Основные выводы
Binance имеет программу соблюдения норм лучшего в своем классе, которая постоянно становится сильнее.
Наш процесс соблюдения норм строгий: когда имеется достоверная информация о риске, мы проводим расследование, минимизируем риски, отключаем учетные записи и сообщаем соответствующим властям.
Этот подход эффективен: риск, связанный с санкциями, минимален (0.009% в июле 2025 года), снизившись с 0.284% в январе 2024 года – снижение на 96.8%.
Недавние сообщения о нашей высококлассной системе соблюдения норм, в лучшем случае, неточные. Они представляют искаженный, запутанный отчет, основанный на ложных обвинениях недовольных бывших сотрудников. Эта неполная и ошибочная точка зрения отражает недостаток понимания общих процессов контроля соблюдения норм для криптобирж.
В случаях, описанных в этом отчете, Binance всегда следовала своим передовым процедурам: мы действовали проактивно, координировались с правоохранительными органами и сообщали другим властям.
Факты таковы: программа соблюдения норм Binance эффективна, и она сработала здесь. Любое утверждение об обратном просто неправильно.
Во всех формах глобальных финансов, будь то традиционное банковское дело, финтех или криптовалюты, недобросовестные участники представляют риск. Мера ответственного учреждения не в том, касается ли риск платформы, а в том, обнаруживается ли он, расследуется, смягчается и надлежащим образом сообщается. Недавние отчеты игнорируют эти операционные сложности и не сообщают о том, как эффективно работает соблюдение норм на практике.
Факт в том, что рамки соблюдения норм Binance сильны и стали еще сильнее за последние годы. За последние два года мы:
Расширили контроль за проверкой санкций и мониторингом транзакций
Инвестировали сотни миллионов долларов в инфраструктуру соблюдения норм
Создали одну из крупнейших команд по соблюдению норм в индустрии цифровых активов
Усовершенствовали независимость управления и надзор со стороны совета директоров
Эти реформы были структурными, и данные отражают успех этих усилий.
Основы соблюдения норм Binance
Binance инвестирует сотни миллионов долларов США в свою программу соблюдения норм, и значительная часть этих ресурсов выделена на поддержание команды по соблюдению норм мирового класса. На начало 2026 года у нас есть:
593 штатных сотрудников в бизнес-единице соблюдения норм, и
978 сотрудников и подрядчиков в ролях, связанных с соблюдением норм, в командах по обслуживанию клиентов, технологиям и продуктам.
В целом более 1500 человек, примерно 25% от общего числа сотрудников по всему миру, занимаются функциями соблюдения норм.
Мы поддерживаем специализированные команды, сосредотачивающиеся на санкциях, финансировании терроризма, расследованиях финансовых преступлений и специальных расследованиях, поддерживаемых инфраструктурой управления, обеспечения качества и обучения.
Расследования по соблюдению норм в Binance проводятся независимо и не подлежат вмешательству со стороны акционеров или руководства. Хотя директор по соблюдению норм предоставляет отчеты управленческому комитету, решения по соблюдению норм принимаются на основе закона и установленных процедур — а не коммерческих соображений.
Лицензии, регистрации, независимые обзоры и сотрудничество с правоохранительными органами
В дополнение к наличию лицензий, регистраций и разрешений в 20 юрисдикциях, Binance является первой криптобиржей, которая получила полное разрешение в соответствии с нормативной базой Управления по финансовым услугам (FSRA) ADGM.
Кроме того, за последние 18 месяцев Binance прошла ряд независимых внешних обзоров, внутренних аудитов, регуляторных проверок и процессов обратной связи. Эти обзоры помогают нам достичь еще более сильного управления, более строгого обеспечения качества, улучшенной проверки клиентов и оценки рисков, а также более четких процедур мониторинга.
В области совместной безопасности мы регулярно сотрудничаем с правоохранительными органами для помощи в ликвидации транснациональных преступных сетей и возврате украденных средств пользователей. Только в 2025 году наши команды помогли властям конфисковать более 131 миллиона долларов, связанных с незаконной деятельностью, и обработали более 71 000 запросов правоохранительных органов по всему миру — в дополнение к проведению более 160 учебных занятий для повышения возможностей правоохранительных органов в борьбе с угрозами, связанными с криптовалютами.
Управление санкциями, возглавляемое Binance
Binance создала одну из самых надежных программ соблюдения санкций в индустрии цифровых активов. Мы постоянно усиливаем наши меры по проверке и мониторингу санкций, контролю за транзакциями, проверке кошельков, обнаружению типологий и процедурам эскалации.
За последние несколько лет мы значительно сократили воздействие на санкционированные организации и юрисдикции с высоким уровнем риска, включая воздействие, связанное с иранскими криптовалютными биржами, с продолжающимся сокращением в 2025 году:
Рисунок 1: Общая доля потоков, связанных с санкциями (прямых и косвенных), в общих объемах торгов Binance с января 2024 по июль 2025. Этот анализ основан на независимых данных отрасли. Линия тренда представляет собой простую линейную регрессионную линию.
