Чтобы войти в мир криптовалют, USDT (Tether) или сокращенно "U-coin" стал первой остановкой для инвесторов в криптовалюту. Будучи одной из самых популярных стабильных монет, USDT фиксирует свою ценность на уровне 1:1 с долларом, его функциональность сопоставима с "долларами" в реальной экономике.
Несмотря на то, что USDT действительно неоднократно подвергался критике за прозрачность и вопросы резервных активов, он все же демонстрировал высокую стабильность на протяжении многочисленных массовых колебаний на рынке криптовалют. USDT, безусловно, не является "реальным долларом", но в конечном итоге завоевал высокое доверие инвесторов, став одной из самых ликвидных стабильных монет на рынке. Многие криптовалютные платформы, включая Binance, используют USDT в качестве основной валюты для оценки и обмена.
Однако, есть ли риски при покупке USDT? Нет, именно из-за его высокой ликвидности он стал инструментом для мошенников, рынок переполнен мошенническими схемами с "дешевыми покупками" криптовалюты, "быстрым арбитражем" и даже мошенничеством под предлогом "любви"; инвесторы могут легко попасть в ловушку.
В этой статье мы полноценно разберем весь контекст USDT, чтобы предоставить вам самый полный гид.
Быстрый старт с USDT (Tether).
Что такое USDT: почему он может быть привязан к доллару 1:1?
Все задаются одним вопросом: наличные доллары выпущены американским правительством через строгую систему. Так почему же USDT из мира криптовалют может иметь ценность 1:1 с долларом?
Ответ таков: USDT (Tether) был впервые выпущен компанией Tether Limited в 2014 году и тогда был основан на протоколе сети Bitcoin.
Чтобы поддерживать свою ценовую стабильность, официальные данные Tether раскрывают, что различные реальные активы, включая коммерческие векселя, казначейские облигации и наличные средства, поддерживают уровень ценности USDT; одновременно каждый квартал они нанимают сторонние бухгалтерские фирмы для аудита и публикуют соответствующие отчеты, чтобы доказать, что их резерв активов действительно достаточно, чтобы поддерживать количество USDT в обращении.
Как упоминалось выше, Tether не совсем без споров, его активы и содержание активов подвергаются сомнению со стороны СМИ и аналитиков, но с момента появления USDT он по-прежнему пользуется высоким доверием со стороны инвесторов на рынке и является одной из самых популярных стабильных монет.
Обвалится ли Tether (USDT)?
Еще один распространенный вопрос: может ли USDT обвалиться за одну ночь? Как и другие стабильные монеты.
Механизм ценности USDT все же отличается от доллара, поскольку мы не можем утверждать, что держать USDT эквивалентно держать доллар, однако с момента своего выпуска USDT демонстрирует высокую стабильность цен, несмотря на краткосрочные колебания, но крайне редко или почти никогда не происходило масштабного и глубокого отклонения.
USDT еще не получил законный статус от основных правительств или режимов, но из-за своей высокой ликвидности он считается важным торговым инструментом на рынке криптовалют. В последние годы некоторые страны, включая Таиланд, также ограниченно признали USDT как "актив", даже как законный торговый инструмент.
Tether продолжает укреплять доверие к рынку через отчеты сторонних аудитов, эта механика также пока не вызвала серьезного кризиса доверия. Таким образом, видно, что USDT все еще является важной опорой в криптовалютной торговле.
Является ли Tether законным? Нет международного общего юридического определения и рамок.
Если рассматривать законы по всему миру, в настоящее время Tether/USDT все еще находится в серой зоне, в зависимости от законодательства в каждой стране.
Например, в США, USDT в настоящее время попадает под юрисдикцию Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), но все еще не достигло стадии "законной валюты" (то есть нет никакого законодательного определения, или наоборот, каковы отклонения от юридического определения законного), однако суды США, в принципе, согласны рассматривать USDT как один из обращаемых активов.
Ситуация в других странах также схожа, большинство стран и регионов уже обратили внимание на важность USDT на рынке, особенно будут обращать внимание на его роль в отмывании денег, но большинство все еще не предоставило USDT статус законной валюты, включая Европейский Союз, Канаду и Японию.
Является ли USDT мошенничеством: нет, но его часто используют преступники.
