Хорошо, брат, увидев этот вопрос, как человек, который много раз был в криптомире, я закурю сигарету и расскажу тебе кое-что реальное.
3000 юаней капитала, не много и не мало, даже если бросить их в воду, они издадут звук, но в криптомире, надеяться на то, что это «перевернёт вашу судьбу» или «сделает вас богатым», вероятность такая же, как выиграть в лотерею.
Сохраняйте спокойствие, рассматривайте эти 3000 юаней как учебные расходы, и они, скорее всего, будут потеряны, тогда вы сможете продолжать играть.
Основной совет в восьми словах:
Небольшие эксперименты, сохраняйте капитал!
Не думайте сразу о том, какой из множества монет стоит инвестировать, и не верьте тем «учителям» и «группам по торговле». Вот несколько пунктов, которые я собрал, каждое слово от сердца:
Глубоко пойми смысл «платы за обучение» и снизь ожидания:
3000 юаней — в криптосфере это «крошечные копейки». Её ключевая ценность не в том, чтобы ты начал зарабатывать, а в том, чтобы за низкую цену реально и по-настоящему прочувствовать жестокость рынка и то, как тут устроена игра. Представь, что за 3000 юаней ты записался в супер-острый (и очень рискованный) боевой тренинг.
Цель — не удвоение, а:
Научись: пополнять и выводить через биржу, научись хранить активы (кошелёк), почувствуй колебания рынка, понимай правила сделок, проживи изменения своих эмоций (FOMO и паника — обычное дело). Если сможешь, имея 2000 (а то и 1500), всё это освоить и выйти без потерь — это успех!
Выбор платформы важнее всего. Безопасность — на первом месте!
Однозначно! Никаких маленьких бирж, никаких «левых» площадок! Твой капитал может исчезнуть не потому что ты потерял — а потому что платформа тебя «закрутила» (внутренними схемами) или «выдернула кабель».
Рассматривай только топовые биржи: Binance (учти комплаенс-регионы; пользователям из Китая может понадобиться Binance International и всё равно учитывай риски), OKX (ОКХ), Coinbase (комплаенс хороший, удобно пополнять фиат, но возможно не так удобно для пользователей из Китая). Вот эти три — остальное пока не нужно смотреть. У них самые лучшие ликвидность (относительно), безопасность и глубина. Риск «сбежать» — самый низкий.
После регистрации сразу включи все меры безопасности: Google-аутентификатор (2FA), пароль на средства, подтверждение email, антифишинг-код — ни одного не пропускай. Не думай, что это слишком хлопотно!
Пополнение и торговля: начинай с самого малого, с того, что уже дальше некуда уменьшить.
Пополнение: на выбранной бирже используй легальные каналы (например, OTC внебиржевые сделки, выбирай надёжных продавцов) — возьми часть своего капитала (например, сначала 1000 юаней) и обменяй на стейблкоин (USDT). USDT — это твои «боеприпасы» на поле боя и «убежище» во время штормов. Помни: фиат > USDT — на этом шаге ты уже «входишь в крипту».
Первая «стрельба»: не покупай никаких альткоинов! Не трогай фьючерсы с плечом! Возьми эквивалент 100 юаней в USDT — купи немного BTC (биткоин) или ETH (эфир). Не ради того, чтобы заработать большие деньги (на капитале 3000 юаней BTC/ETH много не заработаешь). Цель:
Прочувствовать полный процесс покупки и продажи: выставление лимитных заявок, «поедание» (market), исполнение, увидеть, как колеблются твои активы.
Ощути комиссии: за покупку есть комиссия, за продажу тоже. За вывод ещё и майнерская плата (Gas Fee). Это всё — стоимость! Комариный хвост тоже мясо.
Понимай, что такое «ликвидность»: BTC и эфир можно покупать/продавать в любой момент. А мелкие монеты могут висеть заявками полдня — и никто не обращает внимания.
Тест вывода средств: неважно — заработал или проиграл. Выведи эту ценность в 100 юаней (или оставшиеся USDT) на свой собственный кошелёк криптовалют (например, Trust Wallet на телефоне, MetaMask — «лисята», так их называют). Этот шаг критически важен!
Научись создавать кошелёк, делать резервную копию seed-фразы (пиши на бумаге! хранить офлайн! никому ни за что не рассказывать! не делать скриншоты и не хранить в облаке/папках!).