Воздействие Binance, связанное с санкциями, как процент от общего объема торгов, снизилось на 96,8% с января 2024 года по июль 2025 года, с 0,284% до 0,009%.
Что касается воздействия на иранские криптовалютные биржи в частности, с января 2024 года по январь 2026 года Binance снизила прямое воздействие на четыре крупнейшие биржи более чем на 97,3%, с 4,19 миллиона долларов до 110 000 долларов.
Binance опередила 10 крупнейших глобальных бирж в управлении прямым воздействием на 4 крупнейшие иранские биржи. В частности, Binance еще больше улучшила свои эффективные меры, связанные с санкциями, снизив свои уже низкие риски по сравнению с нашими конкурентами:
Рисунок 2: Прямое воздействие Binance на иранские биржи с января 2024 года по январь 2026 года. Этот анализ основан на независимых данных отрасли.
По своему дизайну, публичные блокчейны позволяют пользователям отправлять активы на адреса депозитов биржи без предварительного одобрения со стороны принимающей биржи. В результате риск воздействия не может быть снижен до абсолютного нуля на любой блокчейн-платформе. Поэтому биржи полагаются на надежный мониторинг, проверку и контроль после получения средств для обнаружения, расследования и смягчения воздействия после поступления средств. Этот основной факт намеренно игнорируется в недавних неполных отчетах.
Недавние пресс-репортажи о соблюдении норм Binance ошибочны
Недавние сообщения о соблюдении санкций со стороны Binance основаны на неполных и неверно охарактеризованных данных, которые не отражают всех фактов и полного следственного материала. Хотя мы не можем комментировать конкретных пользователей или раскрывать детали, которые могут поставить под угрозу продолжающиеся расследования, мы можем прояснить процесс и исправить явные неточности.
Что было расследовано и как
Две организации, упомянутые в недавних отчетах, подверглись структурированному внутреннему процессу расследования, включая:
Использование передовых инструментов аналитики блокчейна и внутренних следственных рабочих процессов
Сотрудничество с соответствующими правоохранительными органами и обмен информацией с соответствующими властями
Постоянные меры по снижению рисков, принимаемые на протяжении всего расследования
Этот процесс показал, что ни один из пользователей в вопросе не находился в списках санкций в то время, когда они были на платформе, и транзакции в рамках расследования не вызвали тревог ни у одного из стандартных инструментов мониторинга на блокчейне, которые мы используем. Но как только информация была представлена нам, Binance не колебалась и привлекла все силы своей программы соблюдения норм.
График расследования и предпринятые шаги
Наш процесс соблюдения норм углубляется даже тогда, когда пользователи не находятся в списках санкций и не вызывают тревог. Здесь:
Расследование началось в середине 2025 года после получения информации от внешних источников правоохранительных органов. С этого момента работа продолжилась по установленному процессу: структурированный обзор, документированные следственные шаги, эскалация и текущая оценка рисков.
Binance предприняла шаги по снижению выявленных рисков на протяжении всего расследования, что соответствует внутренним контролям и процедурам эскалации.
По мере продвижения расследования затронутые аккаунты были отключены, и мы поделились соответствующей информацией с соответствующими регулирующими и государственными заинтересованными сторонами.
Ключевой результат: соблюдение норм снизило косвенное воздействие с 3 уровней
Наше расследование показало сложный поток средств «многоуровневого» характера через как минимум три адреса кошельков между Binance и санкционированными организациями в одном из случаев. Это классический случай «косвенного воздействия», и процессы соблюдения норм Binance выявили это воздействие и прекратили его. Binance закрыла затронутый аккаунт и продолжает сотрудничать с соответствующими властями.
Binance не уволила никого за отчетность по соблюдению норм
Некоторые пресс-репортажи утверждали, что Binance уволила сотрудников по соблюдению норм или расследования за работу над этими делами. Это неправда.
Некоторые сотрудники по соблюдению норм покинули компанию после внутреннего обзора, который выявил нарушения норм защиты данных и конфиденциальности компании. Это серьезные нарушения, которые могут привести к увольнению. Мы не комментируем отдельные вопросы персонала, но Binance поддерживает четкие внутренние каналы эскалации для обращения с проблемами, и мы ожидаем, что сотрудники будут использовать их и ответственно обращаться с информацией о пользователях.
Заключительные мысли
Binance имеет программу соблюдения норм, которая является лучшей в своем классе и постоянно становится сильнее. Что касается случаев, описанных в недавних ложных отчетах, наш процесс соблюдения норм был, на самом деле, эффективным. Мы продолжим использовать нашу программу соблюдения норм для защиты наших пользователей, сотрудничества с правоохранительными органами и продвижения нашей миссии по предоставлению основных инфраструктурных услуг для организации криптовалютного мира.