注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡：
（1）OTC交易尽量选择币安、某易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。
（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。
Карты, используемые для OTC-транзакций, должны быть отдельными и неиспользуемыми, чтобы в случае блокировки это не повлияло на использование других средств, и сотрудничество в расследовании было проще.
Карты для OTC-транзакций лучше всего брать из местных банков, например, из городских коммерческих банков или сельскохозяйственных банков. Крупные акционерные и коммерческие банки, такие как Аграрный, Строительный и другие, имеют филиалы по всей стране, и правоохранительные органы могут легко наложить на них блокировку.
Не совершайте частые сделки с постоянными продавцами, и избегайте частых сделок с одними и теми же пользователями. Если один и тот же пользователь делает более трех транзакций в день, или покупает, а затем через несколько часов продает, это может вызвать подозрения в отмывании денег.
Ищите надежных OTC-продавцов для сделок. Постарайтесь активно работать с крупными торговцами и маркет-мейкерами, избегая мелких сделок в проблемных областях. На самом деле, как обычному пользователю, трудно определить, какие продавцы надежны. Например, многие друзья, которые много торговали с поставщиками Huobi, тоже столкнулись с блокировкой карт.
Снижайте частоту снятия наличных и увеличивайте суммы наличных.
После OTC-транзакций не переводите средства на свои другие банковские карты, чтобы избежать загрязнения других средств, и сотрудничество в расследовании может оказаться сложным. Если вам срочно нужны деньги, можете снять наличные через банкомат или потратить онлайн.
Старайтесь проводить транзакции в будние дни. Лучше всего выбирать время с 9:00 до 21:00 в будние дни.
После получения средств не переводите их сразу. После продажи USDT за юани не переводите их сразу, оставьте на счету на некоторый период.
Как объяснить блокировку карты, чтобы доказать, что вы не участвовали в отмывании денег?
1. Личные сделки по покупке и продаже биткойнов не связаны с отмыванием денег и т.д.;
2. Я не осведомлен о том, что полученные средства от продажи криптовалюты могут быть связаны с преступлением.
Сотрудничайте, предоставляя все записи о сделках, переписку, записи о переводах и т.д.;
Вы должны четко понимать, что ваша деятельность в области цифровых активов не нарушает закон.
При OTC-транзакциях, если банковская карта была заморожена по причине блокировки со стороны полиции, что должен предоставить человек, чтобы снять блокировку?
Обычно требуется предоставить следующие документы: полные записи о сделках, например, выписки по банковским картам, записи о транзакциях в блокчейне, записи заказов на торговых платформах, переписку в WeChat (содержит информацию о ходе сделок) и другие доказательства законности активов, включая справки о доходах.
Итак, если вы, к сожалению, получили черные деньги и ваша карта была заблокирована, что делать?
Сначала свяжитесь с банком, чтобы выяснить причины блокировки карты и узнать, какой орган наложил блокировку.
Причины блокировки карты можно разделить на две: риск-менеджмент банка и заморозка полиции.
1. Риск-менеджмент банка. Причиной блокировки могут быть частые крупные переводы, разбросанные поступления и выводы, быстрые операции, частые ночные сделки и отсутствие остатка на счете, что в совокупности называется аномальной торговлей. Это может привести к срабатыванию системы противодействия отмыванию денег банка.
2. Заморозка со стороны полиции. Обычно это происходит, если на счет поступали средства, связанные с преступлением, которые могли быть получены напрямую или косвенно. Полиция блокирует все связанные счета, через которые проходили преступные средства, чтобы предотвратить их перемещение и облегчить расследование.
Как решить проблемы, связанные с двумя причинами блокировки карты?
1. Что касается блокировки по риск-менеджменту банка:
Возьмите с собой удостоверение личности и банковскую карту, чтобы связаться с банком и предоставить соответствующие доказательства транзакций. Если есть указания, касающиеся политики полиции, нужно также обратиться в местные органы полиции для сотрудничества в расследовании. Если сработает система мониторинга мошенничества, необходимо заполнить анкету по борьбе с мошенничеством и только после одобрения можно будет разблокировать средства.
2. Как справиться с блокировкой со стороны полиции:
Сначала наблюдайте 3 дня. Смотрите, не стала ли временная блокировка постоянной (продление блокировки на полгода). Если она стала постоянной, в первую очередь обратитесь в банк, чтобы узнать название полицейского управления, наложившего блокировку на карту, номер дела и имя ответственного полицейского. Затем свяжитесь с ответственным полицейским, чтобы узнать причину блокировки карты, и сотрудничайте с ними в расследовании. После проверки, что у вас нет нарушений закона, ваша учетная запись будет разблокирована.
Я - Сяо Оу, профессиональный аналитик и преподаватель, ваш наставник и друг на пути инвестиций! Как аналитик, моя основная задача - помочь вам зарабатывать деньги. Я помогу вам разобраться в ваших сомнениях и заторах, используя свои знания и опыт. Когда вы потерялись и не знаете, что делать, следите за мной, я укажу вам путь.