Научись выводить с биржи на адрес кошелька (адрес обязательно копируй-вставляй и тщательно проверяй! сеть/чейн нельзя перепутать!).
Прочувствуй, насколько дорог майнерский сбор за вывод (Gas Fee), особенно на Ethereum. Возможно, ты выводишь 100 юаней, а комиссия будет 15–20 юаней. Вот реальность!
(Осторожно) Исследование и обучение:
После выполнения всех шагов ты получишь личное понимание базовых операций. Если в этот момент тебе всё ещё интересно и есть смелость, можешь, очень осторожно, изучить дальше с оставшимися деньгами (например, ещё 500–1000 юаней):
Топовые альткоины (mainstream): исследуй монеты, которые занимают топ-20 по рыночной капитализации, кроме BTC/ETH (например BNB, SOL, XRP, ADA и т.д.). Выбери одну, в чём ты хотя бы немного понимаешь, что это за проект (даже если понимание поверхностное). Купи чуть-чуть на минимальную сумму (например, 200 юаней). Цель — почувствовать, как «альты» колышутся и дают более острые движения, чем «большой пирог» (BTC).
Учись смотреть базовую информацию: научись на CoinMarketCap или CoinGecko смотреть цену монеты, рыночную капитализацию, объёмы торгов, официальный сайт проекта и whitepaper (хотя, возможно, ты его не поймёшь). Не смотри только графики роста/падения цены!
Следи за новостями индустрии: смотри крипто-новости (но различай источники информации, меньше смотри чаты «сигналов от земляных собак»), узнавай о больших событиях (например повышение ставок ФРС, политика какой-то страны, активность крупных бирж, халвинг биткоина) и смотри, как это влияет на рыночные эмоции. Прочувствуй, что такое «рынок новостей».
Абсолютное табу (для твоего текущего этапа):
Не играй во фьючерсы/плечо: 3000 юаней во фьючерсах — и через минуту можно стать нулём. И это взрывает психику. Это как мясорубка на скорости в казино: новичку останется только костная крошка.
Не играй в «монеты помоечных псов»/Meme: что угодно — пёс-царь, кот-царь, дерьмовая монета — под видом «консенсуса сообщества» и «следующего SHIB». В 99,9999% это мошенничество. Твои 3000 юаней могут за считанные минуты превратиться в 30 юаней или 3 юаня, а то и в ноль. Это чистая азартная игра, а не инвестиции и не обучение.
Не верь никаким «гуру», которые ведут сделки, и платным чатикам: если бы были настоящие «секреты заработка», они бы молча разбогатели и не стали бы вести тебя. Почему тогда они должны «вести» именно тебя? 99% — это либо стрижка зелени (зарезать твои деньги), либо заработок на комиссиях и возвратах за убытки твоих потерь.
Не играй в «стейкинг/заложение для майнинга» и «лежачий заработок с высокой доходностью»: высокая доходность всегда идёт с высоким риском, особенно если ты не понимаешь базовую логику проекта. Очень часто это либо пирамиды, либо проекты с крайне высоким риском непредсказуемых потерь (loss/impermanent loss и т.п.).
Управление риском — это линия жизни:
Сознание стоп-лосса: когда ты начинаешь торговать, установи линию психологического стоп-лосса, которую ты готов принять (например, -20% — и без разговоров уходишь), и старайся выполнять. Не фантазируй «всё ещё вернётся». В крипте монет, которые уходят в ноль, слишком много.
Управление позицией: никогда не уходи в All-in! Раздели деньги на несколько частей и каждый раз используй только одну часть, чтобы пробовать. Например, 3000 юаней: сначала внеси 1000. Внутри 100 — покупка BTC для «ощущений». Остальные 900 тоже не покупай одним махом в одну монету.
Инвестиции «на свободные деньги»: ещё раз подчеркну — эти 3000 юаней должны быть абсолютно лишними. Даже если всё потеряешь, это не влияет на то, чтобы нормально поесть и платить аренду. Никогда не бери в долг и не оформляй кредит, чтобы играть в крипту!
Долгосрочный взгляд и накопление знаний:
После этой боевой практики на 3000 юаней (или «попыток на ошибках»), независимо от результата, самое главное — сделать разбор того, что ты выучил: процесс операций отточил? безопасность кошелька запомнил? когда видишь обвал/рост — сердце начинает биться быстрее? есть ли FOMO и погоня вверх или паника и «отрезание» по стопу? почувствовал ли ты стоимость комиссий?
