TL;DR (РЕЗЮМЕ)
Вложенная криптовалютная биржа предоставляет своим клиентам услуги по торговле криптовалютой через счет на другой бирже. Это не облегчает торговлю непосредственно на самой бирже. Вместо этого он действует как мост между пользователями и другими поставщиками услуг. Вложенность обычно используется в традиционном банковском деле для предоставления услуг, которые конкретный банк не может предоставить, например, в случае международных переводов.
В среде криптовалют вложенные биржи часто имеют неэффективные процессы KYC и AML или вообще не имеют их вообще. Этим несоблюдением требований часто пользуются киберпреступники. Вложенные биржи помогают поддерживать отмывание денег, платежи с помощью программ-вымогателей и мошенников.
Когда вы торгуете на вложенной бирже, вы доверяете ей хранение своих активов. Эти типы бирж обеспечивают меньшую безопасность и гарантии, чем централизованные или децентрализованные биржи, соответствующие правилам. Вы также можете столкнуться с юридическими проблемами при торговле на санкционированных вложенных биржах.
Если вы используете биржу, убедитесь, что она прошла надлежащую проверку KYC и AML. Обычно их обработка занимает несколько дней. Если биржа позволяет вам торговать практически мгновенно и без ограничений, вам следует изучить этот вопрос подробнее. Законная биржа не будет скрывать, как совершаются транзакции, и вы можете легко увидеть происхождение своих средств в обозревателе блокчейна.
Введение
При покупке и продаже криптовалют важно торговать на надежном веб-сайте. Однако вы должны проявить терпение при выполнении проверок KYC и AML, чтобы оставаться в безопасности. По этой причине некоторые пользователи предпочитают использовать биржи, которые практически не требуют проверки регистрации и позволяют осуществлять мгновенную торговлю.
Хотя некоторые из них могут быть законными децентрализованными биржами, другие могут быть вложенными биржами, которые обрабатывают украденные или отмытые средства. Ваши средства никогда не будут в безопасности на вложенной бирже. Чтобы обеспечить безопасность своих криптовалют, важно понимать, что такое вложенные биржи, что они делают и как их распознать.
Что такое гнездование?
Вложение происходит, когда поставщик финансовых услуг создает учетную запись в другом финансовом учреждении для использования его услуг. Владелец учетной записи действует как мост, предлагая услуги своим клиентам через вложенную учетную запись. Это происходит по многим причинам. Например, банк в одной стране может предоставлять свои банковские услуги и экосистему банку, работающему в другой стране, известному как банк-корреспондент.
Представьте, что клиент хочет перевести деньги на банковский счет в Австралии. Ваш банк может не иметь возможности сделать это, но вы можете использовать банк-корреспондент для перевода средств за вас. Банк клиента будет обрабатывать запрос на перевод через свой вложенный счет в банке-корреспонденте. Банк-корреспондент должен проявлять осторожность и проводить комплексную проверку банка, с которым он сотрудничает. Банк-корреспондент в основном обслуживает клиентов, которых он не знает, поэтому вам придется доверять владельцу вложенного счета.
Что такое вложенная криптовалютная биржа?
Вложенная криптовалютная биржа работает достаточно просто. Юридическое или физическое лицо создает учетную запись на регулируемой бирже. Затем вы используете эту учетную запись для предложения торговых услуг третьим лицам через свою вложенную учетную запись. Эти вложенные биржи иногда называются мгновенными биржами и часто имеют несколько учетных записей на разных биржах.
Некоторые могут попросить документы, удостоверяющие личность, но другие могут требовать лишь незначительное удостоверение личности или вообще не требовать его вообще. Это делает их популярным выбором среди мошенников, преступников и специалистов по программам-вымогателям. Некоторые вложенные биржи даже позволяют покупать и продавать криптовалюту лично и за наличные.
Чем опасно гнездование?
Когда дело доходит до традиционных финансов, одной из самых больших проблем является риск отмывания денег. Поскольку банк-корреспондент имеет дело только с базовым банком-эмитентом, невозможно точно узнать, с кем он имеет дело. Вот почему вложение требует усиленного контроля должной осмотрительности со стороны базового банка. Граждане и целые страны могут быть занесены в черный список и подвергнуты санкциям. Если базовый банк-эмитент не соблюдает эти требования, банк-корреспондент может в конечном итоге поддерживать незаконную деятельность, такую как уклонение от санкций или отмывание денег.
