Краткое содержание
Поведенческие предубеждения — это иррациональные убеждения, которые могут влиять на решения в сфере криптовалютной торговли без нашего ведома. Распространенные модели поведения, которые могут повлиять на решения, включают чрезмерную самоуверенность, покупку или продажу в неподходящее время, чтобы избежать сожалений, ограниченное внимание и погоню за тенденциями. Трейдеры и инвесторы должны знать об этих предубеждениях и избегать их, чтобы снизить риск принятия нелогичных решений. Вот четыре предубеждения и способы их преодоления.
Введение
Если их не контролировать, поведенческие предубеждения могут привести к неправильным решениям в сфере криптовалютной торговли и инвестирования. Фактически, существует особая область исследований, называемая поведенческими финансами, которая сочетает в себе психологическую теорию с традиционной финансовой экономикой. Предвзятость часто неосознана, поэтому вам следует уделять пристальное внимание своему поведению, чтобы уменьшить количество принимаемых решений, основанных на предвзятости.
Человеческое поведение и психологию широко изучали израильско-американский психолог и экономист Дэниел Канеман и покойный израильский когнитивный и математический психолог Амос Тверски. Заинтересованные читатели могут ознакомиться с книгой «Суждение в условиях неопределенности: эвристика и предубеждения», чтобы лучше понять человеческие предубеждения.
Самоуверенный
«Иллюзия того, что мы понимаем прошлое, порождает чрезмерную уверенность в нашей способности предсказывать будущее», — Дэниел Канеман.
Предвзятость чрезмерной самоуверенности применяется к трейдерам, которые слишком уверены в своих торговых способностях, поэтому принимают рискованные рыночные решения или торгуют слишком часто. Вы также можете стать слишком самоуверенными в активах, в которые инвестируете большие суммы, в результате чего портфель будет лишен диверсификации.
Хотя есть и исключения, исследование, проведенное профессором Колумбийского университета доктором. Кай Руджери пришел к выводу, что чем активнее розничный инвестор, тем меньше денег он зарабатывает. Подумайте о том, чтобы меньше торговать и больше инвестировать, поскольку инвестирование часто требует более фундаментальных исследований внутренней стоимости проекта или криптовалюты.
Вы также можете рассмотреть возможность диверсификации своей торговли после проведения достаточного исследования. Это может помочь вам снизить общий риск, связанный с владением одним токеном.
Как избежать сожалений
Исследование, опубликованное в Журнале экономической теории Цзе Цином, профессором экономики Университета Рицумейкан, показывает, что трейдеры в два раза чаще продают прибыльные позиции слишком рано и продают убыточные позиции слишком поздно, чтобы избежать сожалений о потере прибыли или капитала. Инстинктивно мы избегаем сожаления, даже если оно заставляет нас совершать нелогичные действия.
Чтобы ограничить это желание, вы можете продолжать следовать определенным торговым и инвестиционным стратегиям вместо того, чтобы принимать решения во время колебаний рынка. Простой подход к этому — автоматизировать ваши сделки с предопределенными условиями, такими как цена и количество.
Одним из примеров стратегии является усреднение долларовой стоимости (DCA), которое представляет собой практику, используемую трейдерами для периодического инвестирования фиксированной суммы независимо от цены актива.
Вы также можете использовать скользящий стоп-ордер, который позволяет разместить заранее определенный ордер на определенный процент от рыночной цены. В дополнение к автоматическому отслеживанию движения цен, скользящие стоп-ордера могут помочь зафиксировать прибыль и одновременно ограничить убытки, чтобы вы не ошиблись в выборе времени на рынке из-за сожаления.
Ограниченный объем внимания
Учитывая большое количество токенов на рынке, доступны бесчисленные возможности криптовалюты. Однако у нас есть лишь ограниченное количество внимания, чтобы правильно понять каждый вариант перед торговлей.
Кроме того, на рынке часто происходят большие перебои в отношении различных возможностей криптовалюты. Это может привести к принятию торговых решений на основе неверной или неадекватной информации.
Не спешите вступать в сделку, которая изначально не была тщательно изучена. Вместо того, чтобы возиться, проведите собственное исследование (DYOR) и проведите фундаментальный и технический анализ перед торговлей.
Кроме того, вам не следует полагаться на информацию от сторонних влиятельных лиц, у которых есть контент о потенциальных возможностях криптовалютной торговли.
В погоне за тенденциями
Другое исследование, проведенное профессором Премом К. Джайном из Университета Тулейна и профессором Джоанной Шуан Ву из Университета Рочестера, пришло к выводу, что 39% всего нового капитала, выделенного во взаимные фонды, пришлось на 10% крупнейших взаимных фондов в прошлом году. Этот факт показывает нашу склонность гоняться за тенденциями. Это может привести к поспешным торговым действиям, а не к логическим решениям, основанным на адекватных исследованиях.
Из-за нестабильного характера рынка криптовалют трейдеры могут быть обмануты экспоненциальным ростом цены токена и не изучить фундаментальные принципы, поддерживающие такое увеличение. Вместо того, чтобы следовать эйфории, рассмотрите активы, которые торгуются ниже своей внутренней стоимости, основанной на вашей оценке, а не просто сосредотачивайтесь на токенах с впечатляющей производительностью.
Уоррен Баффет однажды сказал: «Остерегайтесь, когда другие жадны, и будьте жадными, когда другие боятся».
Вы также можете точно настроить свою торговую стратегию и придерживаться ее, вместо того, чтобы входить в сделку каждый раз, когда токен раскручивается. В качестве первого шага в Binance Academy есть ряд статей о торговых стратегиях, в том числе руководство для начинающих по стратегиям криптоторговли, стратегиям дневной торговли и тому, как протестировать свою торговую стратегию на исторических данных.
Закрытие
Для нас, людей, естественно хотеть доверять своим инстинктам при принятии решений. Следите за своим поведением и старайтесь контролировать поведенческие предубеждения, тогда вероятность принятия плохих торговых решений уменьшится.
Дальнейшее чтение
Пять стратегий управления рисками
Как управлять рисками и торговать ответственно | Поддержка Бинанс
Объяснение усреднения долларовой стоимости (DCA)
Причины и как провести собственное исследование (DYOR) при инвестировании в криптовалюту