USDT сам по себе является криптовалютой с устойчивой торговой ценностью, он определенно не является мошенничеством, но именно из-за своей децентрализованной и криптографической природы он часто становится инструментом для мошенников и преступников.
Инвесторы, покупая криптовалюту, также должны обращать внимание на различные методы мошенничества.
Шесть самых распространенных методов мошенничества с USDT:
Мошенничество с чувствами в приложениях для знакомств: это самый распространенный метод: через такие платформы, как Tinder, Pairs, WooTalk, устанавливаются отношения, а затем под предлогом "инвестиционных возможностей", "необходимости в займе", "болезни семьи" просят USDT; такой метод торговли USDT не контролируется банком, трудно отслеживать, что делает его выбором мошенников.
Ложные веб-сайты бирж / поддельные приложения бирж: мошенники копируют внешний вид известных бирж, заставляя пользователей вкладывать деньги или покупать поддельный USDT, и торговые записи также являются просто поддельными цифрами на бэкэнде, которые нельзя вывести. Мошенники даже могут использовать Google Ads, чтобы повысить свою надежность, поэтому пользователи должны избегать заблуждений и использовать авторитетные сайты, такие как Coinmarketcap, для проверки подлинности.
Ложные инвестиционные возможности: привлечение инвестиций с высокими доходами, начальная небольшая выплата для создания доверия, после того как жертва вкладывает больше, мошенник просто исчезает или требует "заморозки аккаунта" для получения дополнительного залога. На самом деле, в законных биржах за вывод USDT взимается небольшая комиссия, не будет высоких сборов за вывод.
Ложное залоговое кредитование / ложный майнинг: обещание 8%–12% или даже более высокие "гарантированные высокие годовые доходы", чтобы обмануть жертв вложить USDT. Для сравнения, реальные биржи предлагают годовую доходность по залоговому кредитованию USDT примерно 1%–4%. Любые инвестиционные планы с высокой доходностью должны быть тщательно проверены инвесторами.
Ложный OTC (внебиржевая торговля) / ложные U бизнес / поддельный USDT: мошенники продают USDT через такие платформы, как Line и WeChat, утверждая, что аккаунт биржи может принимать только настоящий USDT, затем просят продавца перевести деньги на счет биржи. Перед OTC/P2P торговлей пользователи должны сначала искать надежные платформы и затем самостоятельно проверять правильный адрес контракта USDT (TRC-20, ERC-20).
Ложные подарки / ложные бесплатные USDT: использование различных "бесплатных криптовалют" или "выигрышей" для привлечения пользователей, которые могут быть фишинговыми сайтами, вредоносными ссылками или распространяющими токсичные контракты. Целью является кража учетной записи биржи, паролей или активов из вашего криптовалютного кошелька.
Смотря на текущие случаи мошенничества в криптовалюте, методы мошенников часто являются "мошенничеством на чувствах" или "инвестиционными схемами". Если кто-то внезапно попросит вас перевести или отправить USDT, инвесторы также должны многократно проверять фон собеседника, чтобы подтвердить вероятность мошенничества.
Шесть реальных примеров мошенничества с USDT:
Метод мошенничества с USDT 1: ложные веб-сайты бирж, ложные приложения бирж.
Поддельные внешние виды бирж обычно выглядят очень правдоподобно, похоже на настоящие криптовалютные биржи, они также могут иметь некоторые функции хранения/депозита и торговли криптовалютами, обманывая жертв, чтобы они размещали свои реальные деньги или покупали поддельный USDT.
Но на самом деле, то, что вы видите на поддельном приложении или веб-сайте, - это цифры, которые могут быть произвольно изменены с помощью бэкэнда, независимо от того, сколько денег вы заработали на поддельной бирже, это не означает, что вы действительно обладаете этими деньгами, и обычно вы не можете их действительно вывести. Вы не только обмануты, но и потеряете свои средства.
Эти поддельные биржи иногда даже покупают рекламу в Google, чтобы их мошеннические ссылки появлялись на первой странице Google, или в разделе загрузки приложений, заставляя пользователей верить, что эти поддельные биржи очень популярны или надежны.
В такие моменты можно использовать авторитетный сайт криптовалют Coinmarketcap, чтобы подтвердить размер и безопасность биржи.
