Coinbase призвала Министерство финансов США принять современные технологии, такие как блокчейн-аналитика и искусственный интеллект, для борьбы с незаконной деятельностью в индустрии криптовалют. Руководство биржи подчеркнуло, что использование современных инструментов может помочь модернизировать систему предотвращения финансовых преступлений в стране, согласовав её с меняющимся ландшафтом цифровых активов.
Coinbase призвала Министерство финансов США использовать блокчейн-аналитику и ИИ для борьбы с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютой.
Пол Гревал призвал к регуляторной ясности для поддержки инноваций в инструментах соблюдения норм против отмывания денег, таких как API и ИИ.
Биржа хочет, чтобы децентрализованные идентификаторы и нулевые доказательства признавались действительными механизмами соблюдения норм.
Coinbase считает, что модернизация законов о противодействии отмыванию денег соответствует целям Закона о противодействии отмыванию денег 2020 года.
Эксперты мозгового центра предложили создать систему коммуникации между криптокомпаниями и правоохранительными органами.
В письме, отправленном 17 октября главным юридическим директором Полом Гревалом, Coinbase ответила на запрос Министерства финансов о публичных отзывах по новым методам предотвращения незаконной криптовалютной деятельности. Гревал отметил, что операции по отмыванию денег развивались с технологией, и регуляторы должны делать то же самое, чтобы эффективно выявлять и предотвращать финансовые преступления.
«Блокчейн и другие инновационные технологии могут противостоять этим новым рискам. Казначейство и другие политики должны способствовать их использованию для выявления и предотвращения незаконной деятельности.»
Он добавил, что принятие инноваций будет способствовать основной цели Закона о противодействии отмыванию денег 2020 года, который стремится модернизировать Закон о банковской тайне. Главный политический директор Coinbase Фарйар Ширзад повторил это сообщение в X, заявив, что государственные учреждения должны принять цифровые инструменты, такие как ИИ, API, цифровые идентификаторы и аналитику блокчейна, чтобы укрепить системы противодействия отмыванию денег.
Регуляторная ясность для ИИ и API в борьбе с отмыванием денег
Гревал предложил, чтобы Казначейство ввело регуляторное исключение в соответствии с Законом о банковской тайне для компаний, использующих ИИ и интерфейсы программирования приложений (API) для мониторинга транзакций. Он предложил, чтобы любые правила безопасной гавани сосредоточились на управлении и измеримых результатах, а не на жестких, универсальных моделях.
Источник: Пол Гревал
По словам Гревала, компании колебались в использовании ИИ для соблюдения норм против отмывания денег из-за неясных регуляций. Аналогично, API сталкиваются с препятствиями, такими как непоследовательные стандарты и фрагментированный контроль. Четкие рекомендации, определяющие допустимые случаи использования, ожидания в области конфиденциальности данных и стандарты совместимости, могут помочь компаниям уверенно интегрировать такие инструменты в свои программы соблюдения.
Блокчейн и децентрализованные идентификаторы нуждаются в четких правилах соблюдения норм
Coinbase также призвал Казначейство выпустить рекомендации, признающие децентрализованные идентификаторы и нулевые доказательства как действительные механизмы для проверки клиентов и соблюдения норм на основе блокчейна. Компания утверждала, что продвижение аналитики блокчейна и технологий, сохраняющих конфиденциальность, может улучшить контроль, не обременяя всех участников чрезмерными требованиями к ведению учета.
Запрос Казначейства о публичных комментариях, опубликованный 18 августа и теперь закрытый, был выдан в соответствии с Законом GENIUS, который обязывает исследовать инновационные методы обнаружения незаконной деятельности, связанной с цифровыми активами.
Мозговой центр предлагает структуру прямой коммуникации
Тем временем Джим Харпер, старший научный сотрудник Американского института предпринимательства, предложил создать коммуникационную сеть, где правоохранительные органы могут напрямую запрашивать криптокомпании для получения оперативных данных. По его мнению, такая система могла бы сохранить возможности правоохранительных органов, снижая при этом зависимость от широкомасштабного финансового наблюдения.
«Такая система позволила бы сохранить или укрепить возможности правоохранительных органов, при этом устраняя существующий широкий и дорогостоящий режим финансового наблюдения», - написал Харпер.
Эта статья была изначально опубликована как Coinbase призывает США использовать ИИ и блокчейн против криптопреступности на Crypto Breaking News – вашем надежном источнике новостей о криптовалюте, новостей о Биткойне и обновлений блокчейна.