Если оказался в минусе — где именно ты проиграл? ошибка в действиях? не хватило информации? или это просто рыночная волатильность? Потери — лучший учитель, но только если ты подведёшь итог.
Если ты правда заинтересовался технологией блокчейна, потрать сэкономленные деньги на книги и хорошие бесплатные курсы (университетские открытые лекции, надёжных крипто-ликбез-блогеров), чтобы понять принципы за такими понятиями, как блокчейн, биткоин, смарт-контракты, DeFi, NFT. Рост твоего понимания важнее в разы, чем доходы от краткосрочной торговли. Инвестировать в свой мозг — это и есть настоящий «100-кратный коин».
Почему большинство людей в крипте не зарабатывают?
Ты когда-нибудь задумывался: почему человек, который совсем ничего не понимает, стоит только заняться долевыми (DCA) покупками и просто держать — и тогда, по сути, можно заработать на биткоине?
Я разобрался в сути этого вопроса: корень в том, что их действия исключают любые человеческие факторы помех. Зарабатывание не связано с эмоциями.
Инвестиции: как только ты начинаешь подмешивать в это личные эмоции и субъективные суждения — это становится смертельно опасным.
Если на тебя влияет рыночный эмоциональный фон и ты инвестируешь — это обязательно уменьшит прибыль или приведёт к убыткам. Без исключений.
Отец квантов Саймонс добился годовой доходности 64%. Это намного выше, чем 20% Уоррена Баффетта.
Но до этого Саймонс зарабатывал, инвестируя, опираясь на 13 лет исследований макро-рыночных фундаментальных факторов. В итоге он всё равно не смог заработать — и отказался. Затем переключился на сложные математические модели, убрав любые человеческие эмоциональные факторы и зарабатывая на рынке.
Эмоции человека — главный фактор помех в инвестициях.
В крипте кто-то зарабатывает на трейдинге, кто-то — на долгом удержании монет. Кто-то зарабатывает на фьючерсах, кто-то — на «шерсти». Кто-то делает KOL и ест возвраты и комиссию за потери клиентов.
Зарабатываешь — значит тебя почти не срывают эмоции.
Тот, кто зарабатывает на торговле: знает, что покупает, когда продаёт, сколько зарабатывает и когда фиксирует прибыль. У него есть чёткий план. Он не догоняет рост, не вылавливает дно, не поддаётся FOMO.
Те, кто зарабатывает на удержании монет (屯币), делают это так: один только принцип — покупай. Неважно, высоко или низко, какая эмоция на рынке — всё равно покупай биткоин. Не смотри на разборки в криптесообществе и споры, не важно, кто вдруг «взорвался» и стал миллионером. Держи минимум два цикла.
Торговля фьючерсами ради прибыли: сколько заработал — столько и выводи. Открываешь позицию — всегда открывай ровно столько, сколько решил изначально. Сколько стоп-лосс — столько и стоп-лосс; сколько тейк-профит — столько и тейк-профит. Пока не зарабатываешь — отдыхай, затем ищи новую стратегию. Никаких эмоций. Не держишься за убыточные позиции, не пытаешься отыгрываться. Не используешь сверхвысокое плечо. И не открываешь сделки «как попало».
Люди, которые «выбивают» деньги на шерсти: вне зависимости от того, будет ли раздача, они всегда продолжают. Это не подходит — идём дальше. Не унывают, не жалуются.
KOL, которые зарабатывают: они не будут сочувствовать чужим убыткам. И потери клиентов не заставят их мучиться угрызениями совести и моральным самообвинением. Конечно, и сами они не будут играть во фьючерсы. Их никогда не затащит вниз тот, кто зарабатывает. У них также нет никаких эмоциональных помех.
В крипте заработать можно только если убрать вообще все эмоции. Ты должен купить монету. Если в голове есть мысль: «Я сейчас точно разбогатею, а вдруг я упущу?», «другие купили так много», «другие всё говорят, что это хорошее» — тогда тебе не следует покупать. Скорее всего, тебя просто «срежут» (сольют).
Про DCA многие говорят, что это легко. Я считаю это наивным: те, кто так говорит, просто никогда не делали этого по-настоящему.
