Основатели Bankera, литовской финтех-компании в сфере криптовалют, столкнулись с серьезными обвинениями в присвоении средств, собранных во время первичного предложения монет (ICO) в 2018 году, после недавнего расследования.

Согласно отчету Проекта по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (OCCRP), почти половина из 100 миллионов евро (114 миллионов долларов), собранных в ICO, была направлена на тайное приобретение Pacific Private Bank, небольшого финансового учреждения, расположенного в Вануату.

С контролем над банком основатели — Витаутас Каралевичюс, Юстас Добиляускас и Мантас Мокеvičius — предположительно получили неограниченный доступ к средствам ICO. Сообщается, что они одобрили крупные необеспеченные кредиты компаниям, которыми они тайно владели или контролировали.

Вместо поддержки банковских начинаний Bankera эти средства якобы были растрачены на роскошную недвижимость и высококлассные инвестиции.

Основатели разжигают споры экстравагантными покупками

Утечка внутренних документов и банковских выписок, полученных Проектом по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (OCCRP), раскрывает тревожный путь того, как основатели Bankera использовали 100 миллионов евро, собранных во время их ICO — предложения так называемых «утилитарных токенов», которые позже были признаны ценными бумагами.

Большая часть средств была тайно направлена в Pacific Private Bank в Вануату, финансовое учреждение, которое они тихо приобрели. Оттуда миллионы евро были выданы в кредит компаниям, которым они владели, и внесены на их банковские счета.

Деньги были отмыты через дорогую недвижимость и роскошные удобства в нескольких странах.

Среди более значительных покупок была роскошная вилла за 2,5 миллиона евро на Французской Ривьере, согласно исследованию OCCRP. Недвижимость, расположенная рядом с эксклюзивным курортом Сен-Тропе, предлагает частный бассейн, виды на море и современный дизайн — явное место отдыха для высокопрофильной элиты.

На своей родине, в Литве, основатели якобы купили несколько роскошных квартир и коммерческой недвижимости, используя «фирмы-обертки». Одно из таких зданий в Вильнюсе, стоимостью более 1 миллиона евро, было отремонтировано и сдано в аренду технологическим стартапам и бутиковым ритейлерам. Однако доход, который он принес, казалось, пошел в частное пользование основателей, а не был реинвестирован в поддержку держателей токенов Bankera.

Расследование также выявило кредиты, связанные с покупкой особняка в Швейцарии и значительной инвестицией в роскошный жилой комплекс в Объединенных Арабских Эмиратах, подчеркивая глобальный масштаб расходов основателей. Дополнительные средства, по сообщениям, были использованы для приобретения флота высокопроизводительных спортивных автомобилей, зарегистрированных на аффилированные компании.

Несмотря на то, что эти покупки хорошо задокументированы, адвокаты Витаутаса Каралевичюса, Юстаса Добиляускаса и Мантаса Мокеvičius с этим боролись. Они утверждают, что все финансовые операции проводились законно и в поддержку разработки экосистемы Bankera. Однако они не предприняли никаких усилий, чтобы прояснить ситуацию или опровергнуть отдельные транзакции и сделки с недвижимостью, указанные в отчете OCCRP.

Недостаток дополнительных деталей в ответе лишь усилил скептицизм со стороны инвесторов ICO, которые считают, что экстравагантные покупки напрямую нарушают изначальную цель проекта: создать децентрализованную, универсально доступную финансовую систему, соответствующую потребностям эпохи блокчейна.

Инвесторы выражают недовольство по поводу несбывшихся обещаний

Bankera позиционировала себя как «банк для эпохи блокчейна», предлагая полный спектр услуг и еженедельные выплаты для инвесторов, владеющих токенами BNK. Но инвесторы утверждают, что эти выплаты значительно сократились за годы, а программа распределения доходов полностью прекратилась в 2022 году.

Кроме того, обещание Bankera получить банковскую лицензию Европейского Союза так и не было выполнено. Сегодня полная разведенная стоимость токенов BNK составляет примерно 975 710 долларов — сопоставимо с 912 430 до 3 080 000 токенов, выпущенных во время ICO.

Несмотря на неудачи, Bankera продолжает реализовывать проекты в области криптобанкинга и поддерживает активное присутствие на платформах, таких как LinkedIn.

Cryptopolitan Academy: Устали от рыночных колебаний? Узнайте, как DeFi может помочь вам создать стабильный пассивный доход. Зарегистрируйтесь сейчас