Европейский Союз собирается ввести обширные правила по борьбе с отмыванием денег (AML), которые запретят токены, сохраняющие конфиденциальность, и анонимные криптовалютные счета с 2027 года.
В соответствии с новым Регламентом по борьбе с отмыванием денег (AMLR), кредитные учреждения, финансовые учреждения и поставщики услуг криптоактивов (CASP) будут запрещены от поддержания анонимных счетов или обращения с криптовалютами, сохраняющими конфиденциальность.
«Статья 79 AMLR устанавливает строгие запреты на анонимные счета [...]. Кредитные учреждения, финансовые учреждения и поставщики услуг криптоактивов запрещены от поддержания анонимных счетов», - согласно Руководству по AML, опубликованному Европейской криптоинициативой (EUCI).
Регулирование является частью более широкой структуры AML, которая включает банковские и платежные счета, сберегательные книжки и сейфы, «счета криптоактивов, допускающие анонимизацию транзакций», и «счета, использующие монеты, повышающие анонимность».
«Регулирования (AMLR, AMLD и AMLAR) окончательны, и то, что остается, - это 'мелкий шрифт' – т.е. интерпретация некоторых требований через так называемые внедряющие и делегированные акты», - согласно Вяра Савова, старшему политику в EUCI.
Она добавила, что большая часть реализации будет осуществляться через так называемые внедряющие и делегированные акты, которые в основном обрабатываются Европейским банковским управлением:
«Это означает, что EUCI все еще активно работает над этими актами второго уровня, предоставляя отзывы на общественные консультации, поскольку некоторые детали реализации еще не окончательны».
«Тем не менее, более широкая структура окончательна, поэтому централизованные крипто-проекты (CASP в рамках MiCA) должны учитывать это при определении своих внутренних процессов и политик», - сказала Савова.
ЕС увеличит контроль за поставщиками криптоуслуг
В рамках новой нормативно-правовой базы CASP, работающие как минимум в шести государствах-членах, будут находиться под прямым контролем по борьбе с отмыванием денег (AML).
На первоначальном этапе AMLA планирует выбрать 40 организаций, с как минимум одной организацией на государство-член, согласно Руководству по AML EUCI. Процесс отбора должен начаться 1 июля 2027 года.
AMLA будет использовать «пороговые значения значимости», чтобы гарантировать, что только фирмы с «субстанциональным присутствием операций в нескольких юрисдикциях будут рассматриваться для прямого надзора».
Пороговые значения включают «минимум 20,000 клиентов, проживающих в принимающем государстве-члене» или общий объем транзакций свыше 50 миллионов евро (56 миллионов долларов).
Другие заметные меры включают обязательную проверку клиентов для транзакций свыше 1,000 евро (1,100 долларов).
Журнал: надежды на биткойн в 100 тыс. долларов на паузе, загадочный перевод SBF в тюрьму: дайджест Ходлера, 20 – 26 апреля