DCA — самое сложное и самое сложное. Потому что оно медленное. Медленность — это как раз самый «антиэмоциональный» подход. Не только медленно: ещё и нужно выдерживать долгие периоды убытков. Как только у тебя появляется эмоция, которая начинает противостоять рынку — ты почти наверняка сдался. Обязательно найдётся тот, кто на падении покупает больше, а на росте — меньше. Или покупает больше на хаях и не покупает на просадках. Либо купил, чуть заработал — и уже не можешь держать, нужно продать.
Я написал много статей о том, как обычным людям делать DCA на BTC. Это не значит, что чтобы инвестировать и зарабатывать, обязательно нужно покупать именно BTC и обязательно DCA.
А DCA как раз даёт заработать самым обычным людям — тем, у кого нет навыков. DCA помогает им исключать эмоциональные помехи.
Зато умные люди чаще не могут нормально делать DCA. А у людей с обычной/средней квалификацией DCA получается легче.
Не только инвестиции — что угодно: если ты начинаешь «входить в эмоциональный режим», например возбуждение, например грусть, или самодовольство, начинаешь действовать слишком интенсивно — поведение искажается, и ты делаешь всё хуже.
Почему эти «большие люди» занимаются практиками: закрываются в уединении, ищут учителя, идут в пустыню, живут в монастырях?
По сути, именно этими действиями ты приглушаешь свои эмоции; эмоции увеличивают «энтропию» в твоих поступках.
Это не принесёт удачи; наоборот, увеличит твою нагрузку.
Если ты не научился исключать эмоциональные помехи — чему бы ты ни учился, какие бы методы ни смотрел и как бы ни играл в крипторынке, заработать не получится.
Люди, которые реально сильно зарабатывают в крипте: ты можешь спросить их — они не принимают решения под влиянием эмоций.
Заработал — слегка улыбнись и продолжай следующую сделку. Ушёл в минус — слегка улыбнись и продолжай следующую сделку.
Сейчас многие выкладывают в друзей/в соцсети «действия по промывке эмоций», например переписывание книг, письмо, тренировки медитации и т.д. По сути всё это — попытка активно убрать эмоциональные помехи.
На первый взгляд это кажется бесполезным, но на самом деле в этом есть большой смысл. Люди с жизненной тревогой, которые постоянно неуспокоены и всё идёт не так — не будут делать подобные «снятия эмоций». Это чаще делают те, кому в жизни в целом всё складывается. Не потому что от этого жизнь становится лучше — а потому что такие люди при любых действиях не превращают всё в субъективные эмоциональные решения. У них есть критерий: что хорошее, что плохое. Перешёл границу, стало убыточно — значит не по пути, не делаем. И эмоциями они не руководствуются.
Хорошие эмоции и плохие эмоции не приносят человеку пользы в развитии. Слишком радостно — слишком возбуждённо легко перегнуть, это как мы часто говорим «витаешь в облаках» — тогда обязательно случится какая-то проблема. Слишком «уныло» тоже легко потерять энергию.
Люди, которые зарабатывают в крипте «от десяти тысяч до миллиона U», точно не зависят от эмоций. Главное здесь не в том, что их метод настолько «супермагический», а в том, что они умеют сдерживать влияние эмоций.
Но этот вопрос такой: без трёх циклов это обычно невозможно для обычного человека. Те, кто может — наверняка попали в ситуацию, где их провёл через этот этап «старожил» индустрии.
1. Хочу поделиться кое-чем полезным. Я сам это делал, пробовал на практике. Но не гарантирую, что это будут эффективные «закономерности».
Я недавно шортил на Matcha и на другие небольшие биржи в период с марта по июль — маленькие монеты. На старте рост на 100% был только у 11%. Рост выше 60% — у 18%. Тейк-профит 66%. Ни технического анализа, ни «шорт по наитию» — чисто шорт. Ожидаемая прибыль по одной монете — 25%.
Это заработок на преимуществе информации: в этом «миксинг»-крипто-кругу часто монеты мелкого круга обязательно раздают (и из-за этого ценность возвращается). Дальше я добавил свою систему оценки и избежал нескольких монет с взрывом позиций (ликвидации). В этом месяце взорвался всего один — это altcoin: после того как она «раздулась», на следующий день она сразу упала на 97%.