Кроме того, существует еще один способ - поддельные интерфейсы криптовалютных бирж, которые обманывают пользователей, чтобы они вошли в систему и получили их логины и пароли, после чего активы будут украдены, поэтому, кроме проверки подлинности биржи, важно также убедиться, что вы используете правильный веб-сайт/приложение биржи.
Метод мошенничества с USDT 2: ложные инвестиционные возможности.
Ложные инвестиционные возможности иногда сопровождаются ложными веб-сайтами и приложениями бирж, но также могут использовать социальные сети или открывать физические магазины, используя карты пополнения USDT, чтобы обманом заставить жертв открыть счета для инвестиций.
Сначала они могут использовать ваш первоначальный капитал или деньги, полученные от других жертв, чтобы выплатить вам некоторые разумные проценты, заставляя вас думать, что вы действительно получаете прибыль, и далее вкладывать еще больше денег. Но независимо от того, сколько процентов вы получаете, обычно выводимые деньги окажутся меньше вложенного вами капитала. В конце концов, когда вы вложите достаточно, либо они исчезнут, либо скажут вам, что "из-за блокировки в связи с отмыванием денег" или "под следствием" вам нужно внести еще больше залога или налогов, чтобы вывести деньги. Их цель - обмануть вас еще раз.
Обратите внимание, что нормальные криптовалютные биржи взимают только очень небольшие и разумные комиссии за вывод USDT, как банковский перевод, обычно всего 1–2 доллара США, любые заявления о высоких комиссиях за вывод - это мошенничество.
Если вы столкнетесь с такой ситуацией, хотя жертвы могут быть очень обеспокоены желанием вернуть свои деньги, ни в коем случае не вкладывайте туда больше денег, чтобы избежать дополнительных потерь.
Метод мошенничества с USDT 3: ложное залоговое кредитование, ложный майнинг
Ложное залоговое кредитование и ложный майнинг обычно также сопровождаются поддельными биржами. Настоящие криптовалюты, такие как Bybit и Binance, действительно предлагают услуги по залоговому кредитованию стабильных монет для получения соответствующих годовых доходов, но стабильные монеты имеют низкие риски из-за малых колебаний цен, поэтому разумные годовые доходы обычно составляют 1–4%. Это концепция, аналогичная тому, как банки используют ваши средства на депозитах для инвестиций, возвращая вам проценты.
Существует много поддельных бирж, предлагающих 8% или даже 12% гарантированного высокого годового дохода по ложным залоговым кредитам и ложным майнинг-продуктам, чтобы обмануть жертв вложить свои USDT в поддельные биржи. В таких случаях, пожалуйста, обратитесь к методу мошенничества 1, чтобы подтвердить подлинность биржи.
Если вы хотите узнать, как на реальной бирже Binance заложить криптовалюту и заработать на этом, добро пожаловать к чтению: Полное руководство по 7 способам получения дохода на Binance: Binance Earn / DeFi / Ликвидный майнинг.
Метод мошенничества с USDT 4: ложный OTC, ложный U бизнес, поддельные деньги
OTC, также известный как внебиржевая торговля, в Интернете много так называемых U бизнесов, которые продают вам USDT через Line или WeChat, независимо от того, через перевод или личную встречу, после завершения сделки USDT переводится непосредственно на ваш криптовалютный кошелек. Эти монеты в вашем криптовалютном кошельке будут выглядеть настоящими, но их нельзя использовать или вывести, потому что вы купили поддельный USDT.
Эта ситуация похожа на получение поддельной купюры, но в мире криптовалют нет механизма по предотвращению подделок, любой человек с соответствующими навыками может выпустить свою криптовалюту. Только подтвердив правильный адрес контракта, можно убедиться, что монета настоящая.
Если вам все-таки нужно проводить OTC, лучше всего попросить другую сторону перевести деньги напрямую на ваш счет на бирже (биржи принимают только настоящий USDT), или самостоятельно проверить правильный адрес контракта USDT, чтобы подтвердить, что вы действительно покупаете настоящую монету.
・Адрес USDT TRC-20: TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
・Адрес USDT ERC-20: 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
Однако самый безопасный способ внебиржевой торговли - это использование биржи, такой как Bybit, с услугой P2P без комиссии; после размещения заказа биржа сначала удерживает эквивалентный актив продавца, подтверждает, что пользователь действительно получил криптовалюту, прежде чем разблокировать его, предоставляя дополнительную защиту.
