В криптовалютном мире, независимо от того, новичок вы или опытный игрок, вопрос вывода средств всегда остается большой проблемой. Новички часто беспокоятся о блокировке вывода средств, тогда как старожилы больше боятся столкнуться с черными деньгами, что приводит к блокировке банковской карты и затруднению с деньгами.
Сегодня я подробно проанализирую риски крупных выводов средств в криптовалютном мире и как умело избежать контроля со стороны банка, полон полезной информации, терпеливо смотрите до конца и обязательно получите выгоду!
Ситуация с выводом средств у новичков при небольших сделках
Для новичков, если речь идет только о небольших сделках, на самом деле не стоит слишком беспокоиться о выводе средств. Внутренний OTC рынок использует модель P2P (C2C) торговли, есть как покупка, так и продажа, формы сделок гибкие и разнообразные, что гарантирует, что метод C2C торговли будет продолжать существовать.
В настоящее время такие C2C торговые рынки, как Binance и OKX, относительно стабильны; если выбрать надежных продавцов и не поддаваться соблазну мелких выгод, безопасный вывод средств не является сложной задачей.
Больной вопрос старожилов криптовалютного мира — заблокированные банковские карты (получение черных денег)
Это самая большая головная боль для старожилов криптовалютного мира. Далее мы подробно обсудим все ключевые аспекты, связанные с черными деньгами.
Что такое черные деньги
На C2C торговом рынке в нормальных условиях цена покупки и цена продажи не будут значительно отличаться. Предположим, что курс доллара к юаню составляет 6.34, теоретически вы можете купить 1000 USDT по этой цене, а затем продать по цене 6.38,
Таким образом, вы можете легко заработать 0.04×1000 = 40 долларов, что эквивалентно примерно 280 юаням, и это кажется возможным для бесконечного получения прибыли. Но на самом деле рыночный механизм быстро уравновесит разницу в ценах, если возникнет аномальная ситуация, когда цена покупки ниже цены продажи, это может означать, что средства, которые продавец (по цене 6.38) использует для покупки USDT, имеют проблемы.
Какое-то время эти средства могут быть черными деньгами. Продавцы, чтобы отмыть черные деньги, готовы покупать USDT по цене выше рыночной, а вы, не зная об этом, можете стать соучастником отмывания.
Еще в 2018 году и ранее C2C рынок был относительно нормирован, но затем, с ростом незаконных действий, таких как телекоммуникационные мошенничества, много черных денег пытались отмыть через криптовалютный C2C рынок. В настоящее время правоохранительные органы значительно усилили расследование черных денег; если будет обнаружена карта, через которую проходят черные деньги, обычно она будет заблокирована для содействия расследованию.
Явные признаки черных денег
Черные деньги подобны инфекционной болезни, имеют высокую заразность и скрытность, на поверхности их трудно заметить. Это проявляется в следующих двух аспектах:
Высокая заразность: как только банковская карта получает черные деньги, она словно "заражена", и очень вероятно, что она будет заблокирована. Более того, если с этой карты перевести средства на любую другую карту, это также может передать "заражение" новой карте, что приведет к риску ее блокировки.
Скрытность: до того, как банковская карта будет заблокирована, вы вообще не можете знать, какая карта или какая сумма имеет проблемы; только когда банк принимает меры по блокировке, можно обнаружить наличие проблемы, что делает защиту от черных денег крайне сложной и непредсказуемой.
Эффективные стратегии против черных денег при выводе средств
С осторожностью выбирайте продавцов: при выводе средств обязательно выбирайте продавцов с большим объемом сделок, длительным сроком регистрации и нормальными ценами (цена продажи ниже рыночной цены покупки).
Обычно продавцы с объемом сделок более 2000 и сроком регистрации более года с разумными ценами относительно надежны. Напротив, те, у кого объем сделок мал, срок регистрации менее месяца и аномально высокая цена, почти всегда имеют проблемы, не стоит обманываться мелкими выгодами и с ними торговать.
Умело используйте изолированные карты: используйте редко используемые пустые карты для получения средств, и сумма, полученная на каждую карту, не должна быть слишком большой. Кроме того, старайтесь, чтобы каждая карта использовалась только для сделок с одним продавцом, а после получения средств, сначала изолируйте эту карту на 1-3 месяца. Если в этот период карта не была заблокирована, затем переведите средства на основную карту.
Поскольку мы не можем точно знать, у какого продавца есть проблемы с финансами, этот способ чисто снижает вероятность блокировки. Даже если какая-то изолированная карта, к сожалению, будет заблокирована, убытки остаются в пределах контроля, и впоследствии можно будет решить проблему целенаправленно.
Методы обработки заблокированной банковской карты
Ранее я писал подробную статью о методах и шагах разморозки заблокированных банковских карт, с которой все могут ознакомиться. Обычно, если банковская карта заблокирована, прежде всего, нужно сохранять спокойствие, своевременно связаться с банком, чтобы узнать причины блокировки и срок блокировки.
Если блокировка произошла из-за черных денег, возможно, вам придется сотрудничать с правоохранительными органами в расследовании, предоставив соответствующие записи о сделках и другие материалы для подтверждения законности вашей торговли.
В процессе обработки обязательно действуйте активно и следуйте указаниям соответствующих служб, чтобы как можно быстрее разблокировать банковскую карту.
Углубленное мышление: многообразие стратегий вывода средств
Используйте долларовые биржи: если у вас хорошие средства и есть потребность в долларах, можно рассмотреть возможность открытия счета на долларовой бирже Kraken. Переведите USDT на эту биржу, обменяйте на USD, а затем выведите доллары на свою долларовую карту.
Этот способ может эффективно обойти строгий контроль внутренних банков над средствами в юанях, снижая риск блокировки банковской карты из-за черных денег.
Обработка распределения средств: после получения средств не оставляйте их на банковской карте. Можно немедленно использовать эти средства для погашения задолженности по кредитной карте, возврата кредита или покупки инвестиционных продуктов, вложения в фондовый рынок и т.д.
Поскольку средства находятся в активном обращении и используются для законной и нормативной экономической деятельности, вероятность их блокировки будет ниже, по сравнению с тем, если они просто хранятся на банковской карте.
Рекомендации по использованию банковских карт: в процессе вывода средств использование банковских карт для сделок относительно более безопасно. Хотя Alipay и WeChat Pay широко используются в повседневной жизни, они не снижают риск блокировки в сценариях вывода средств в криптовалютном мире.
Поскольку банки внимательно следят за направлением средств, связанных с торговлей виртуальными валютами, независимо от того, через банковские карты или сторонние платежные платформы, они будут уделять особое внимание, в то время как банковские карты относительно более имеют преимущества в отслеживании средств и сохранении записей о сделках.