Есть монеты, которые нельзя «шортить», например useless. Я не буду перечислять остальные индикаторы — скажу только одно: объёмы по фьючерсам слишком большие, маркет-мейкер начинает раз за разом взрывать позиции и «съедать» funding rate. Полученные деньги он направляет на накачку спота. Для маркет-мейкера это без затрат. И он просто продолжает тянуть спот всё дальше.
Поскольку это монета без ценности, она притягивает много игроков, чтобы шортить и забирать funding rate. А потом их продолжают разгонять вверх и взрывать. Как только никто больше не шортит — они сами начинают «ронять» (сбрасывать) цену, потому что она уже очень высоко, и ты не сможешь купить. Если ты всё-таки купишь — им раздадут твой капитал (распределят твои деньги им на вывод), и они как раз смогут вовремя уйти.
Так что мой итог такой: если в фьючерсах объёмы у монеты очень большие — лучше её не шортить. Монеты с оборотом в миллионы долларов в день — я считаю, это уже высоко. А вот те, где стакан выставляет заявки только на 10–50 U — по тому, что я посмотрел, большинство таких монет шортить можно.
«Лёгкие» монеты — как крауд-аирдропы: денег там немного, никто из KOL не даст тебе за раз по несколько десятков тысяч долларов или несколько тысяч. Но у меня всё — в рамках ожиданий: те U, что я заработал, я пускаю в займ/финансирование в режиме «монетной позиции», а потом в 2027 году продолжу DCA.
У людей сейчас есть иллюзия: насмотришься TikTok, где все кидают «сколько у них 50U, 100U», и кажется, что это мало. Пойдёшь работать за пределами крипты — в день 50U тоже очень сложно заработать. Так что в такую жару страдать ради этого? Поэтому я очень даже готов заработать эти деньги.
2. Рынок задаёт темп через ETH: сегодня выросло до 3600 долларов. Вот это — тот самый темп, который и должен быть. Доля BTC дошла до 58,27%. А когда будет 32%–40% — это уже пик «бычьего» рынка. Действуй и отступай: где надо — заходи, где надо — отходи.
Индекс сезона альтов сейчас 42. До «пузыря» на уровне 75 осталось ещё 33. Индекс поиска Google по слову bitcoin в ноябре прошлого года был 67; в 2021 году дошёл до 100. Сейчас индекс по bitcoin — всего 32, ещё не дошли. Пройдёт 50 — уже осторожнее: по крайней мере, не стоит слепо врываться и покупать «с закрытыми глазами».
Кто-то спрашивает: до какой цены может дойти BTC в этом цикле? Я раньше делал опрос мнений — там вышло 180 тысяч долларов. Мой прогноз — 230 тысяч. Сейчас рынок в целом прогнозирует 150 тысяч. Про ETH: спрашивали, где «топ» — развлекусь и наугад назову 5000 долларов. А по SOL — 400 долларов. Прогноз — это чисто развлечение, не воспринимай как руководство к действию.
Желаю всем разбогатеть!
3. Недавно на A-шаре я снова купил 30 позиций. Общая сумма — 216 тысяч. Сейчас в минусе примерно 1600 юаней. Дождусь выхода прогноза за третий квартал — и тогда, если окажется, что я заработал, я выложу код и логику.
Последняя большая правда:
99% людей в крипте не зарабатывают, а многие ещё и теряют деньги. Новичкам особенно.
3000 юаней — в крипте даже не даст всплеска. Относись к этому как к билету, чтобы испытать этот безумный мир.
Главный риск — не волатильность рынка, а твоё невежество и жадность.
Учись приземлённо, контролируй риски, сохрани капитал. Если ты можешь этими 3000 юаней «оплатить обучение» и получить: уважение к рынку, навык базовых действий и понимание своей способности выдерживать риски — значит эти деньги потрачены не зря. Если потом у тебя будет больше свободных денег и более глубокое понимание, тогда уже думай, стоит ли увеличивать вложения.
Подписывайся на «Ронг Ронг». Можно смотреть разборы с реальной торговлей, учиться и обмениваться опытом. Так ты заранее поймёшь направление и стратегию: какой бы ни был стиль рынка, если знать заранее — появится время лучше всё освоить!!!
Ещё есть места в команде — быстро «заезжай в вагон». Мы поможем тебе стать и маркет-мейкером, и победителем.