Также следует помнить, что покупка USDT с непонятным происхождением в Интернете несет риск вовлечения в дела о отмывании денег, лучше всего приобретать их через законные каналы, такие как биржи: Обзор биржи Bybit 2023｜Скидки на регистрацию на Тайване, безопасность, отзывы, комиссии, обучение по депозитам и выводам.
Метод мошенничества с USDT 5: ложные подарки, ложные бесплатные USDT.
Иногда пользователи видят на сообществах Line или Telegram, что кто-то заявляет, что больше не играет и хочет раздать оставшиеся криптовалюты USDT, прося вас добавить его в свой аккаунт в социальных сетях для связи. Или сообщают вам, что вы выиграли что-то и предлагают вам получить приз в виде USDT.
Независимо от того, что вам отправляют, 90% из этого будут фишинговые ссылки или вредоносные файлы, что еще более страшно - это злонамеренные авторизации контрактов. В любом случае цель одна - украсть ваши логины и пароли от биржи или активы из вашего криптовалютного кошелька; при малейшей неосторожности могут быть украдены даже логин и пароль от вашего банковского счета.
Изначально вы могли думать, что это деньги, упавшие с небес, но на самом деле это вы сами отправили свои деньги мошеннику, будьте осторожны с такими сообщениями.
Метод мошенничества с USDT 6: Tinder, Tantan, Pairs, WooTalk, Pikabu, Omi и другие приложения для знакомств.
Мошенничество с чувствами на приложениях для знакомств в криптовалюте не отличается от других типов мошенничества с чувствами; независимо от того, используется ли "инвестиционная прибыль", "заем на оборот" или "болезнь семьи как экстренная необходимость", конечная цель - это получить от вас ценную вещь, только вместо этого используются USDT, которые не требуют банковского счета и трудны для отслеживания.
Больше примеров мошенничества в криптовалюте можно найти по следующим ссылкам: Мошенничество с Binance в Гонконге и Тайване! Объяснение 6 распространенных способов мошенничества с Binance!
Мошенники используют когнитивный разрыв, прежде чем покупать/переводить USDT, остановитесь, присмотритесь, найдите правильные каналы для проверки информации.
Если вы сталкиваетесь с ситуацией, аналогичной любой из вышеперечисленных методов мошенничества, немедленно прекратите операции, не вкладывайте больше средств и не предоставляйте никакой личной информации, а также немедленно сообщите об этом в полицию или позвоните на местную горячую линию мошенничества.
Тем, кто действительно хочет познакомиться с криптовалютами и использовать их для финансовых инвестиций, следует рассмотреть возможность использования официальных, проверенных по безопасности криптовалютных бирж, входящих в число крупнейших в мире. Или присоединиться к группе Telegram Daily Coin Research, чтобы мы стали вашим последним рубежом защиты от мошенничества!
Как купить USDT наиболее выгодно: внести фиатные деньги на местной бирже.
Наконец, если вы уверены, что не столкнулись с одним из вышеперечисленных мошенничеств и точно знаете, с какой целью и мотивацией хотите купить USDT, добро пожаловать к прочтению этой статьи о том, как купить USDT: Как купить USDT на Тайване? Может ли покупка USDT в медвежьем рынке сохранить ваши активы?
Кроме методов, описанных выше, инвесторы на Тайване также могут напрямую покупать USDT с помощью кредитной карты (курс может быть чуть хуже), а также использовать функции P2P на различных биржах, включая биржу Bybit.
Как купить USDT: Метод 1, обмен P2P.
Самый простой способ купить USDT - это обменять его через систему P2P/C2C разных бирж. Например, через платформу P2P на Bybit, вы можете обменять тайваньские доллары на USDT.
Как купить USDT: Метод 2, покупка криптовалюты с помощью кредитной карты
Инвесторы также могут напрямую покупать криптовалюту на бирже с помощью кредитной карты, однако следует помнить, что покупка криптовалюты на бирже с помощью кредитной карты часто сопровождается немаленькой комиссией, что увеличивает затраты.
Как купить USDT: Метод 3, обмен на другие криптовалюты через мгновенный обмен
Если вы уже держите BTC/ETH и другие криптовалюты, вы можете быстро обменять их на USDT через биржу, используя мгновенный обмен.
