Министерство юстиции США (DOJ) только что объявило, что генеральный директор Praetorian Group International – Рамиль Вентура Палафокс был приговорён к 20 годам лишения свободы за управление схемой Понци, связанной с $BTC стоимостью около 200 миллионов долларов США, обманувшей более 90.000 инвесторов.
По данным властей, общие убытки составляют как минимум 62,7 миллиона долларов США. Собранные средства не были инвестированы как было обещано, а использовались на дорогие автомобили, недвижимость и личные расходы.
Некоторые важные моменты для размышлений
Во-первых, масштаб более 90.000 жертв показывает, что эта схема нацелена не только на «крупную рыбу», но и распространяется на множество мелких инвесторов. Современные схемы Понци больше не обещают «100% прибыли за месяц» так явно, как раньше, а часто маскируются под прикрытием AI торговли, майнинга, инвестиционных фондов, арбитража...
Во-вторых, жесткие действия DOJ и приговор в 20 лет тюрьмы показывают, что США становятся все более решительными в борьбе с крипто-мошенничеством. Это в долгосрочной перспективе является позитивным сигналом: рынок постепенно очищается, уменьшая пространство для схем с надуванием и многоуровневых мошенничеств.
В-третьих, сумма в 200 миллионов долларов звучит очень громко, но фактический ущерб составляет 62,7 миллиона долларов. Это напоминает мне одну знакомую истину в криптовалюте: сумма «собранных» средств не равна сумме «реально оставшихся». Большинство схем Понци рушатся, когда новые денежные потоки больше не могут покрывать выплаты старым.
Урок для братьев
Криптовалюта не является схемой Понци. Но схемы Понци часто используют криптовалюту.
Каждый раз, когда вы видите «стабильную», «гарантированную» прибыль, неясную стратегию и не можете объяснить, откуда на самом деле поступают деньги, следует задавать большой вопрос.
Этот рынок вознаграждает тех, кто понимает риски, и не вознаграждает тех, кто верит в легкую прибыль.
С долгосрочной точки зрения, такие случаи, хоть и негативные, но необходимы. Чтобы криптовалюта могла стать зрелой, необходимо принять процесс очищения.
Что вы думаете? С учетом ужесточения законодательства и жесткой борьбы с мошенническими схемами, укрепится ли доверие к рынку в ближайшие годы?