любых новых выводов или переводов по просьбе незнакомцев. Существует высокая вероятность, что последующие запросы исходят от другого мошенника, пытающегося воспользоваться вашей ситуацией.
Если вы стали жертвой мошенничества с подделкой, крайне важно немедленно сообщить о происшествии соответствующим местным властям.
Если ваш аккаунт на Binance скомпрометирован, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки, следуя шагам, изложенным в нашем справочном руководстве: Как сообщить о мошенничествах в поддержке Binance.
Для получения дополнительной информации о том, как распознать и избежать мошенничества, прочитайте другие статьи в нашей серии по борьбе с мошенничеством, где мы предлагаем информацию, которая может помочь вам защитить ваши средства.
Дополнительное чтение
(Блог) Узнайте о своем мошенничестве: Определяющее руководство по самым распространенным мошенничествам в криптомире
(Блог) Узнайте о своем мошенничестве: Поддельные криптоинвестиции, на которые стоит обратить внимание
(Блог) Узнайте о своем мошенничестве: Мошенничества с работой, на которые стоит обратить внимание | Блог Binance
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках: Этот контент представлен вам в формате "как есть" для общей информации и образовательных целей, без каких-либо представлений или гарантий. Его не следует рассматривать как финансовый совет, и он не предназначен для рекомендации покупки какого-либо конкретного продукта или услуги. Цены на цифровые активы могут быть волатильными. Стоимость ваших инвестиций может как упасть, так и вырасти, и вы можете не вернуть вложенную сумму. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Не является финансовым советом. Для получения дополнительной информации см. наши Условия использования и предупреждение о рисках.