Поскольку криптовалютная индустрия все еще находится в процессе разработки строгих правил, вложенным биржам легче работать незаметно. Вложенная биржа может открыть счет на крупной криптовалютной бирже, причем последняя этого не заметит.
В чем опасность вложенной криптовалютной биржи?
Использование вложенной криптовалютной биржи влияет не только на централизованные биржи. Вы и ваши средства также подвергаетесь опасности по нескольким причинам:
1. Ваши депозиты имеют меньше гарантий безопасности, чем на регулируемой бирже.
2. Вы можете поддерживать незаконную деятельность, которая финансирует преступность и терроризм.
3. Регулирующие органы могут закрыть биржу, что приведет к потере ваших криптовалют и других средств.
4. Вы можете столкнуться с юридическими последствиями со стороны властей, если вы сознательно торгуете на бирже, участвуя в незаконной деятельности.
Лучший способ избежать их — не использовать вложенные биржи криптовалют. Обнаружить их может быть сложно, поскольку это не всегда очевидно. Следуйте нашим советам ниже, чтобы дать себе лучший шанс защитить себя.
В чем разница между вложенной биржей и децентрализованной биржей?
Во-первых, вложенная биржа и децентрализованная биржа имеют схожие аспекты. Децентрализованные биржи не требуют KYC, а вложенные биржи могут иметь неэффективные процессы KYC или вообще не требовать их. Однако способы обработки транзакций у них разные. Децентрализованная биржа напрямую связывает покупателей с продавцами или даже использует пулы ликвидности. Биржа никогда не будет брать на хранение обмениваемую криптовалюту. Вместо этого смарт-контракты управляют этим процессом. Со своей стороны, вложенная биржа берет на себя прямое хранение ваших криптовалют и будет пользоваться услугами другой биржи.
Инцидент с вложенной биржей Suex
Давайте рассмотрим реальный случай. 21 сентября 2021 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции против криптовалютной биржи Suex, зарегистрированной в Чехии и работающей из России. Suex OTC предоставила услугу вложенного обмена криптовалюты с использованием Binance и других крупных бирж для обслуживания своих клиентов. Suex практически не требовал KYC и даже обеспечивал личный обмен наличных денег на криптовалюту.
Согласно исследованию Chainaанализа, Suex помогла отмыть большое количество средств, полученных в результате атак и взломов программ-вымогателей. Binance заранее заблокировала несколько учетных записей, связанных с Suex, а OFAC занесло в черный список около 30 различных кошельков Bitcoin, Tether и Ethereum. Binance также исключила Chatex, криптобанк, который, как сообщается, связан с Suex. С тех пор компания Chatex столкнулась с санкциями OFAC. Любой, кто пользовался услугами Suex, теперь подвергается юридическому риску, и после решения OFAC несколько веб-сайтов были закрыты.
Как обнаружить вложенный обмен?
Вложенные биржи обычно не дают очевидного, что они являются вложенными биржами. Следующие пункты являются хорошим началом для обнаружения вложенной биржи и защиты себя и своих средств:
1. Они не требуют проверок KYC или AML и не предъявляют минимальных требований. Регистрация на обмене практически мгновенно и без каких-либо ограничений – хороший предупреждающий знак.
2. Пользовательский интерфейс нечетко показывает, где происходит торговля.
3. Нет явного заявления о том, что биржа способствует торговой деятельности. Законная биржа заявит, что торговля осуществляется непосредственно через их платформу, а не через вложенные учетные записи.
4. Биржа добавляет разные курсы на выбор. Это означает, что биржа использует вложенные учетные записи на нескольких биржах.
5. Если вы подозреваете, что использовали вложенную биржу, попробуйте отслеживать свою криптовалюту в блокчейне с помощью обозревателя блокчейна. Вы можете обнаружить, что средства поступают из кошелька, связанного с другой биржей.
Выводы
Вы всегда в большей безопасности покупаете биткойны, BNB и другие цифровые валюты на регулируемой бирже криптовалют, например Binance. Хотя первая регистрация может занять некоторое время, правильные процедуры KYC и AML помогут обеспечить вашу безопасность. Вы должны относиться к биржам так же, как к любому другому финансовому учреждению, и проявлять должную осмотрительность, прежде чем принять решение об их использовании.
